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• 14.本行核發理財業務人員之酬金獎勵，應衡平考量客戶權益、金融商品或服務對本行及客戶可能產生之各 項風險，不考量金融商品或服務之業績目標達成情形，並應綜合考量財務指標及非財務指標因素。(A)O(B)X
• 15.營業單位銷售保險商品，應於存款櫃檯辦理，業務人員進行保險商品業務服務時，應表明並使客戶瞭解 係為保險商品之行銷行為，並出示登錄證。(A)O(B)X
• 16.銷售機構於受託投資、受託買賣境外結構型商品或以之為投資型保單之投資標的前，應盡告知義務，並 應提供非專業投資人不低於七日之審閱期間審閱境外結構型商品相關契約。(A)O(B)X
• 17.本行保險業務員不得代要保人或被保險人保管保險單及印鑑、網路投保或網路保險服務之帳號及密碼、 已簽章空白保險契約文件。(A)O(B)X
• 18.台北金融業拆款定盤利率(TAIBOR)係由各指定報價銀行提供各期別新臺幣拆款報價利率，報價銀行於台北營業日時間上午 11 點 30 分提供報價資料。(A)O(B)X
• 19.銷售各種有保單價值準備金之保險商品(不包括小額終老保險、保險期間在三年以下之傷害保險或無生存保險金之房貸壽險)，將要保文件送交保險公司完成核保作業後，應指派非銷售部門之人員，辦理電話訪 問。(A
• 20.本行理財業務人員不得兼任會計、出納、存款類(臺\/外幣)等職務，於行內受理客戶開戶文件時，則可單獨辦理確認客戶身分。 (A)O(B)X
• 21.本行理財業務客戶資料表(KYC表)於一個月內若有異動兩次以上之情形，誰應先與客戶確認變更原因後始得於財富管理系統審核放行？ (A)理財作業主管 (B) KYC 評估人員 (C)理財業務人員 (D
• 22.貨幣供給額計算M1A，不計入下列何者？ (A)通貨淨額 (B)支票存款 (C)活期存款 (D)活期儲蓄存款
• 23.本行依金融業拆款中心每年1、3、5、7、9、11月最後一營業日公布之一年期利率，係指哪一種利率？ (A)指數型房貸指標利率 (B)指標利率 (C)基準利率 (D)定盤利率
• 24.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)發行金融債券的銀行只限於商業銀行及專業銀行 (B)參加票據交換所之成員為本國銀行、信用合作社、農會及外商銀行 (C)「中小企業信保基金」目的在為具有發展
• 25.基準利率係按指標利率加多少%，取至小數點 2 位數，以下四捨五入？ (A) 1.2 (B) 1.4 (C) 1.6 (D) 1.8
• 26.客戶於本行總歸戶資產月平均餘額合計達哪一標準為潛在貴賓戶？ (A)七十萬元(或等值外幣)(含)以上未達三百萬元(或等值外幣) (B)八十萬元(或等值外幣)(含)以上未達三百萬元(或等值外幣) (
• 27.本行客戶投資屬性適合之理財商品風險等級為「低」、「中」，屬於哪一型客戶？ (A)「穩健型」 (B)「防禦型」 (C)「保守型」 (D)「積極型」
• 28.「境外結構型商品管理規則」所稱專業投資人之自然人應同時符合三項條件，其中一項為提供新臺幣多少元以上之財力證明？ (A)一千五百萬元 (B)二千萬元 (C)二千五百萬元 (D)三千萬元
• 30.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)「零息債券」以貼現方式發行，到期按面額償還本息 (B)「零息債券」對投資者而言，則可免除需要定期付息所導致的資金周轉問題 (C)避險基金可分為趨勢型及套
• 32.在外匯或金融期貨市場上，因預期本身將涉及匯率或利率變動的風險，遂藉著即期外匯市場，遠期外匯市場或金融期貨市場的操作來移轉風險以謀取較高報酬的外匯操作，係指哪一種操作？ (A)套匯 (B)避險 (
• 34.本行於受理投保之申請，應對交易有關對象執行「姓名及名稱檢核」，其中交易有關對象不包括下列何者？ (A)保險契約之「保險人」 (B)保險契約之「受益人」 (C)保險契約之「繳款人」(實際繳納保費者
• 35.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)「虛擬帳號」係指與本行簽約的廠商，其往來客戶不用到土地銀行開戶即可擁有一個專用的存款帳號 (B)第三方支付係依交易雙方委任，保管收款方所移轉實質交易之金
• 36.有關金融常識之敘述，下列何者錯誤？ (A)「信用卡循環信用利率」是指持卡人使用信用卡交易之帳款，無法全額繳清時，就剩餘未付款項由發卡 機構代為墊款融資之利率 (B)「無本金交割遠匯」(NDF)指
• 37.有關國庫券之敘述，下列何者錯誤？ (A)國庫券發行期限每期不得超過 364 天 (B)國庫券是證券的一種，係中央政府為調節國庫收支、穩定金融而發行 (C)國庫券之發行數額、面額及期限，由財政部洽
• 38.有關我國資本市場交易工具，不包括下列何者？ (A)政府公債 (B)金融債券 (C)商業本票 (D)股票
• 39.依「本行防制洗錢及打擊資恐客戶及交易有關對象姓名及名稱檢核作業程序」規定，下列何者錯誤？ (A)自然人客戶如為限制行為能力人，除客戶本人外，亦須對其法定代理人、輔助人或監護人之姓名，執行名單檢核
• 40.有關法令遵循之規定，下列何者錯誤？ (A)銀行業法令遵循自行評估作業，每半年至少須辦理一次 (B)銀行業推出各項新商品前，法令遵循主管應出具符合法令及內部規範之意見並簽署負責 (C)法遵長應就本
• 13.為及時反映政府法令、技術及業務等最新發展現況，確保資通安全實務作業之有效性，本行所訂定 之資通安全政策，應至少每半年評估一次。(A)O(B)X