資訊推薦

• 17.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元，張先生計畫將目前現金 300 萬元，及利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金，則每期定期定額投資額應至少為下列何者
• 18.小陳投資基金 2 年，其幾何年平均報酬率為 10%，若總報酬率與投資年數相同，則其單利年平均報酬率為下列何者？(A) 9.50% (B) 10.50% (C) 11.50% (D) 12.50%
• 19.老陳投資尚餘 7 年到期、每年付息一次、面額 100 萬元的債券，若該債券市場殖利率為 4%時，計算得知其市場價格為 110 萬元，請問該債券每年固定債息應為何？（取最接近值）(A) 4.66
• 20.小李希望在 10 年後擁有相當現在 500 萬元資產，假設通貨膨脹率為 3%，請問未來相同購買力金額為何？(A) 572 萬元 (B) 622 萬元 (C) 672 萬元 (D) 722 萬元
• 21.老李計畫每年『年初』年繳保費 15 萬元，繳期 9 年，在內含年報酬率 8%的情形下，屆時期末（第 9 年年底）可領回多少金額？（取最接近值）(A) 182.3 萬元 (B) 192.3 萬元
• 22.有關計算子女教育金的簡易分析，下列敘述何者錯誤？(A)學前階段是養兒育女開銷的高峰之一(B)計算未來學費總額，應以目前的平均學費乘上複利終值(C)若以整筆投資準備時，須比較目前學費與整筆投資兩者
• 23.小張預計 12 年後上大學，屆時需學費 120 萬元，若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金，請問 12 年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近值）(A)不夠，還
• 24.假設周君目前有淨資產 50 萬元可作為教育金投資，如以平均報酬率 10%之基金為標的，請問其 18 年後可累積教育金多少元？(A) 200 萬元 (B) 278 萬元 (C) 300 萬元 (D
• 25.有關自用住宅的節稅規劃，下列何者敘述正確？(A)出售自用住宅用地時，可適用 10%土地增值稅率，無次數限制(B)綜合所得稅並無重購自用住宅退抵稅優惠之相關規定(C)重購自用住宅時，土地增值稅之退
• 26.台灣地區自用住宅房貸利息特別扣除額，最高金額是新台幣多少元？(A)十萬元 (B)二十萬元(C)三十萬元 (D)視個人稅率級距而定
• 27.評估租屋及購屋決策時，最不需立即考慮之因素為下列何者？(A)公告現值 (B)利率水準 (C)房價成長率 (D)負擔能力
• 28.有關投資房地產用以出租的考量因素，下列敘述何者錯誤？(A)直接以房租收益率（房租÷房價）是否高於存款利率，來判斷購屋出租是否有利(B)須考慮「買賣不破租賃」所造成之流動性限制(C)須考慮房租所得
• 29.店面通常是以收益還原法估價，設若台北市信義路的某店面 50 坪，每月淨租金收入 15 萬元，市場投資年收益率 6%，請問其合理總價為何？(A) 3,000 萬元 (B) 3,600 萬元 (C)
• 30.小張目前有房屋貸款 500 萬元，年利率 4%，期間 15 年，採本利平均攤還法按年期清償，其每年工作結餘金額80 萬元除用以償還房貸外全數投入年報酬率 5%之基金，則小張於 15 年後完成房貸
• 31.倘高君購置新居 1,000 萬元，自備款 30%其餘申貸 20 年期之貸款，其中 250 萬元為首次購屋優惠貸款利率 2%，其餘貸款利率為 3%，採本利平均攤還法，則每年貸款須支付多少元？（取最
• 32.有關勞工退休金條例之規定，下列敘述何者錯誤？(A)雇主每月負擔之勞工退休金提繳率，不得低於勞工每月工資百分之六(B)勞工年滿六十歲，工作年資至少滿二十年以上者，才得請領月退休金(C)勞工於請領退
• 33.下列何者不是選擇一次領取退休金或退休年金的重要考量因素？(A)預期剩餘壽命 (B)通貨膨脹率(C)運用退休金可達到的投資報酬率 (D)子女教育費用
• 34.陳先生現年 60 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 45 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 30%），在年投資報酬率 3%下，若陳先生選擇年金給付之領取
• 35.如果退休後生活費用年成長率為 2%，以退休第一年的生活費為 100 萬元估算，20 年後該年退休生活所需的花費約為多少？(A) 121 萬元 (B) 149 萬元 (C) 188 萬元 (D)
• 36.小王現年 40 歲，已儲蓄 500 萬元，計劃供其 60 歲退休後生活之用；假設投資報酬率 6%，在不考慮通貨膨脹情況下，請問 20 年後退休時，小王總共累積多少退休準備金？（取最接近值，以最近
• 38.當買進股票後，股價下跌，經過審慎的投資判斷，決定向下攤平時，您的最佳資金來源為何？(A)出售其他投資工具 (B)以原股票質借(C)以不動產質借資金 (D)多餘的自有資金
• 39.有關兩資產所構成效率前緣的敘述，下列何者正確？(A)必可找出左凸於兩資產間直線的效率前緣(B)效率前緣曲線上，報酬對風險比值最高者，即為最佳資產配置(C)效率前緣必須基於總投資金額不變動的前提(
• 40.有關理財目標之敘述，下列何者錯誤？(A)進行投資理財規劃前，首先要設定短、中、長期目標(B)理財目標距離現在越遠，越可適度提高風險性資產的比重(C)短期目標若是金額確定，應選擇可保障獲利成果的投
• 41.若一投資人起始資產為 200 萬元，其可忍受的最大損失為 30%，假設風險係數為 2，則該投資人可投資股票金額之上限為何？(A) 100 萬元 (B) 120 萬元 (C) 140 萬元 (D)
• 42.依據公式 K = m ×（V - F）制訂投資組合保險策略，假設可承擔風險係數 m = 2，起始總資產市值 V 為 100 萬元，可容忍最大損失為 25% 。若所投資股票市值增加 15 萬元，則