【評論主題】98.對達50萬元以上之通貨交易（得免向法務部調查局申報者除外），應於十個營業日內以媒體申報方式向法務部調查局申報。(A)O(B)X
【評論內容】【五個營業日內】
【評論主題】97.辦理洗錢防制作業，對於客戶所營事業為當鋪、銀樓、KTV、酒店及旅館等易有疑似洗錢交易表徵之行業者，應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」，並由經辦人員審視其一個月內之交易明細（含現金及轉帳交易），並視
【評論內容】【由作業主管審視其前三個月交易明細】
【評論主題】95.單位辦理存款餘(存)額證明核發作業，其申請書背面所列印之存款餘額證明書副本應與存款證明申請書之申請日期相符。(A)O(B)X
【評論內容】【應與存款證明申請書之申請證明日期相符】
【評論主題】91.單位辦理疑似洗錢高風險特定行業交易，應審視最近一個月交易明細。(A)O(B)X
【評論內容】【應審視其前三個月交易明細】
【評論主題】83.經聯徵中心通知刪除原警示帳戶管制設定者，應即辦理解除以免損及存戶權益。(A)O(B)X
【評論內容】【應先辦理查證是否為正常戶或異常戶，再配合辦理解除作業】
【評論主題】81.單位受理聯名戶臨櫃取款時，若有其中1名聯名戶未蓋原留印鑑，得先予以受理，惟需於補印登記簿登記，並由經辦人員追蹤且最遲應於一週內補印完妥，以符規範。(A)O(B)X
【評論內容】【聯名帳戶提款時應憑摺辦理且不得補印】
【評論主題】80.依「聯徵中心通報新增/刪除警示戶及警衍戶明細表」通知解除警示及衍生管制帳戶設定時，應即解除警示或警衍戶註記。(A)O(B)X
【評論內容】【應查證係已符合警示或警衍通報戶帳號往來情況已無異常交易時始可解除註記】
【評論主題】77.對列入預警帳戶通報明細表內之行員帳戶，應由行員自行提供交易日前後一週交易明細交付分行作業主管，並告知提領用途，以供作業主管評估確認是否有遭利用為人頭戶之虞，並留存處理追蹤軌跡。(A)O(B)X
【評論內容】【應提供交易日前二週內之交易明細】
【評論主題】74.辦理大額現金參佰萬元以上之交易，取款條印鑑始需由二名櫃員核章。(A)O(B)X
【評論內容】【壹佰伍拾萬元(含)】
【評論主題】71.辦理客戶未臨櫃辦理印鑑更換時，應由第三人照會並留存記錄，惟若由單位主管親自辦理者，則可不需第三人照會。(A)O(B)X
【評論內容】【應由第三人照會並留存記錄】
【評論主題】69.單位受理限制行為能力人更換印鑑作業，經單位主管核可後，得免取得法定代理人同意即可受理。(A)O(B)X
【評論內容】【限制行為能力仍為未成年人，仍應取得法定代理人同意始得受理，以避免影響更換印鑑效力。】
【評論主題】66.單位辦理存款開戶作業，至司法院網站「監護、輔助宣告」公告專區查詢時，其查詢日期應輸入為開戶當日，以確認客戶是否有受「監護、輔助宣告」。(A)O(B)X
【評論內容】【查詢日期若輸入開戶當日，查詢結果僅會顯示開戶當日公告資料，應將該欄位空白，系統就會自動帶出該存戶自系統建置日起至開戶日止之狀況完整顯示。】
【評論主題】63.單位出納人員差假需由其他行員代理職務時，主管人員應於AS400系統重新建立以職務代理人為名稱之「110」代號，惟因考量作業需要，職務代理人原代號得予保留。(A)O(B)X
【評論內容】【主管人員應將職務代理人原代號刪除，銷假時再恢復原狀態】
【評論主題】62.單位受理未成年人開戶作業，如已徵提員工在職證明書，證明僱傭關係存在，得不須法定代理人允許或承認，即可開立活期性存款帳戶。(A)O(B)X
【評論內容】【未成年人受僱於公民營企業，因薪轉需要，若由其僱主出具僱傭關係證明書，證明其僱傭關係業經其法定代理人雙方之同意者，得不須法定代理人允許或承認，即可開立活期性存款帳戶。】
【評論主題】60.依本行辦理開戶影像檔案留存作業，開戶對象若為聯名開戶者，需由聯名開戶人其中一名代表拍攝留存影像檔案並於檔案編輯文字姓名處下加註「聯名人○○○」字樣。(A)O(B)X
【評論內容】【所有聯名開戶人皆須一併（個別拍攝）留存影像檔案】
【評論主題】59.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業，僅需徵提外僑居留證。(A)O(B)X
【評論內容】【應徵提護照及內政部核發之外僑居留證】
【評論主題】56.受理未成年人存款開戶，對受雇於民營企業，已由其僱主出具僱傭關係證明書者，得開立綜合存款戶。(A)O(B)X
【評論內容】【僅得開立支票存款、綜合存款外之活期性存款帳戶】
【評論主題】54.為保障客戶權益，受理盲胞開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶，應由盲胞親友協助理開戶事宜，營業單位不得指派非經辦之開戶行員協助辦理。(A)O(B)X
【評論內容】【得由營業單位配合指派非經辦其開戶之行員擔任見證人】
【評論主題】53.單位辦理客戶存款新開戶作業，客戶係屬於開立第二存款帳戶，於本次開戶時皆可不必填載「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
【評論內容】【應先確認該客戶開立第一存款帳戶時有無填載；如未填載，於本次開戶時仍應依規定填載「開戶作業檢核表」，以審核客戶申請開戶之合理性。】
