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• 15.當 GNMA 轉付證券房貸發生違約時，投資人會面臨到什麼問題？(A)違約損失 (B)無提前還款風險 (C)無違約損失與提前還款風險 (D)投資人無任何風險
• 17.下列何者可為擔保債權憑證的權組資產？(A)債券 (B)銀行貸款 (C)公司債 (D)以上皆可
• 18.IO 之投資人對於資產證券化商品的預期下列何者為是？(A)預期提前還本降低 (B)預期提前還本增加 (C)預期違約率增加 (D)預期違約率下跌
• 20.控制攤提法(Control Amortization)常見於？(A)信用卡債權證券化 (B)資產擔保商業本票(ABCP) (C)房貸證券化 (D)車貸證券化
• 19.政府如果通過設置信用卡利率之上限，對正在進行中之信用卡證券化會有何衝擊？(A)新債權之產生減緩 (B)財務收費(Financial Charge)減少 (C)呆帳增加 (D)不會有任何影響
• 21.車貸證券化的總本金額度是$1,000,000，絕對提前還本率是 0.06%時，第 10 個月的提前還本金額為：(A)$600 (B)高於$600 (C)低於$600 (D)不確定
• 2. 下列關於信用加強的相關敘述，何者不正確？(A)即使是最高等級的證券，仍無法讓投資人免除市場利率風險(B)資產證券化的最小成本支出是信用加強所產生的相關費用(C)信用加強是當抵押標的資產沒有足夠的
• 3. 下列何者資產沒有所謂提前清償的問題？(A)住宅抵押貸款 (B)汽車貸款 (C)信用卡貸款 (D)商業不動產抵押貸款
• 4. 下列何項證券之現金流量設計沒有循環期間？(A)以信用卡為基礎之證券 (B)商業性不動產抵押貸款證券(C)住宅淨值信用額度 (D)健康保險應收帳款證券
• 5. 關於提前清償對 IO 與 PO 之影響，下列何者不正確？(A) IO 投資者之現金流量減少 (B)導致 IO 價格下降(C) PO 投資人之現金流量提早收回 (D)導致 PO 價格下降
• 6. 當證券化商品之發行時，若為提高其信用評等，必須有適度的信用加強。下列何者信用加強機制的成本最高？(A)保險公司擔保 (B)現金擔保帳戶 (C)超額擔保 (D)超額利差帳戶
• 7. 受託機構申請募集不動產投資信託基金經主管機關核准後，應於核准函送達之日起幾個月內開始募集？(A)1 個月 (B)2 個月 (C)3 個月 (D)4 個月
• 22.下列何者的現金流量像公司債？(A)信用卡債權證券化受益證券 (B)CMO 中的 Z 組(C)住宅貸款轉付證券 (D)汽車貸款轉付證券
• 8. 下列何者非美國權益型 REITs 之投資風險？(A)空屋率的風險 (B)不動產收入的風險 (C)財務槓桿的風險 (D)提前償還的風險
• 9. 美國的稅法規定，不動產投資信託基金的可課稅所得中的一定比例必須以股利分配予投資人。請問這「一定比例」是多少？(A)85% (B)90% (C)95% (D)100%
• 10.關於不動產投資信託之敘述，何者正確？(A)是由信託發行股權型證券 (B)是由信託發行債權型證券(C)是由特殊目的公司發行股權型證券 (D)是由特殊目的公司發行債權型證券
• 23.小型企業署貸款債權證券化之動機並不包括下列何者？(A)給予貸款銀行較高的流動性 (B)創造證券化服務費用收入(C)提高銀行資本準備 (D)提供投資者相當報酬的低風險證券
• 16.下列何者非 CDO 之分類？(A) CBO (B) CLO (C) CMO (D)合成型 CDO
• 24.信用卡債權證券在循環期中所收到的本金是用途為何？(A)償還投資人本金 (B)存放於超額利差帳戶，做為信用增強的工具(C)創造新的應收帳款 (D)部分用於創造新的應收帳款，部分用於償還投資人本金
• 11.關於不動產投資信託之不動產管理機構之敘述，何者正確？(A)不得為受託機構或其子公司 (B)不得為創始機構或其子公司(C)需為受託機構或其子公司 (D)沒有特別規範
• 25.下列關於信用卡債權證券之發行架構的敘述，何者不正確？(A)若債權屆期能完全清償完畢，則超額利差的餘款會還給發行機構，有獎勵徵信完美的意味(B)超額利差設計是為保護投資人承受應收帳款違約損失的第一
• 26.有關信用卡的方便使用者比例增加時，對信用卡債權證券會造成下列何者影響？(A)月支付率增加、債權組合報酬率增加 (B)月支付率增加、債權組合報酬率減少(C)月支付率減少、債權組合報酬率增加 (D)
• 12.若某不動產投資信託基金的不動產管理機構表現不佳，請問誰有最後決定權將之撤換？(A)受託機構 (B)該不動產管理機構所屬之公會 (C)受益人會議 (D)以上皆非
• 13.不動產投資信託中的委託人是：(A)投資人 (B)不動產業主 (C)承銷商 (D)不動產管理機構
• 14.加權平均壽命(Weighted Average Life)可用於評估：(A)CMO 各組證券的壽命 (B)車貸轉付證券壽命 (C)房貸轉付證券壽命 (D)以上皆可