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• 24.銀行業應於每會計年度終了後幾個月內將防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書揭露於該銀行網站？(A)一個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
• 34.保險公司增加客戶可以使用便利商店 i-bon 機器繳付保費的服務，此項服務增加的洗錢風險主要在於下列何者？(A) i-bon 提供的服務項目太過多元的風險 (B)便利商店家數過多的風險(C)增加
• 43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時，驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔，請問 A 銀行該如何處理？(A)向法務部調查局申報 (B)通報當地調查站 (C)
• 25.有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(C)金融機構對公益彩券經
• 35.國際保險業務分公司(OIU)之業務屬性，有涉及較高洗錢及資恐風險之可能，其相關敘述，下列何者錯誤？(A) OIU 之業務屬性係提供境外客戶以外幣收付之保險業務、再保險業務及其他保險相關業務(B)
• 53.證券期貨業依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並考量前次執行審查時點及所獲得資料適足性後，於適當時機對已存在之往來關係進行審查。關於適當時機，下列何者錯誤？(A)得知客戶投資屬性變更
• 44.下列哪種可疑交易申報對於緊急查扣偵辦中案件之不法所得常能發揮效益？(A)客戶突有達特定金額以上存款(B)媒體報導之特殊重大案件，涉案人在銀行從事存、提款或匯款等交易，且交易顯屬異常(C)經常於數
• 26.金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？(A)洗錢風險已受到有效管理(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受
• 36.下列何項表徵與利用保險業洗錢之態樣較無直接關聯？(A)躉繳大額保費 (B)現金繳交保費 (C)大額溢繳保費 (D)對理賠條款詳加詢問
• 63.金融機構對客戶名稱檢核，下列敘述何者正確？(A)以系統為之則不需要保存紀錄 (B)適用於法人客戶，但不適用於法人客戶的高階管理人員(C)應依風險基礎方法為之 (D)檢核政策應以書面規範比對與篩選
• 54.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
• 45.客戶甲躉繳高額保費購買保險商品，旋即於契約撤銷期間內申請撤銷契約，業務員乙詢問甲撤銷契約之原因，惟甲卻無法提出合理之說明。對於本案下列敘述何者正確？(A)契約撤銷權原本即屬甲之權利，無可疑之處(
• 27.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，除法律另有規定外，應向下列何者提出申報？(A) FATF (B)法務部調查局 (C)中央銀行 (D)國家安全局
• 37.有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低 (B)主管機關對於非營利組織之監理密度通常較為寬鬆(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證 (D)非營利組
• 64.關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列哪兩種？(A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
• 55.在考慮保險業「產品」的洗錢與資恐風險特性時，下列何者為主要考量點？(A)該產品保險額度的高低 (B)該產品好不好銷售(C)該產品是否能累積高額保單價值 (D)該產品銷售的對象
• 46.銀行辦理客戶身分之持續審查，下列敘述何者錯誤？(A)對高風險客戶應至少每二年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠，並確保該
• 28.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定，下列敘述何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書，均應以機密文件處理(B)稽核單位人員為執行業務需要，應得即時取得客戶資料與交易紀錄，惟仍應遵循保密
• 38.有關資恐交易特點之敘述，下列何者錯誤？(A)只能依靠系統監控，無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯(C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
• 65.金融機構在何種情形下應婉拒與客戶建立關係或交易？(A)客戶對公司低貢獻度者 (B)持用偽變造身分證明文件者(C)使用他人名義辦理電子票證記名作業者 (D)提供資料模糊不清又不願提供其他補充資料者
• 56.不尋常的通貨使用為金融機構用來辨識疑似洗錢活動的小技巧，所謂不尋常通常「不包含」下列何者？(A)使用大量的現金(B)雖非大筆現金，但由多筆現金（或類現金）累積而成相對較大額的交易(C)沒有充分理
• 47.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目，不包括下列哪一項？(A)地域風險 (B)客戶風險(C)客戶與先前往來銀行的關係 (D)產品及服務、交易或支付管道
• 29.證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率(C)輸入資料與系統欄位正確性 (D)模型驗證
• 39.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？(A)可預設交易監控參數 (B)可快速且大量匯款 (C)可輕易追蹤個別交易 (D)可自動儲存交易紀錄
• 66.關於客戶審查，下列何者正確？(A)應從地理端、客戶端、交易端等層面評估其風險高低(B)依照 FATF 之建議，僅於風險評估為高風險時為之，並非對於所有客戶全面進行(C)為利於客戶審查之進行，應輔