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108 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易: (A)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易 (B)應拒絕接受其委託進行金融商品交易 (C)有條件地接受其委託進行金融
問題詳情
108 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:
(A)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(B)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(D)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
參考答案
答案:B
難度:非常簡單1
統計:A(0),B(5),C(0),D(0),E(0)
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117 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點?(A)忠實原則 (B)善良管理 (C)定時報告其資產增減的狀態 (D)以上皆是
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135 以下何種行為是正確的? (A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接
資訊推薦
99 客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理? (A)提出違約之告訴 (B)可拒絕之 (C)從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內(D)強制汽車責任保險除有法定原因外,不得終
34. 附圖為地球人花媽懷孕時 生殖器官示意圖,下列敘 述何者正確? (A)甲為胎兒發育的場所 (B)乙為卵的製造場所 (C)丙為受精的位置 (D)丁為胎兒自然產出的地方。
118 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則? (A)合理基礎判斷 (B)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下 (C)由於客戶通常都比較不專業
109 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是: (A)法人不需徵信 (B)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信 (C)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背
136 金融從業人員之職責要求,下列何者正確? (A)只照顧自己親朋好友 (B)只照顧行員 (C)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶 (D)只照顧 VIP 客戶
127 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非? (A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 (B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 (C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金 (
119 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非? (A)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動 (B)依客戶送禮的多寡來決定 (C)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (D)定時告知客戶資
137 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非? (A)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (C)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶 (D)受託人應以公司
128 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是? (A)應與自有財產共同管理(B)應與自有財產分別管理 (C)應與自有財產共同記帳 (D)應將較有利交易價格給自有財產
138 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?(A)誠信原則 (B)忠實義務原則 (C)保密原則 (D)專業原則
139 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理? (A)善良管理原則(B)追求利潤原則 (C)強制公開原則 (D)互惠原則
8以外幣收付之非投資型人身保險,要保人或受益人可能於下何種情況面臨因外幣與新臺幣兌換之匯率風險 A 繳納保險費時 B 領取各種保險金 C 行使契約撤銷權 D 行政作業時間差(A)AB(B)AC(C)A
140 接受客戶受託執行之業務,何者得為之? (A)明顯違反相關法令規定者 (B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者 (C)未經主管機關核准承辦之業務活動(D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
155 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項? (A)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (B)可幫助客戶粉飾財務報表 (C)可幫助客戶提前認列收入(D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失
149 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為? (A)最大誠信原則 (B)從業人員利益最大化原則 (C)金融商品風險最大化原則 (D)以上皆是
141 下列何者行為有誤? (A)將客戶私下轉介於其他同業或交易商 (B)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務 (C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
16保險業辦理外匯業務管理辦法規定,保險業得申請辦理下列哪些外匯業務:A以外幣收付之人身保險業務B以外幣收付之非投資型年金保險,於年金累積期間屆滿時轉換為一般帳簿之即期年金保險,約定以新台幣給付年金者
11依保險法第 125 條規定何種保險人於被保險人疾病、分娩及其所致殘廢或死亡時,負給付保險金額之責(A)年金(B)健康(C)傷害(D)人壽。
150 金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為何?(A)穩健保守型商品 (B)高風險高報酬商品 (C)目前公司主力推薦之商品(D)公司所有之商品
142 金融從業人員不應該有下列何種行為? (A)以職務上所知悉消息,告知第三人(B)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 (D)接受客戶委託買賣時,不得以自己
163 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項? (A)不可利用客戶名義為自己從事交易 (B)可利用客戶名義為自己從事交易 (C)可利用客戶名義供他人從事交易(D)以上皆非
160 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為? (A)於交易契約中揭示可能發生之風險 (B)對客戶善盡風險告知義務 (C)誤導客戶之情事(D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
156 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (D)應以從業人員
151 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何者為非? (A)通知客戶至公司營業場所親自補簽 (B)不用通知,自行幫客戶簽名 (C)親自送自客戶家中,請客戶親自補簽
143 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?(A)捐給慈善機構 (B)交給主管 (C)充當公費 (D)掛在帳上