資訊推薦

• 84.存款戶如經查證確遭冒名開戶時，不論開立帳戶係屬支票存款、活期(儲蓄)存款或定期(儲蓄)存款，皆應結清該帳戶，而其餘額則應俟依法可領取者申請給付時，再予處理。(A)O(B)X
• 76.單位辦理定期儲蓄存款利息轉入非本人帳戶，應先經存戶於存單存根聯之「定期(儲蓄)存款利息自動轉帳委託書」申請人欄簽章，以示委託之意，避免客戶利息遭冒領，易衍生法律委託效力不完整及有舞弊之內控風險。
• 67.單位辦理存款開戶作業，至司法院「監護、輔助宣告」，查詢後如申請開戶人已受「監護、輔助宣告」，應另徵提法院宣告裁定、戶籍謄本及法定監護(輔助)人之身分證。(A)O(B)X
• 85.單位辦理便民臨櫃收付作業，於該傳票交易內容確認簽名處，先由客戶確認並親簽後再執行電腦認證。(A)O(B)X
• 94.辦理洗錢防制作業，對存戶已符合表徵項目「經常替代他人或由不同之第三人存提大筆款項出入特定帳戶」之表徵者，應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」以判斷是否通報疑似洗錢交易。(A)O(B)X
• 77.對列入預警帳戶通報明細表內之行員帳戶，應由行員自行提供交易日前後一週交易明細交付分行作業主管，並告知提領用途，以供作業主管評估確認是否有遭利用為人頭戶之虞，並留存處理追蹤軌跡。(A)O(B)X
• 68.辦理存款開戶作業，由行員赴外受理客戶行外開戶對保見簽並辦理全行通提不得設定取款密碼，以免行外開戶經辦人員知悉客戶通提密碼產生內控風險。(A)O(B)X
• 4. 廢水處理廠操作組的業務範圍為何？
• 86.單位辦理西聯匯出入匯款作業，匯款金額在USD2,000(含)以下者，應由收現櫃員於匯款申請書上「分行簽章(字)」欄位處加蓋櫃員收付章，以確認匯款金額收妥無誤。(A)O(B)X
• 95.單位辦理存款餘(存)額證明核發作業，其申請書背面所列印之存款餘額證明書副本應與存款證明申請書之申請日期相符。(A)O(B)X
• 78.單位辦理傳真指示交易，應與客戶約定「單筆授權扣款限額」，且傳真指示交易金額不得超逾所約定之「單筆授權扣款限額」，以避免本行承擔未經本行衡量評估之不確定性任何金額之損失風險及違反與客戶約定條款之風
• 69.單位受理限制行為能力人更換印鑑作業，經單位主管核可後，得免取得法定代理人同意即可受理。(A)O(B)X
• 5. 廢水處理廠管理組相關之作業流程包括哪些？
• 87.單位辦理西聯匯出入匯款作業，匯款金額在USD2,000以上者，需由作業主管覆核後始生效力，且應留存覆核軌跡。(A)O(B)X
• 96.金庫重要鑰匙持管人員休假時，應將鑰匙交接紀錄登載於「重要鑰匙交接登記簿」，以落實交接及權責分明。(A)O(B)X
• 79.單位辦理客戶未臨櫃辦理變更通訊地址、變更聯絡電話，應由主管人員或主管人員指定之第三人照會客戶後始得辦理。(A)O(B)X
• 70.單位受理客戶電話及網路銀行作業，客戶申請約定轉入非本人帳戶時，應執行臨櫃作業關懷提問，以落實消費者保護。(A)O(B)X
• 6. 廢水處理廠維護組的業務範圍為何？
• 88.「洗錢防制表徵交易紀錄表」中對於『是否通報疑似洗錢交易』有勾填未通報者應敘明原因，以確實留下判斷軌跡。(A)O(B)X
• 97.辦理洗錢防制作業，對於客戶所營事業為當鋪、銀樓、KTV、酒店及旅館等易有疑似洗錢交易表徵之行業者，應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」，並由經辦人員審視其一個月內之交易明細（含現金及轉帳交易），並視
• 80.依「聯徵中心通報新增/刪除警示戶及警衍戶明細表」通知解除警示及衍生管制帳戶設定時，應即解除警示或警衍戶註記。(A)O(B)X
• 71.辦理客戶未臨櫃辦理印鑑更換時，應由第三人照會並留存記錄，惟若由單位主管親自辦理者，則可不需第三人照會。(A)O(B)X
• 7. 廢水處理廠水質檢驗組主要執行的管理機制為何？
• 89.為避免遺漏申報大額通貨交易，於客戶臨櫃辦理結購(售)外幣現鈔達等值新台幣50萬元以上之交易（含外幣匯出匯款），應於AS400非臨櫃F9→19「洗錢防制大額通貨交易登錄作業」維護交易資料。(A)O
• 98.對達50萬元以上之通貨交易（得免向法務部調查局申報者除外），應於十個營業日內以媒體申報方式向法務部調查局申報。(A)O(B)X