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9.關於紀錄保存之規範,下列何者錯誤?(A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據(B)並非所有紀錄均予保存,只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料(C)指定之
問題詳情
9.關於紀錄保存之規範,下列何者錯誤?
(A)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據
(B)並非所有紀錄均予保存,只在符合大額交易或可疑交易之前提始應保存相關資料
(C)指定之非金融事業或人員因執行業務而辦理國內外交易,亦應留存必要交易紀錄
(D)保存紀錄之目的在建立透明化金流軌跡,故應全面保存
參考答案
答案:B
難度:簡單0.868852
統計:A(3),B(212),C(9),D(20),E(0)
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28.學童在「小數單元」常有「乘會變大,除會變小」的迷思概念,下列哪一組判斷大小的題目最適合診斷此迷思概念? (A) 2.7 × 1.8 □ 2.7 2.7 ÷ 1.8 □ 2.7(B) 2
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18.金融機構對可疑交易申報的規定,下列敘述何者正確?(A)可疑申報之價值在於情資之有效性,而非以量取勝(B)對可疑交易未完成者,無須辦理申報(C)違反申報可疑交易之金融機構,處新台幣五十萬元以上五千
資訊推薦
2.為打擊資恐,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於 2015 年 10 月依照聯合國安理會 2178 號決議文,於第五項建議增訂各國對於資助任何人出國接受或提供恐怖活動訓練,或從事恐怖活動的策劃、
49. 以下對新媒體藝術家「周東彥」的描述,何者為非:(A)首度運用 4D BOX 投影技術的科技跨界作品的臺灣藝術家(B)《印象城市》的創作藝術家(C)2013 年世界劇場設計展「最佳互動與新媒體」
10.下列何者不在邊境金流管制之範圍?(A)黃金 (B)裸鑽 (C)汽車 (D)有價證券
19.下列何者非現行洗錢防制法內容?(A)必要時,法務部得會同中央目的事業主管機關指定受規範機構使用現金以外的支付工具(B)提供我國加入國際刑警組織的法源依據(C)允許我國協助他國執行財產沒收(D)設
3.下列何者非亞太防制洗錢組織的主要功能?(A)相互評鑑 (B)技術協助與訓練(C)洗錢及資恐活動的偵查與追蹤 (D)與民間機構的溝通平台
50. 下列對於電影《碧娜》(Pina)的描述,何者為非:(A)2012 年首部 3D 藝術影片入圍奧斯卡最佳紀錄片獎(B)重現碧娜鮑許生前的四齣經典舞作:《慕勒咖啡廳》(CaféMuller)、《春
11.下列何者應執行強化確認客戶身分之措施?(A)客戶之家族親屬每人均於同一銀行分別開立帳戶 (B)客戶經營小吃店,經常匯款至菲律賓購買木材(C)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元 (D)客戶
20.下列何者尚未納入防制洗錢之義務機構?(A)旅行社 (B)律師 (C)會計師 (D)房地產經紀商
4.有關金融機構必須對「重要政治性職務人士」(PEPs)採取之加強審查措施,下列敘述何者錯誤?(A)須採用風險管理機制來判定客戶或實質受益人是否為 PEPs(B)應強化且持續地監控與 PEPs 相關的
12.關於洗錢防制,下列敘述何者錯誤?(A)洗錢防制能否成功推行須仰賴文化與觀念的建立 (B)強調透明化金流軌跡是為了便於查緝不法金流(C)長期實施將造成客戶流失,阻礙海外業務擴展 (D)臺灣之現金交
21. FATF 四十項建議要求各國之洗錢犯罪前置特定犯罪應包括之特定犯罪類型,下列敘述何者錯誤?(A)參與組織犯罪 (B)酒駕與交通肇事逃逸(C)內線交易及市場操作 (D)恐怖主義行為(含資助恐怖主
22.關於金融機構應予以婉拒與客戶建立業務關係或交易之情形,下列何者錯誤?(A)客戶為現任國內之重要政治性職務人士 (B)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件(C)出示之身分證明文件均為影本 (D)客
23.銀行之客戶為自然人時,下列何者非銀行應取得之資訊?(A)最高學歷 (B)出生日期 (C)國籍 (D)戶籍或居住地址
33.保險經紀人在國家風險評估報告(NRA)弱點行業中被評為洗錢中度風險行業,主要是因為該行業的哪一特性?(A)居間介紹業務的特性 (B)收取佣金與服務費用的特性(C)為被保險人(客戶)安排保險規劃等
24.銀行業應於每會計年度終了後幾個月內將防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書揭露於該銀行網站?(A)一個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
34.保險公司增加客戶可以使用便利商店 i-bon 機器繳付保費的服務,此項服務增加的洗錢風險主要在於下列何者?(A) i-bon 提供的服務項目太過多元的風險 (B)便利商店家數過多的風險(C)增加
43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時,驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔,請問 A 銀行該如何處理?(A)向法務部調查局申報 (B)通報當地調查站 (C)
25.有關防制洗錢之敘述,下列何者錯誤?(A)金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(C)金融機構對公益彩券經
35.國際保險業務分公司(OIU)之業務屬性,有涉及較高洗錢及資恐風險之可能,其相關敘述,下列何者錯誤?(A) OIU 之業務屬性係提供境外客戶以外幣收付之保險業務、再保險業務及其他保險相關業務(B)
53.證券期貨業依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並考量前次執行審查時點及所獲得資料適足性後,於適當時機對已存在之往來關係進行審查。關於適當時機,下列何者錯誤?(A)得知客戶投資屬性變更
44.下列哪種可疑交易申報對於緊急查扣偵辦中案件之不法所得常能發揮效益?(A)客戶突有達特定金額以上存款(B)媒體報導之特殊重大案件,涉案人在銀行從事存、提款或匯款等交易,且交易顯屬異常(C)經常於數
26.金融機構未完成確認客戶身分措施前,得建立業務關係之例外情形,下列何者非屬之?(A)洗錢風險已受到有效管理(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受
36.下列何項表徵與利用保險業洗錢之態樣較無直接關聯?(A)躉繳大額保費 (B)現金繳交保費 (C)大額溢繳保費 (D)對理賠條款詳加詢問
63.金融機構對客戶名稱檢核,下列敘述何者正確?(A)以系統為之則不需要保存紀錄 (B)適用於法人客戶,但不適用於法人客戶的高階管理人員(C)應依風險基礎方法為之 (D)檢核政策應以書面規範比對與篩選
54.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人?(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女