資訊推薦

• 19.單位對支票存款辦理退票紀錄之票信狀況註記手續應於五個營業日內，連同有關單據核轉當地票據交換所為清償贖回註記。(A)O(B)X
• 28.經辦人員應於傳真指示交易之日起三個營業日內，取得客戶之取款憑證正本，經核對內容無誤及驗印後，裝訂於傳真文件之後作為傳票附件，並於「傳真指示扣帳備查簿」登記正本送達日期，憑以銷案。(A)O(B)X
• 37.對未具地緣性客戶至行辦理開戶作業時，應直接予以拒絕，以杜絕人頭戶開戶風險。(A)O(B)X
• 55.單位受理未成年人存款開戶作業，應查詢法定代理人司法院監護輔助宣告，以避免因存戶之法定代理人受監護輔助宣告而影響開戶效力之風險。(A)O(B)X
• 46.開戶影像檔案如係法定代理或委任、授權第三人代辦開戶時，應留存法定代理人或代辦開戶人之影像檔案，並於檔案編輯文字姓名處下加註「法定代理人○○○或委任代辦人○○○」。(A)O(B)X
• 20.支票存款退票手續費應於當日或翌日收取，否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。(A)O(B)X
• 29.辦理支票存款開戶作業，於查詢聯徵中心「通報案件紀錄及補充註記」時，如果有其他補充註記資料時，徵審人員需詳實揭露。(A)O(B)X
• 38.單位辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，存戶授權轉帳指示，得以概括授權方式為之。(A)O(B)X
• 56.受理未成年人存款開戶，對受雇於民營企業，已由其僱主出具僱傭關係證明書者，得開立綜合存款戶。(A)O(B)X
• 47.受理全盲視障者開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶，以指印、十字或其他符號代替簽名者，須經二位見證人簽名證明，始與簽名生同等效力，至於二位見證人，得由一名盲胞親友搭配一名經辦開戶行員擔任辦理。(A)O(
• 21.營業單位辦理票據掛失止付作業，對已到期票據於填妥申請事故登錄單並執行交易完成後，應於公示催告收妥日期始提存備付款。(A)O(B)X
• 30.單位辦理存款開戶作業，徵提客戶身份證件影本作為附件資料者，應於留存影本加蓋「限辦理京城銀行開戶使用」或「本影本僅供京城銀行開戶使用」字樣，以維護個人資料之安全。(A)O(B)X
• 39.單位依本行『京城銀行新台幣存匯業務各項服務收費標準及優惠』標準，授權單位主管得全部減免應收金額時，應請單位主管簽章確認，以落實手續費收取金額控管。(A)O(B)X
• 57.單位受理未滿七歲之未成年人(無行為能力者)存款開戶作業，其所留存印鑑應以無行為能力人之印鑑加上法定代理人印鑑作為提款印鑑。(A)O(B)X
• 48.辦理公司行號之員工整批開立薪資轉帳活期儲蓄存款帳戶時，如該公司行號為合法登記，並可自行核對員工身分及證明薪資之合理性者，得免留存影像檔案。(A)O(B)X
• 22.辦理傳真指示交易，應以「2455傳真指示與內部轉帳支出」交易執行，否則易衍生客戶存摺密碼外洩之風險。(A)O(B)X
• 31.受理行號存款帳戶開戶作業，應先至經濟部商工登記資料系統查詢商業登記資料，以確認客戶資料之真實性。(A)O(B)X
• 40.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶如有中文譯名者，於電腦鍵檔時應以英文姓名在前，中文姓名在後方式鍵入。(A)O(B)X
• 58.單位辦理聯名戶開戶作業，應請存戶(聯名戶)填具「聯名存款戶約定書」，聲明該款項及利息歸屬何人，避免日後與客戶滋生糾紛。(A)O(B)X
• 49.營業單位自行派員到府辦理開戶者，經對保見簽人員確認其身分無誤並於印鑑卡見簽處註明「經於客戶營業辦公場所或住家確認無誤」字樣，得免留存影像檔案。(A)O(B)X
• 23.受理客戶傳真指示扣款時，應請客戶於取款憑證正本左上方空白處加註「傳真指示扣款」字樣或類似文義後再行傳真，以供經辦人員注意是否重覆扣帳。(A)O(B)X
• 32.受理親自到行開立活期性存款帳戶（活期、活儲、證券活期活儲及綜合活期活儲戶等，支票存款除外）之自然人皆須留存開戶影像檔案。(A)O(B)X
• 41.單位受理存款開戶作業，應查詢客戶歸戶(基本)資料，以確認是否於其他單位往來及客戶屬性資料相同。(A)O(B)X
• 59.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，僅需徵提外僑居留證。(A)O(B)X
• 50.凡受理行外開戶時，皆可由一人前往辦理對保見簽且無須拍照，惟應加強「開戶事後追蹤確認作業」。(A)O(B)X