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274. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則? (A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
問題詳情
274. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?
(A)客戶利益優先
(B)禁止短線交易
(C)衝突避免
(D)以上皆非
參考答案
答案:D
難度:簡單0.76
統計:A(7),B(4),C(10),D(95),E(0)
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290. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的? (A)有偽造之行為 (B)有詐欺之行為 (C)有足致客戶誤信之行為 (D)應秉忠實信用原則處理事務
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167. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤? (A)投資需求 (B)投資經驗 (C)是否提供餽贈 (D)財務狀況
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161. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項何者正確? (A)應揭露商品的各項特性及風險 (B)商品設計應符合客戶之風險偏好 (C)推介適合客戶之商品 (D)以上皆
279. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則? (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問
291. 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為? (A)偽造相關文件 (B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 (D)以上皆是
275. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原則? (A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
168. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非? (A)對於客戶資料,沒有保密之義務 (B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 (C)應充分告知客戶產品之性質與內容 (D)應避免不當銷售
162. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則? (A)善良管理原則 (B)保密原則 (C)誠信公正原則 (D)以上皆是 第 11 頁,共 37 頁
280. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何? (A)服務誠信 (B)財務與公司的紀錄誠信 (C)善盡保密之責 (D)以上皆是
173. 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則? (A)保密原則 (B)公平原則
287. 金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的? (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足
284. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確? (A)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知 (B)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約 (C)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持
174. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤? (A)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀
169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合? (A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗
163. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項? (A)不可利用客戶名義為自己從事交易 (B)可利用客戶名義為自己從事交易 (C)可利用客戶名義供他人從事交易 (D)以上皆非
175. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為? (A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益 (B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 (C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (D
170. 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時,應採取下列何措施? (A)可代客保管存摺 (B)應即設簿登記,交指定主管人員集中保管 (C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (D)以上皆非
176. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約? (A)係未成年人未有法定代理人者 (B)受破產之宣告未經復權者 (C)係法人或其他機構,
177. 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確? (A)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 (B)向客戶告知相關法令限制並詳細說
178. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時,應於契約載明? (A)負有保密義務 (B)盡善良管理人之注意義務 (C)對委任事務之報告義務 (D)以上皆是
298. 下列何者為金融從業人員應有之行為? (A)私自從事未經主管機關核准之業務 (B)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (C)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 (D)不得私自於同業兼任相關職務
292. 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則? (A)對於客戶未來投資報酬,故意提供不適當之預測 (B)誤導客戶可能之績效 (C)對所投資產品之價值正確詳實記錄 (D)誤導客戶所投資運用標的之風
299. 金融從業人員不得有下列何種行為? (A)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (B)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任 (C)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易 (D)以上皆是
187. 金融從業人員從事保險業務招攬,下列何者非屬其告知業務範圍? (A)危險增加通知 (B)損失通知 (C)危險減少通知 (D)以上皆是
293. 以下敘述何者為非? (A)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用 (B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業
300. 金融從業人員與客戶間之往來: (A)不得接受禮品或收取任何有價值物品 (B)可收禮品 (C)可收現金 (D)可收現金及禮品
197. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍述何者正確? (A)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 (B)李經理直