資訊推薦

• 13.單位受理支票存款戶之戶名、印鑑等事故變更作業，已認證之事故登錄單應裝訂於申請書後交由指定之存款經辦統一保管。(A)O(B)X
• 14.辦理退票處理收取退票手續費時，應依「支票存款開戶申請書暨往來約定書」之約定，於退票日自存戶存款帳戶內扣取退票手續費。(A)O(B)X
• 24.受理客戶傳真指示扣款時，應於「2450無摺轉帳支出」交易執行，並認證於傳真取款憑證上，且該傳真取款憑證應保留客戶傳真號碼，如傳真機以感熱紙列印，應先影印後再認證於影印本上。(A)O(B)X
• 15.營業單位如接獲客戶電話指示提款，為服務客戶可代客辦理提現作業，再將款項送至客戶處並由客戶於取款憑證補蓋印鑑。(A)O(B)X
• 25.辦理傳真指示交易應由非執行交易人員確認客戶傳真指示之交易後，再交由另一人員核對傳真文件上之印鑑與客戶留存印鑑相符後始辦理扣帳事宜。(A)O(B)X
• 16.受理客戶辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，應先簽訂『票背轉帳指示付款申請暨約定書』，應請客戶於該約定書簽蓋存戶約定轉出之支票存款帳戶原留印鑑。(A)O(B)X
• 34.受理開戶攝錄之影像檔案（錄影帶或數位式監視系統或拍照方式）應保存至少二個月。(A)O(B)X
• 26.營業單位辦理傳真指示交易時，應將客戶傳真之取款憑證，由主管指定執行交易之經辦人員受理，經辦人員應就傳真文件上之內容與客戶或其指定人員聯繫核對。(A)O(B)X
• 17.辦理票據掛失止付作業，應於票載到期日將票款提存『其他應付款』科目備付。(A)O(B)X
• 35.辦理公司戶籌備處開戶，應以活期儲蓄存款開立帳戶。(A)O(B)X
• 44.受理臺灣地區無戶籍國民開戶作業，無需查詢確認金融聯合徵信中心「Z22通報案件記錄及補充註記資訊」，該統一證號是否有異常通報記錄。(A)O(B)X
• 27.依本行傳真指示交易作業要點規定，「傳真指示交易約定書」及「傳真指示扣帳備查簿」應由作業主管保管。(A)O(B)X
• 18.辦理票背轉帳指示交易，應於支票背面轉帳指示欄簽蓋支票存款帳戶原留印鑑，以授權本行當該支票存款帳戶餘額不足支付時，得由約定轉出之活期性存款帳戶扣款撥轉入支票存款帳戶內，以為支付。(A)O(B)X
• 36.辦理存款開戶作業，客戶與往來分行無地緣性者，若於「開戶作業檢核表」勾選「合理」者應確實註明理由。(A)O(B)X
• 54.為保障客戶權益，受理盲胞開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶，應由盲胞親友協助理開戶事宜，營業單位不得指派非經辦之開戶行員協助辦理。(A)O(B)X
• 45.查詢聯徵中心「國民身分證領補換資料查詢驗證」，如果驗證結果為「N」時，應繼續追查資料不符合原因。(A)O(B)X
• 19.單位對支票存款辦理退票紀錄之票信狀況註記手續應於五個營業日內，連同有關單據核轉當地票據交換所為清償贖回註記。(A)O(B)X
• 28.經辦人員應於傳真指示交易之日起三個營業日內，取得客戶之取款憑證正本，經核對內容無誤及驗印後，裝訂於傳真文件之後作為傳票附件，並於「傳真指示扣帳備查簿」登記正本送達日期，憑以銷案。(A)O(B)X
• 37.對未具地緣性客戶至行辦理開戶作業時，應直接予以拒絕，以杜絕人頭戶開戶風險。(A)O(B)X
• 55.單位受理未成年人存款開戶作業，應查詢法定代理人司法院監護輔助宣告，以避免因存戶之法定代理人受監護輔助宣告而影響開戶效力之風險。(A)O(B)X
• 46.開戶影像檔案如係法定代理或委任、授權第三人代辦開戶時，應留存法定代理人或代辦開戶人之影像檔案，並於檔案編輯文字姓名處下加註「法定代理人○○○或委任代辦人○○○」。(A)O(B)X
• 20.支票存款退票手續費應於當日或翌日收取，否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。(A)O(B)X
• 29.辦理支票存款開戶作業，於查詢聯徵中心「通報案件紀錄及補充註記」時，如果有其他補充註記資料時，徵審人員需詳實揭露。(A)O(B)X
• 38.單位辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，存戶授權轉帳指示，得以概括授權方式為之。(A)O(B)X
• 56.受理未成年人存款開戶，對受雇於民營企業，已由其僱主出具僱傭關係證明書者，得開立綜合存款戶。(A)O(B)X