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08、 ( ) 有關基本的投資組合形態,下列敘述何者錯誤?(A) 儲蓄組合是以確定的本金投入,在一定期間內換取確定的本利回收,以滿足未來基本要求的現金流量 (B) 投資組合是在相對固定的波動範圍內,以
問題詳情
08、 ( ) 有關基本的投資組合形態,下列敘述何者錯誤?
(A) 儲蓄組合是以確定的本金投入,在一定期間內換取確定的本利回收,以滿足未來基本要求的現金流量
(B) 投資組合是在相對固定的波動範圍內,以確定的投入換取長期間在一確定範圍內之報酬
(C) 投機組合是為追求短期獲利機會而缺乏長期規劃
(D) 儲蓄組合應該是一般人資產配置的核心,占資產比重最高
參考答案
答案:D
難度:困難0.2
統計:A(4),B(0),C(1),D(2),E(0)
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42、 ( ) 現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者?(A) 24,000元 (B) 44,000元 (C) 67,000元 (D) 75,000元
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50、 ( ) 有關以理財目標進行資產配置的原則,下列敘述何者錯誤?(A) 離現在愈近的理財目標,安全性資產的比重應愈高 (B) 需求較有彈性的長期理財目標,可投資高風險高報酬的投資工具 (C) 年限
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06、 ( ) 下列何者承受風險能力較高?(A) 理財目標彈性越大者 (B) 年齡越大者 (C) 資金需動用時間離現在越近者 (D) 負債比率越高者
48、 ( ) 假設小瑜為因應生涯規劃,希望20年後累積資產到1,000萬元,目前手中已有100萬元投資於年投資報酬率5%之基金,則每年另須投資多少金額於年投資報酬率3%之金融商品?(取最接近值)(A
08、 ( ) 有關利率敏感度分析,下列敘述何者錯誤?(A) 利率敏感部位=貸款-生息資產 (B) 當利率向上趨勢明顯時,存款應存機動利率,固定利率貸款則應延後償還 (C) 當利率向下趨勢明顯時,存款
45、 ( ) 有關我國個人綜合所得稅之敘述,下列何者錯誤?(A) 課稅基礎採屬地主義 (B) 採現金基礎課徵 (C) 採累進稅制,最高稅率為 40% (D) 採分類課稅制
05、 ( ) 針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確?(A) 建議客戶延長每一目標達成年限 (B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C) 建議客戶先完
45、 ( ) 贈與稅的納稅義務人為贈與人,但贈與人有下列何種情形時,則以受贈人為納稅義務人?(A) 贈與人過世 (B) 贈與人刻意逃漏 (C) 贈與人為法人 (D) 贈與人行蹤不明
39、 ( ) 施君採固定投資比例策略,設定股票與定存之比率均為 50%。若股價上升後,股票市值為 40萬元,定存為 36萬元,則下列何種調整操作合乎既定策略?(A) 買入股票 4萬元 (B) 買入股
44、 ( ) 被繼承人死亡前 2年內贈與下列何人之財產,非屬「視為遺產」的範圍?(A) 被繼承人的配偶 (B) 被繼承人的叔伯 (C) 被繼承人的兄弟姊妹 (D) 被繼承人兄弟姊妹的配偶
09、下列何者非屬資產負債科目?(A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資
44、 ( ) 父親贈送一部價值 300萬元的汽車給子女,該車原有貸款餘額 50萬元由子女繼續負擔繳納,則在計算贈與稅時之贈與淨額應為多少?(假設本年度僅有本次贈與)(A) 150萬元 (B) 200
07、 ( ) 丙君投資組合有股票及債券,金額分別為股票 250萬元及債券 450萬元,預估今年股票投資報酬率為 20%、債券為 5%,請問今年丙君的投資組合預期報酬率約為多少?(A) 10% (B)
49、 ( ) 許君現年33歲,家人生活費用每年50萬元,以所得替代法計算其保險需求,去年投保時之存款年利率為5%,預期未來存款年利率將降為3%,則許君應再增加投保保額多少元?(取最接近值)(A) 6
09、 ( ) 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤?(A) 已繳活會是資產科目,應繳死會是負債科目 (B) 預售屋預付款是支出科目,不是資產科目 (C) 房貸繳款時利息是支出科目,本金是負債科目
12、 ( ) 下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入?(A) 融資買入股票 (B) 保額不變,保障型壽險改為儲蓄險 (C) 購買資產 (D) 借入款
06、 ( ) 根據證券市場線(SML)選擇投資工具時,下列敘述何者正確?(A) 若標的證券期望報酬率低於需要報酬率,則表示該證券價值被高估,持有者應賣出標的證券 (B) 看好金融市場未來前景時,應選
07、 ( ) 在編製家庭財務報表時,下列那一種保費的支付,其保單現值的增加額可當作資產的累積?(A) 養老險 (B) 失能險 (C) 意外險 (D) 全民健康保險
03、 ( ) 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時,下列何者非屬必要?(A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財
08、下列何者是衡量家庭財務結構之指標?(A) 理財成就率 (B) 淨值投資比率 (C) 財務自由度 (D) 資產成長率
11. 如下圖電路所示,以下敘述何者為錯誤﹖ (A)Q1 的作用為增大負載容量(B)VR1 向上移動時,輸出電壓上升(C)Q3 、R3 為一保護電路(D)為一串聯型穩壓電路。
03、有關金融從業人員的道德標準及行為紀律,下列敘述何者正確?(A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要,將客戶基本資料轉介其他部門同事 (B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式,將客戶未公開消息告知第三
42、 ( ) 依民法有關「特留分比例」之規定,下列何者錯誤?(A) 父母的特留分,為其應繼分二分之一 (B) 兄弟姊妹的特留分,為其應繼分三分之一 (C) 配偶的特留分,為其應繼分二分之一 (D)
05、 ( ) 採取投資組合保險策略,在下列何種情況下會兩面損失?(A) 多頭市場 (B) 空頭市場 (C) 追漲殺跌市場 (D) 盤整市場
10、 ( ) 張先生期初淨值為 100 萬元,本期收入 60 萬元,支出 42 萬元,自用資產折舊 10 萬元,生息資產未實現增值 5 萬元,其期末淨值為下列何者?(A) 113 萬元 (B) 12
46、 ( ) 凡經常居住中華民國境內之中華民國國民,須待放棄中華民國國民身分起滿幾年後,才能達到境外資產贈與行為免徵贈與稅之目的?(A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
04、年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品?(A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金