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445. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密,以下何者為非?(A)客戶投資及保險資料應予保密(B)客戶帳務資料應予保密(C)客戶信用資料應予保密(D)客戶基本資料無須保密
問題詳情
445. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密,以下何者為非?
(A)客戶投資及保險資料應予保密
(B)客戶帳務資料應予保密
(C)客戶信用資料應予保密
(D)客戶基本資料無須保密
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.944444
統計:A(3),B(0),C(1),D(68),E(0)
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443. 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料,下列何者為正確?(A)以上皆是(B)不得向他人出售、洩露(C)應有保密之義務(D)不得提供自己或他人使用
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447. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷?(A)與客戶簽訂契約(B)選項(1)、(2)皆是(C)選項(1)、(2)皆非(D)經客戶書面同意
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448. 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用,應如何處理?(A)應經客戶事後同意(B)應經客戶書面同意(C)可以直接使用(D)應經客戶口頭同意
454. 妥慎保管客戶資料,確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性,屬下列何項原則?(A)客觀性原則(B)資訊公開原則(C)保密原則(D)能力原則
490. 金融從業人員從事保險業務招攬時,主張保險利益原則,主要是防止什麼危險發生?(A)道德危險(B)倫理危險(C)職業危險(D)政治危險
527. 投顧事業業務廣告如違反相關規範,投信投顧公會應進行查證,對於涉有違反規範之情事者將如何處理?(A)提公會紀律委員會審議(B)提證期局審議(C)直接報金管會(D)提消保會議處
529. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約?(A)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬,並提供公司經主管機關核准之營業執照字號(B)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資
528. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事,應採取以下哪些行動?(A)選項(1)、(2)皆非(B)選項(1)、(2)皆是(C)依公司規定報告,防阻非法行為發生(D)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該
542. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念,並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理,下列何者不適當?(A)向經理人報告(B)向監察人報告(C)隱忍不報(D)向內部稽核主管報
553. 對於一個金融從業人員而言,下列何者為最重要的因素?(A)人脈(B)職業道德(C)家世背景(D)服裝儀容
555. 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時:(A)於能力範圍內,仍可執行相關業務(B)不得經辦相關業務(C)可經辦各項業務(D)代理經辦相關業務
556. 關於金融從業人員之道德規範,下列敘述何者為正確?(A)對於客戶的無禮要求,仍然必須依公司規定辦理(B)為了同事間和諧的氣氛,我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密(C)雖然金融從業人員必須保
有關信託業就所從事之信託業務為廣告等活動時,下列敘述何者錯誤?(A)除主管機關另有規定外,不得提供贈品(B)以獲利為廣告者,必須同時報導其風險,以作為平衡報導(C)不得以經主管機關核准信託業務之開辦作
依信託業會計處理原則規定,原則上信託資產與信託負債之認列及評價方式為何?(A)依委託人指示列帳 (B)依一般公認會計原則(C)依受益人指示列帳 (D)視案件不同呈報主管機關核定
有關信託業辦理信託業務,得交付受益權書面證明文件予受益人之情形,下列何者錯誤?(A)募集共同信託基金 (B)設置集合管理運用帳戶(C)依不動產證券化條例募集發行受益證券 (D)依金融資產證券化條例募集
委託人為自然人之信託契約明定信託利益之受益人為非委託人者,該贈與稅之納稅義務人為委託人,其申報贈與稅之規定,下列何者正確?(A)財產權移轉之日為贈與行為發生日(B)訂定信託契約之日為贈與行為發生日(C
個人或營利事業成立稅法規定之公益信託,其財產得列為何種支出自所得額中扣除?(A)其他支出 (B)捐贈支出 (C)營業支出 (D)公益支出
土地權利因信託關係而移轉時,除應辦理權利移轉登記外,並應另為下列何種登記?(A)信託登記(B)代理權登記(C)地上權登記(D)抵押權登記
依信託法規定,下列何種信託可以宣言方式設立? (A)自益信託(B)公益信託(C)私益信託(D)遺囑信託
委託人為營利事業所成立之私益信託,其信託契約約定享有全部信託利益之受益人尚未存在者,該年度信託收益如何申報所得稅?(A)由委託人依規定之扣繳率申報納稅 (B)由受託人依規定之扣繳率申報納稅(C)由委託
46.銀行業發生「重大偶發事件」,依規定應由該銀行業負責人儘速報告之單位,下列何者非屬之?(A)中央銀行(B)金管會銀行局(C)金管會檢查局(D)中央存款保險公司(除票券金融公司外)
為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性,下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施?(A)建立信用評分制度 (B)增加徵信照會人員 (C)停止受理新案件 (D)徵調有經驗授信主管支應
在台無住所之外國自然人持有合法入境簽證之外國護照者,不得開設下列何種新臺幣存款帳戶?(A)活期存款 (B)活期儲蓄存款 (C)定期存款 (D)定期儲蓄存款
定期存款到期後超過一個月申請續存,下列敘述何者正確? (A)逾期部份不予計息 (B)新存單自原到期日起息 (C)新存單自轉存之日起息 (D)逾期部份按原存單利率計息
辦理墊付國內票款所徵提之票據,下列何者符合授信規範? (A)借款戶董、監事開立之票據 (B)預付借款戶貨款之票據 (C)借款戶保證人所開立之票據 (D)借款戶合法商業行為所產生之票據
有關貸款資金之撥付,下列敘述何者錯誤? (A)公司名義之借款不可撥入個人帳戶 (B)建築融資應依照建築個案實際工程進度分批撥貸(C)擔保品需設質者,可於撥貸後再辦理相關設質程序 (D)貸款用途如為購買
下列何者非屬消費金融業務顧客需求之「4S」? (A)Security (B)Stability (C)Simple (D)Smile