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• 作業風險管理所重視的交易流程作業程序，下列何者不包括在內？ (1)確認交易 (2)建立資金備償計畫 (3)文件歸檔備查 (4)辦理交割
• 某保本型商品，假設參與率為80%，投資連結標的獲利為20%，投資人享有額外的報酬為： (1) 4% (2) 16% (3) 20% (4) 24%
• 有關保本型外幣組合式商品之敘述，下列何者錯誤？ (1)連結賣出外匯選擇權 (2)連結數位選擇權（Digital Options） (3)一般而言，到期選擇權採差額交割 (4)以定存利息買入選擇權
• 有關加值型外幣組合商品，下列敘述何者錯誤？ (1)限制投資人從該金融商品享受匯率升值的利潤 (2)藉由賣出選擇權交易，投資人可大幅提高存款收益率 (3)投資人最大損失為被迫轉換成所連結的貨幣出現重大危
• 銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，應進行商品屬性評估並留存書面資料以供查證。其中包括就結構型 商品特性、本金虧損之風險與機率、流動性、商品結構複雜度、商品年期等要素，綜合評估及確認該金融商 品之商
• 依境外結構型商品管理規則規定，境外結構型商品之發行人或總代理人應辦理之事項，下列敘述何者錯誤？ (1)交付英文投資人須知及產品說明書予投資人 (2)擔任境外結構型商品發行或保證機構在國內之訴訟及一切文
• 有關結構型商品之敘述，下列何者正確？ A. 結構型商品均以債券形式存在 B.結構型商品均有投資風險 C.保本型商品未必保證保本 D.高收益型商品保證高收益 (1)僅AB (2)僅BC (3)僅CD (
• 下列敘述何者錯誤？ (1)雙元組合的結算日需與外幣選擇權結算日一致 (2)一般而言，選擇權到期日前一個營業日為結算日 (3)結算匯率一旦決定，就可以確定存款人是否需把本金轉為連結貨幣 (4)投資人於結
• 有一保本型債券連結標的為玉米期貨，產品設計為賣出玉米期貨買權。承作時玉米期貨為3,800 點並以此為買 權的履約價格。證券公司將該債券以2,000 萬元價平賣給陳老闆，而其保本率為95%，參與率為70
• 下列何者非為指定銀行辦理衍生性外匯商品業務時，須事先向央行申請許可者？ (1)已開放滿一年之金融商品 (2)尚未開放、開放未滿半年及與其連結之新金融商品 (3)涉及或連結新台幣匯率之衍生性金融商品 (
• 出口商預期六個月後有美元貨款收入，為規避未來美元貶值的風險，故承作賣出六個月期的遠期美元。請問承 作該交易係反應衍生性商品的何項功能？ (1)風險管理的功能 (2)投機交易上的優勢 (3)價格發現的功
• 有關國內結構型商品之發展現況，下列敘述何者正確？ (1)國外金融機構發行之連動債並由國內銀行受託投資者，適用「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事 項」相關規定辦理 (2)國內銀行以交易相對人身分自行承
• 投資人有日圓存款，以之承作雙元組合式商品（Dual Currency Deposit），連結貨幣為澳幣，請問投資人係： (1)賣出澳幣買權日圓賣權 (2)買入澳幣買權日圓賣權 (3)賣出澳幣賣權日圓買
• 投資外幣連動債保單，所考量指標，如下列敘述何者不易達到？ (1)面對市場不確定性的情況下，選擇短天期的商品 (2)投資標的之發行或保證銀行信用評等要好，如AA 級以上 (3) 100%保本加上高保證報
• 受託或銷售機構對於境外結構型商品之行銷過程控制，下列何者錯誤？ (1)受理非專業投資人投資超過其適合等級之境外結構型商品，應請投資人簽署同意書 (2)不得受理非專業投資人投資於限專業投資人投資之境外結
• 有關衍生性商品特性的敘述，何者錯誤？ (1)付現成本極低 (2)通常以附註方式在財務報表上表達 (3)多屬零合遊戲 (4)信用風險低
• 下列何者不是外幣組合式商品的特性？ (1)相較於其他投資商品如：黃金、股票等等，此商品的作業成本及交割風險較低 (2)標的物之市場風險相對股權、債權等商品而言比較低 (3)商品存續期間大多長於六個月，
• 依現行稅法規定，國內投資人投資外幣組合式商品，到期結算後出現1,000 美元的交易所得，假設當時台幣匯 率為32.2，且該投資人沒有相關的外幣兌換損失，根據稅法規定，請問其應繳交多少台幣的稅款？ (1
• 有關觸及生效選擇權的投資概念，下列何者正確？ (1)下跌生效買權的投資時機為標的資產價格將先漲後跌 (2)上漲生效賣權的投資時機為標的資產價格將先跌後漲 (3)上漲生效買權係標的資產價格需先上漲至上限
• 依境外結構型商品審查及管理規範，進行商品審查申請案之初步檢核，倘書件不符時，審查單位應通知申請人 於收到通知書次日起幾個工作日內補正？ (1)二 (2)五 (3)七 (4)十
• 有關金融期貨與遠期契約之敘述，下列何者錯誤？ (1)兩者均是於未來於特定時日，以特定價格交割特定數量商品之交易行為 (2)期貨交易之信用風險係由買賣雙方負擔 (3)兩者相較之下，遠期契約的流動性欠佳
• 有關雙元定存組合式商品之敘述，下列何者錯誤？ (1)投資人持有的原貨幣若轉強，將被迫轉換成另一貨幣 (2)投資人持有的原貨幣若轉弱，則不會被轉換成另一貨幣 (3)投資人對情勢判斷正確，獲得的報酬有限
• 結合多個數位選擇權之保本型組合式商品，EUR/USD 匯率為1.2500，下列所列EUR/USD 區間中，何者收益 率將最低？ (1)1.2400-1.2600 (2)1.2300-1.2700 (3
• 有關保本率及參與率之敘述，下列何者錯誤？ (1)保本率為任何期間下投資人可拿回之本金比例 (2)相同價格下，保本率與參與率呈反向關係 (3)參與率愈低對投資人愈不利 (4)參與率為投資人分配標的資產正
• 境外結構型商品管理規則所稱之境外結構型商品係指於中華民國境外發行，以固定收益商品結合連結股權、利 率、匯率、指數、商品、信用事件或其他利益等衍生性金融商品之複合式商品，且以何種方式發行者？ (1)票券