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• 15.郭老師購買一筆躉繳型儲蓄險，繳交保險費100萬元，20年後到期還本共可拿回180萬元，則其年平均報酬率約為多少？（取最接近值）(A) 2% (B) 3% (C) 4% (D) 5%
• 16.下列何者為理財目標方程式？(A)目前可投資額×複利終值係數＋未來每期可儲蓄金額×年金終值係數(B)目前可投資額×複利現值係數＋未來每期可儲蓄金額×年金現值係數(C)目前可投資額×複利現值係數＋未
• 17.夏普指數越大，下列敘述何者正確？(A)每單位風險下其報酬率較高 (B)每單位風險下其報酬率較低(C)每單位期間其報酬率較高 (D)每單位期間其報酬率較低
• 18.在總報酬率與投資年數相同時，有關單利年平均報酬率及複利年平均報酬率，下列敘述何者正確？(A)投資年數愈長，兩者差異愈小(B)漲幅倍數愈高，兩者差異愈小(C)複利年平均報酬率＝總報酬率÷投資年數(
• 19.有關貨幣時間價值的運用，下列敘述何者錯誤？(A)整存整付定期存款到期本利和之計算可運用複利終值(B)零息債券目前價值之計算可運用複利現值(C)房貸本利攤還額之計算可運用年金終值(D)籌措退休後生
• 20.假設預期報酬率4%下，小李希望在10年後能累積一筆 500萬元創業基金，除計畫每年儲蓄40萬元，為達成理財目標，小李至少應於期初投資多少金額？(A) 13.4萬元 (B) 15.4萬元 (C)
• 21.老陳投資尚餘7年到期、每年付息一次、面額100萬元的債券，若該債券市場殖利率為4%時，計算得知其市場價格為 110萬元，請問該債券每年固定債息應為何？（取最接近值）(A) 4.66萬元 (B)
• 22.有關子女教育金規劃流程圖中所考慮之計畫，不包括下列何者？(A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)退休金計畫
• 23.有關子女教育費用之敘述，下列何者錯誤？(A)在教育投資的試算下得知投資高等教育是值得的(B)養兒育女的開銷有兩大高峰，一是學前階段，一是高等教育階段(C)為了儲蓄子女教育經費，可動用晚年準備的退
• 24.張先生年30歲，估算每個小孩生涯支出需470萬元，其每年稅後收入120萬元，夫妻每月共開銷2.5萬元，計畫購置600萬元住宅，55歲退休，退休後夫妻繼續生活35年，則張家最多能養育幾個孩子而張太
• 25.在房屋貸款的型態中，哪一種的貸款型態又有理財型房貸之稱？(A)到期還款型 (B)提早還清型 (C)隨借隨還型 (D)超額貸款型
• 5. 如圖36試求 。 (A)0歐姆 (B)1歐姆 (C)2歐姆 (D)3歐姆
• 26.張三在年過四十後作換屋規劃，若其欲換為五十坪的房子，總價為一千萬元，但自備款僅需一成，每坪裝潢費用為二萬元，代書費為三萬元，搬家費為四萬元，仲介費用為百分之一，契稅為十二萬元，則張三在自備款的部
• 27.有關房屋貸款計息之方式，下列敘述何者錯誤？(A)本金平均攤還房貸，每月償還本金及利息總金額遞減(B)本金平均攤還房貸，每月償還利息金額遞減(C)本利平均攤還房貸，每月償還利息金額遞減(D)本利平
• 28.李小姐申請房屋貸款600萬元，年利率2%，貸款期間20年，約定採本利平均攤還法按年期清償；然其於償還第10期本利和後，因手中有一筆閒錢150萬元，故即刻將之用於提前還款，惟貸款利率調升為3%，其
• 29.比較房貸利率時要以至少10年期的平均利率來相較，假設無其他轉貸成本，舊房貸利率為4%，新房貸利率第一年2%，第二年3%，第三年4%，第四年以後5%，請問其10年平均利率與舊房貸利率相較為何？(A
• 30.有關勞工於請領退休金前死亡，其退休金之提領，下列敘述何者錯誤？(A)由其遺屬請領一次退休金(B)由其遺屬請領月退休金(C)退休金應自收到申請書起30日內發給(D)遺屬請領退休金請求權，自得請領之
• 31.有關退休規劃重要原則之敘述，下列何者錯誤？(A)愈早儲備退休基金，愈輕鬆累積晚年生活所需(B)退休金儲蓄之運用不能太保守，設定的退休金報酬率宜 20%以上(C)以養老險準備退休金，缺點為報酬率偏
• 32.有關國民年金之敘述，下列敘述何者錯誤？(A)該保險制度之主管機關為財政部，委託勞工保險局辦理(B)採柔性強制加保，即不加保沒有罰則，只是不能享受國民年金之保障(C)一般被保險人，保險費由政府負擔
• 33.陳君現年40歲，希望在60歲退休時自行準備3,000萬元退休金，其目前有200萬元可供投資，年投資報酬率為 10%，請問陳君每年另須投資多少錢？(A) 31.2萬元 (B) 30.5萬元 (C)
• 34.假設儲蓄投資報酬率等於通貨膨脹率，王先生現年 45歲，無積蓄，每年儲蓄率為40%，則其必須工作到幾歲退休才能維持現有的生活水準到75歲？(A) 60歲 (B) 63歲 (C) 65歲 (D) 6
• 35.小王目前30歲，打算60歲退休，希望退休後生活水準為工作期之80%並維持到75歲，若目前積蓄為年所得的5倍，年儲蓄率為50%，則75歲時小王可累積年所得多少倍之積蓄給子女？（假設儲蓄的投資報酬率
• 36.下列何者投資部位，其目的在於滿足短期目標或長期目標中的基本需求部位？(A)投機組合(B)儲蓄組合(C)股票投資組合(D)衍生性金融商品投資組合
• 37.下列何投資策略具有買漲殺跌的投資特性？(A)固定投資比例策略 (B)加碼攤平策略(C)定期定額投資策略 (D)投資組合保險策略
• 38.「當市場指數大漲時，A股只有小漲」，則A股是屬於哪種股票？(A) β＝1 (B) β＞1 (C) β＜1 (D) β＝0