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10.金融機構確認客戶身分,應辨識客戶之實質受益人。請問客戶為法人時,所稱具控制權之人,係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少比例?(A)百分之五 (B)百分之二十 (C)百分之二十五 (D)百分
問題詳情
10.金融機構確認客戶身分,應辨識客戶之實質受益人。請問客戶為法人時,所稱具控制權之人,係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少比例?
(A)百分之五
(B)百分之二十
(C)百分之二十五
(D)百分之五十
參考答案
答案:C
難度:
計算中
-1
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9.我國洗錢防制法第 18 條規定,係參考 FATF 40 項建議之第 4 項建議,對於洗錢犯罪行為人洗錢行為標的之財物或財產上利益,應該如何處理?(A)應沒收之 (B)應銷毀之(C)應返還之 (D)
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11.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論,可以歸納出三大重點,但不包括下列何者?(A)洗錢防制人才之養成(B)金融機構中介功能更強化(C)發展我國金融環境新利基(D)綠色金融行動方案之具體推
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12.下列敘述何者錯誤?(A)依 FATF 40 項建議,各國應立法將資恐視為犯罪行為(B)洗錢防制和打擊資恐兩者共通性在於金流秩序的規範(C)資恐金流可能是合法來源或非法來源(D)對於資恐防制法之規
13.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)1,000 萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費50 萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該 50 萬元遭扣且無法取回,是基於以下何種理由?(A
16.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)某客戶雖購買中低風險的保險商品,但以高風險的方法付款,無需思考是否調整其風險等
17.依金管會規定,對應向調查局申報之「疑似洗錢或資恐交易」,其申報期限為何?(A)完成交易後 5 個營業日(B)完成交易後 10 個營業日(C)經洗錢防制專責主管核定後不得逾 2 個營業日(D)經洗
20.有關防制洗錢之敘述,下列何者錯誤?(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時,銀行應婉拒建立業務關係(B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報(C)客戶如為現任國
21.關於洗錢防制專責主管,下列敘述何者錯誤?(A)總機構應指派一人擔任專責主管(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管(D)專責主管不得兼任與洗錢防
24.對於法人實質受益人之辨識與驗證,下列敘述何者錯誤?(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人,應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士,應直接視法人客戶為
25.請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者,應處罰則為何?(A)處一年以下有期徒刑,併科新臺幣一百萬元以下罰金(B)處三年以下有期徒刑,併科新臺幣二百萬元以下罰金(C)處五年以下有期徒刑,併
27.依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤?(A)應製作風險評估報告(B)應至少涵蓋客戶、地域
28.保險業防制洗錢及打擊資恐專責主管,若無發現有重大違反法令時,應至少於多久期限之內,向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告?(A)應至少每 1 個月 (B)應至少每季(C)應至少每
30.下列敘述何者錯誤?(A)經由辦理國際保險業務分公司(OIU)取得之業務易被作為洗錢管道,保險業於防制洗錢及打擊資恐措施應就此業務加強查核(B)保險業總公司與分公司所在國就防制洗錢及打擊資恐措施之
34.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法? A.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
38.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述,下列何者錯誤?(A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境(B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評
40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程,請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時?(A) 6
41.下列何者類型的保險業,應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位,且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務?(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
42.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」,下列敘述何者錯誤?(A)銀行應辨識、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)銀行應採取適當防制洗錢及打擊資恐措施以有效降低
43.銀行依據所辨識之洗錢及資恐風險訂定具體的風險評估項目,以進一步管控、降低或預防該風險。具體的風險評估項目應至少包括下列幾種面向? A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅
45.甲銀行想經營電子支付業務,依我國法律規定,甲銀行應該在辦理此種新業務前,先進行下列何種程序?(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D
48.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤?(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三
51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者,於下列何種情況,應對客戶身分進一步審查?(A)交易完成後(B)交易金額超過公司設定之門檻(C)不論金額大小或交易完成與否(D)如交易金額
52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施,以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
53.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少,但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點:(A)客戶保單繼續率可能有問題(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保
55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
56.當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時,下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處?(A)在目前金融服務普及狀況下,有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金(
57.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法,下列敘述何者錯誤?(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身