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232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則? (A)告知客戶投資風險 (B)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (C)告知客戶交易過程之相關資訊 (D)以上皆是
問題詳情
232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是
參考答案
答案:D
難度:非常簡單1
統計:A(0),B(0),C(0),D(4),E(0)
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221 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為? (A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (B)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (D)主動
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240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理? (A)詢問客戶辦理動機與目的 (B)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (C)經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥
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227 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為? (A)任何欺瞞、詐騙行為(B)不實陳述或故意做錯 (C)誤導客戶 (D)以上皆是
222 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則? (A)客觀原則 (B)資訊公開原則 (C)利益衝突原則 (D)保密原則
249 基金通路報酬之揭露原則為何? (A)依基金別揭露 (B)依公司別揭露(C)依註冊地別揭露 (D)不必揭露
233 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?(A)提前解約風險 (B)商品條件變更風險 (C)利率風險 (D)以上皆是
241 金融從業人員受理存款開戶作業,下列敘述何者正確? (A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 (B)受理開戶時應向客戶宣導,如提供帳戶供非法使用應負法律責任 (C)開戶後發現可疑之客戶,應以電
船頭坐三人,中峨冠而多髯者為東坡,佛印居右,魯直居左。蘇黃共閱一手卷;東坡右手執卷端,左手撫魯直背;魯直左手執卷末,右手指卷,如有所語。東坡現右足,魯直現左足,身各微側;其兩膝相比者,各隱卷底衣褶中。
250 基金通路報酬揭露內容之通知方式為? (A)公開網站 (B)電子郵件 (C)對帳單(D)以上皆可
234 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?(A)不作任何通報 (B)儘速通報相關單位,避免損害擴大 (C)要求被害人負擔損失(D)以上皆非
242 金融從業人員接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先向客戶揭露何種資訊,並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約,以確定雙方之權利義務? (A)過去業績(B)收費之基準及數額 (C)介紹未經主管機關
251 金融從業人員於保險業務招攬時,對於被保險人所填要保書,下列何者正確?(A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名 (D)口頭允諾即可不用填寫
【題組】32.將 TABATA 間歇訓練的流程以圖表顯示,下列何者最為精確? (A) (B) (C) (D)
252 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯不相當時,應如何處理? (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機,若有不良企圖應予以規勸導正 (D)
253 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的? (A)立即繳交保險公司(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 (D)以上皆非
254 金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的? (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細說
263 金融從業人員依最大誠信原則,得要求要保人客戶履行什麼義務?(A)強制說明 (B)任意說明 (C)據實說明 (D)無須說明
255 金融從業人員從事保險招攬業務時,下列何種行為是正確的? (A)為節省客戶費用,提供錯價、放佣 (B)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (C)為增加業務人力,無須所屬公司同意即可招聘人員 (D)
273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應:(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商品為
264 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因: (A)任何交易皆有風險(B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
256 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的? (A)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書(C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D)允
283 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德? (A)合理的加班 (B)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (C)使用公司所有設備前,均提報上層 (D)以上皆是
274 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?(A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以: (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非
257 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的? (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可 (D)錯誤處未達三
293 以下敘述何者為非? (A)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業務應
284 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確? (A)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知 (B)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約(C)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持善良