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53.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少,但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點:(A)客戶保單繼續率可能有問題(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保
問題詳情
53.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少,但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點:
(A)客戶保單繼續率可能有問題
(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點
(C)表示保險業業者的繳費通路與方式不夠完備
(D)通貨造成經手人員可能侵吞的問題
參考答案
答案:B
難度:
計算中
-1
書單:
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52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施,以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
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55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
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56.當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時,下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處?(A)在目前金融服務普及狀況下,有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金(
57.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法,下列敘述何者錯誤?(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列何者非金融機構正確的處理方式?(A)應確認、辨認並驗證客戶身分(B)建立業務關係後,持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶,再請客戶提
63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定,下列敘述何者正確?(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單,以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
64.有關於目標性金融制裁之執行,下列何者敘述錯誤?(A)主管機關得依受制裁者申請,酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢,因為銀行方是善意第三人,可例外被許可(C)金融機構在實務執
65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確?(A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確?(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風
68.國際觀察認為重要政治性職務之人的洗錢風險偏高係因其身分具有哪些特點?(A)位高權重,對國家政策或特定計劃有影響力,易成為利益團體或犯罪組織賄賂對象(B)因知名度高,行蹤易引人注意,如有非法所得,
69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業,下列何者正確?(A)發現異常交易時,應立即陳報總稽核(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性(D)向法務部申報可
71.關於資恐交易特點之描述,下列何者正確?(A)資恐交易的資金,通常是大額(B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體(D)受款人所在國家,必然是被列為高洗錢
72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣?(A)同一客戶在一定時間內以每一筆金額略低於新臺幣 50 萬元辦理存、提款,累積達新臺幣 500 萬元(B)不活躍帳戶突然有新臺幣 500 萬元資金存入,且又迅速移轉(
73.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣?(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購車
74.客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」,其中「初次審查」之時機,包括下列何者?(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬元
75.金融機構防制洗錢辦法第 6 條,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取下列何種強化措施?(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富
76.證券商在評估洗錢與資恐範圍時,應進行下列哪些作業?(A)應製作風險評估報告(B)應考量所有風險因素,以決定整體風險等級與降低風險適當措施(C)應訂定更新風險評估報告機制,以確保風險資料之更新(D
78.當客戶在保單購買的繳費能力超過保險業業者對其資歷的認知時,會觸發下述哪幾個洗錢、資恐相關考量?(A)客戶可能有家族爭產的疑慮(B)客戶可能有來自不明第三方的資金挹注(C)客戶可能有不明的可疑所得
80.對於「拆單投保」的行為描述,下列何者正確?(A)不合理之拆單投保行為是一種可疑交易的態樣(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查門檻(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
作文題目:人的生活因「_________」而改變(100分)說明:一、題目「」內的空白,請自行填寫(估10分)。並根據所擬題目,作文一篇。二、作文內容可由個人的生活經驗、或人類過去的歷史和面臨的現況,
28. 電壓v(t) = sin120t伏特之有效值為多少?(A)90V (B)100V (C)110V (D)120V
2. 同步電動機在何種狀態下其效應相當於一個大型的電容器,可做為調整功率因數之同步電動機,亦稱為同步電容器?(A) 無載過激式(B) 無載平激式(C) 無載欠激式(D) 全載平激式
3. 下列何種元件並非由半導體材料製成?(A) 精密陶瓷(B) 積體電路(C) 電晶體(D) 二極體
4. 理想運算放大器,其輸出阻抗為何?(A) 0Ω(B) 10Ω(C) 1kΩ(D) 無限大
5. 一台三相感應電動機想要改變其轉向,常採用何種方式?(A) 更換設計感應電動機構造(B) 任意交換任兩條三相電源輸入端子(C) 改變輸入電壓大小(D) 改變輸入電壓頻率
6. 關於比例-積分-微分控制之敘述,下列何者正確?(A) 暫態響應較慢(B) 成本低(C) 穩態誤差增加(D) 穩定性較佳
7. 一般交流發電機依冷卻方式來分類不包括哪一種?(A) 空氣冷卻(B) 水冷卻(C) 冷媒冷卻(D) 氫氣冷卻