題庫堂
檢索
題庫堂
首頁
數學
英文學習
政治學
統計學
經濟學
藥理學
中醫藥物學
財政學
法學知識
公共行政
警察學
BI規劃師
財務管理
公共衛生學
工程經濟學
電力電子學
當前位置:
首頁
46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束? (A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後至少 5 年 (D)應永久保
問題詳情
46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束?
(A)帳戶開立後經過 5 年
(B)該筆交易後經過 5 年
(C)帳戶關閉後至少 5 年
(D)應永久保存
參考答案
答案:C
統計:A:3,B:9,C:16,D:2,E:0
難度:計算中
上一篇 :
45.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法? (A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (B)產品和
下一篇 :
47.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣? (A)客戶突有達特定金額以上存款者 (B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者 (C)
資訊推薦
48.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員,下列敘述何者錯誤? (A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP (B)除了商業資料庫名單外,客戶審查 CDD 也很重要 (C
49.證券商應由何人負責督導各單位評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)法遵主管 (C)風控主管 (D)稽核主管
50.對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯誤? (A)外國分支機構和子公司應納入風險評估範圍 (B)各項風險抵減措施,應考慮相關的風險因子 (C)
51.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,下列何者錯誤? (A)於洗錢防制法,資恐防制法施行或修正後,應於最短期間對員工實施法令宣導 (B)員工訓練部門應每 3 年定期舉辦有關訓練課程供員工研
52.對較小型或業務較單純之證券商而言,風險評估程序之敘述何者正確? (A)另制定一套強化措施 (B)仍須採嚴密措施 (C)容許忽略 (D)可相對簡化
53.保險業之客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應如何處理? (A)由高階主管判定是否屬高風險 (B)必須對客戶進行額外的加強盡職調查 (C)對與該客戶之整體業務關係可採簡化審查 (D)其家庭
54.保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何? (A)董事會 (B)總經理 (C)總機構法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
55.客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要為下列何者? (A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點 (C)表示保險業業者的繳費通路與方式不夠完備 (D)通貨
56.保險業針對防制洗錢與打擊資恐文件保存的要求,欲達成的效果是為何? (A)足以了解客戶買過甚麼樣的保單 (B)足以了解保險業業者做了甚麼樣的調查 (C)足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據
57.就特定證券之買賣,外觀上看似不同人所為之交易,實際上買進及賣出帳戶均為相同實質受益人所控制,此 為何等不法行為之危險信號? (A)代客操作 (B)鉅額交易 (C)炒作股票 (D)內線交易
58.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關? (A)利用員工或特定集團開戶 (B)與同一人進行鉅額配對交易 (C)突然迅速買進或賣出單一有價證券 (D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
59.下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅? (A)商號帳戶交易往來對象包括公司及個人 (B)商號帳戶交易多以現金方式存提 (C)商號帳戶收入款項與支出款項相當 (D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人
60.經保險公司內部系統檢核,發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人,保險公司以下作法何者錯誤? (A)禁止對其保單為付款 (B)禁止核准甲申請之保單借款 (C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對
複選題61.關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列何者? (A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
複選題62.下列何者應強化盡職調查? (A)開戶多年之學生帳戶 (B)涉及高風險地區之交易 (C)知名政客之家屬 (D)政府機關之帳戶
複選題63.以下何者為邊境管制的「有被利用進行洗錢之虞之物品」,係指超越自用目的之何物? (A)鑽石 (B)白金 (C)黃金 (D)銀
複選題64.關於資恐犯罪,下列敘述何者正確? (A)資恐犯罪之洗錢行為,亦可追訴洗錢罪 (B)有關資恐罪刑化之規定,法人犯罪亦有處罰規定 (C)資恐犯罪應以證明該財物或財產上利益為供特定恐怖活動為必要
複選題65.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,應至少包含下列何項具體評估風險? (A)地域 (B)客戶 (C)產品及服務 (D)交易或支付管道
複選題66.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準規定,下列何者係屬重要政治性職務之人? (A)中央研究院院長、副院長 (B)編階中校以上人員 (C)駐外大使及常任代表 (D)美
複選題67.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶? (A)屬偽冒開戶者 (B)屬警示帳戶者 (C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶,且無法提出合理
複選題68.某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業,該專責人員應依據 之指標包括銀行的下列哪些項目? (A)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (B)目標市場 (C)高
複選題69.有關大額交易之敘述,下列何者正確? (A)發生一定金額以上之通貨交易時,應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證 (B)對於一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報 (
複選題70.為消弭或抵減洗錢與資恐的風險,保險業應採取下列哪些手段? (A)強化法令遵循與內稽內控制度 (B)進行可疑交易申報 (C)透過對客戶的盡職調查 (D)運用金融商品交叉行銷
複選題71.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台,此與 NPO 之何等特性有關? (A)無管轄機關 (B)提供跨國平台 (C)可從事公開募款活動 (D)容許匿名捐款,得不開立收據
複選題72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣? (A)同一客戶在一定時間內以每一筆金額略低於新臺幣五十萬元辦理存、提款,累積達新臺幣五百萬元 (B)不活躍帳戶突然有新臺幣五百萬元資金存入,且又迅速移轉 (C)