【評論主題】52.單位受理活期性非公司法人戶開戶作業，得免填寫「開戶作業檢核表」。(A)O(B)X
【評論內容】【受理活期性非公司法人戶開戶作業，應填寫「開戶作業檢核表」，以落實開戶KYC作業及防杜異常帳戶開立之風險。】
【評論主題】47.受理全盲視障者開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶，以指印、十字或其他符號代替簽名者，須經二位見證人簽名證明，始與簽名生同等效力，至於二位見證人，得由一名盲胞親友搭配一名經辦開戶行員擔任辦理。(A)O(
【評論內容】【需搭配非經辦開戶行員】
【評論主題】44.受理臺灣地區無戶籍國民開戶作業，無需查詢確認金融聯合徵信中心「Z22通報案件記錄及補充註記資訊」，該統一證號是否有異常通報記錄。(A)O(B)X
【評論內容】【需查詢Z22】
【評論主題】43.單位供客戶償還貸款專用之統制帳戶，其支出傳票印鑑簽章字樣得以作業主管職章辦理。(A)O(B)X
【評論內容】【應以時任甲、乙式職務人員之各任一名同時簽名有效。】
【評論主題】42.單位辦理空白票據核發作業，得由經辦人員先行發給空白票據，惟事後應經主管批示，以落實空白票據內控管理機制。(A)O(B)X
【評論內容】【應先經主管批示或依主管批示核發之張數，經辦人員始得發給空白票據。】
【評論主題】40.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶如有中文譯名者，於電腦鍵檔時應以英文姓名在前，中文姓名在後方式鍵入。(A)O(B)X
【評論內容】【應以中文姓名在前，英文姓名在後方式鍵檔】
【評論主題】38.單位辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，存戶授權轉帳指示，得以概括授權方式為之。(A)O(B)X
【評論內容】【應逐筆於票據背面『轉帳指示』欄位簽蓋支票存款帳戶原留印鑑，不得以概括授權方式為之】
【評論主題】37.對未具地緣性客戶至行辦理開戶作業時，應直接予以拒絕，以杜絕人頭戶開戶風險。(A)O(B)X
【評論內容】【應了解其至行開戶原因】
【評論主題】35.辦理公司戶籌備處開戶，應以活期儲蓄存款開立帳戶。(A)O(B)X
【評論內容】【應開立活期存款帳戶】
【評論主題】34.受理開戶攝錄之影像檔案（錄影帶或數位式監視系統或拍照方式）應保存至少二個月。(A)O(B)X
【評論內容】【至少保存六個月】
【評論主題】28.經辦人員應於傳真指示交易之日起三個營業日內，取得客戶之取款憑證正本，經核對內容無誤及驗印後，裝訂於傳真文件之後作為傳票附件，並於「傳真指示扣帳備查簿」登記正本送達日期，憑以銷案。(A)O(B)X
【評論內容】【七個營業日內】
【評論主題】27.依本行傳真指示交易作業要點規定，「傳真指示交易約定書」及「傳真指示扣帳備查簿」應由作業主管保管。(A)O(B)X
【評論內容】【由活期存款經辦妥善保管】
【評論主題】26.營業單位辦理傳真指示交易時，應將客戶傳真之取款憑證，由主管指定執行交易之經辦人員受理，經辦人員應就傳真文件上之內容與客戶或其指定人員聯繫核對。(A)O(B)X
【評論內容】【非執行交易之經辦人員受理】
【評論主題】24.受理客戶傳真指示扣款時，應於「2450無摺轉帳支出」交易執行，並認證於傳真取款憑證上，且該傳真取款憑證應保留客戶傳真號碼，如傳真機以感熱紙列印，應先影印後再認證於影印本上。(A)O(B)X
【評論內容】【應以「2455傳真指示及內部轉帳支出」交易執行】
【評論主題】21.營業單位辦理票據掛失止付作業，對已到期票據於填妥申請事故登錄單並執行交易完成後，應於公示催告收妥日期始提存備付款。(A)O(B)X
【評論內容】【應於當日執行票據掛失提存交易作業將止付保留款悉數轉入「其他應付款-票據止付保留款」科目】
【評論主題】19.單位對支票存款辦理退票紀錄之票信狀況註記手續應於五個營業日內，連同有關單據核轉當地票據交換所為清償贖回註記。(A)O(B)X
【評論內容】【應於二個營業日內，連同有關單據核轉當地票據交換所為清償贖回註記】
【評論主題】16.受理客戶辦理「支票背面轉帳指示付款」作業，應先簽訂『票背轉帳指示付款申請暨約定書』，應請客戶於該約定書簽蓋存戶約定轉出之支票存款帳戶原留印鑑。(A)O(B)X
【評論內容】【應簽蓋存戶約定轉出之活期性存款帳戶原留印鑑】
【評論主題】15.營業單位如接獲客戶電話指示提款，為服務客戶可代客辦理提現作業，再將款項送至客戶處並由客戶於取款憑證補蓋印鑑。(A)O(B)X
【評論內容】【不得辦理本行未核准之交易行為】
【評論主題】9.辦理支票存款開戶作業，印鑑卡上「存戶簽章」欄務必由開戶申請人親自簽名蓋章，且印鑑欄內之印鑑，應使用相同印鑑。(A)O(B)X
【評論內容】【印鑑欄內之印鑑，得使用不同印鑑】
【評論主題】7.營業單位辦理支票存款開戶作業，客戶簽立之『支票存款開戶申請書暨往來約定書』右下方「證照核對」處之簽章人員得與見簽人員不同。(A)O(B)X
【評論內容】【簽章人員應與見簽人員相同】
【評論主題】6.對受理不具法人資格之行號開立支票存款帳戶，應以該行號名義申請開戶。(A)O(B)X
【評論內容】【應以該行號之負責人名義申請開戶】