資訊推薦

• 12.進行財富管理「理財策略的規劃與擬定」時，應注意(A)依據客戶所設定的目標與財務現況模擬出來的各種結果，一一進行解析後，找出就客戶當下的財務狀況來看，在未來的人生中，可能會遇到的各項問題；以及在發
• ▲ 閱讀下文，回答第 49−50 題甲公司以原始成本$ 1,500,000、帳面價值$800,000 的 A 機器交換乙公司的 B 機器，甲公司並付出現金$1,000,000，A 機器在交換日的市價為
• 15.將個人理財實務配合財富管理軟體實作的目的在於(A)具備理財規劃或財富管理的專業知識(B)有能力透過軟體實際執行個人財富計畫的規劃、執行管理、檢驗與追蹤調整(C)以上皆是(D)以上皆非
• 6.台灣財富管理市場深具潛力，其原因在於(A)擁有閒置儲蓄金額的人口不斷攀升(B)金融產業整併風潮，使得資訊、通路共享共用(C)擁有更多樣或適切的金融商品與服務提供給廣大客群(D)以上皆是
• 4.若一個標準且完整的財富計畫形成過程，可以跟就醫的流程互相比擬，那麼：「按所選方案進行治療或身體健康管理，用藥或運動、飲食調整等」，就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段(A)現況解析：暸解個人財務現
• 13.下列何者並非進行財富管理「理財策略的規劃與擬定」時，應注意事項(A)必須耐心且有技巧的與客戶溝通目標調整的方向以及需要客戶配合改變的理財行為(B)最好具備基本的心理輔導諮商能力(C)評估客戶一旦
• 7.隨著金融問題的愈顯嚴重，財富擁有者普遍如何進行資產配置(A)傾向將資產轉向較保守的配置(B)加重投資股權(C)加重對於債券的持有(D)以上皆非
• 5.若一個標準且完整的財富計畫形成過程，可以跟就醫的流程互相比擬，那麼：「定期回診，追蹤檢驗，調整用藥份量或治療、管理方式等」，就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段(A)現況解析：暸解個人財務現況(B
• 14.關於「認證理財規劃顧問（Certified Financial Planner, CFP®）」的說明，何者為非(A)是一種全方位的理財規劃顧問的國際證照(B)是全球通行的高階金融證照，代表具備專
• 6.大多數的民眾期待能快速的累積個人財富，所以希望財務顧問能提供一個快速致富的方法，或高額的報酬率；殊不知財富累積的關鍵在於(A)計畫和執行(B)複利和時間(C)投資和風險(D)利率和金額
• 15.身為財務顧問者在與客戶建立關係時，應很清楚自己的定位是在(A)為客戶建構一個能累積財富的理財計畫(B)不是一個金融商品的銷售業務員(C)角色類似客戶的家庭財務醫生(D)以上皆是
• 7.給予「個人財富累積」足夠的「時間」，實屬必要。這個時間可能是五年、十年或二十年。這樣長的時間要讓民眾接受，通常需要(A)財務顧問的耐心說明、教育、溝通及協助(B)確保投資市場標的的穩健獲利(C)符
• 16.在CFP®理財規劃步驟中，建立和界定財務顧問與客戶間的關係時，其執行時的實踐標準不包括(A)收集客戶的個人特質相關資訊(B)向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力(C)判斷財務顧問是否能夠滿
• 17.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)評估目前具備的技
• 18.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「明確定義服務的範圍」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)依財務顧問所擬定的服務內容執行即可(B)
• 19.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「收集量化的資訊和文件」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)在制訂／執行任何建議之前，應收集足夠數
• 28.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「保密原則」指的是(A)妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性(B)
• 20.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「檢視和重新評估客戶的財務狀況」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)財務顧問和客戶共同評估財務狀況
• 29.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「勤勉原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應有能力提供客
• 38.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問可以讓民眾感受到教育客戶的功能，意指(A)家庭財務醫師一定是一個理財教育的推廣者(B)財務顧問會協助客戶用正確的心態購買客戶希望持有的資產，提出資
• 21.CFP®專業能力測驗，係國際理財規劃顧問行業中極具權威與信譽的專業資格測驗，在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下，取得CFP®認證資格的理財規劃顧問，不僅在理財規劃專業能力上受到肯定，更因秉持何種
• 30.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「公正原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且審慎
• 3.若是將每一期的利息滾入本金以計算下一期的利息，故本金會愈來愈大，而利息會愈來愈多，此情況下的一利率稱為(A)單利(B)複利(C)機動利率(D)變動利率
• 39.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問提供的是完整的投資架構，而不是商品，意指(A)財務顧問規劃包括客戶的不動產及所有的投資工具(B)財務顧問會告訴客戶如何配置及分配每月存款的資金，而
• 22.CFP®針對財務顧問之道德操守所提出的道德及職業責任準則（簡稱道德準則）包括(A)誠信（Integrity）(B)客觀（Objectivity）(C)能力（Competence）(D)以上皆是