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216. 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是? (A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
問題詳情
216. 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是?
(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽
(B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
(D)以上皆是
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.992424
統計:A(0),B(1),C(1),D(262),E(0)
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207. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為? (A)告知客戶投資運用之風險 (B)告知客戶應給付相關款項及費用 (C)未告知客戶處理業務有利益衝突 (D)告知客戶公司
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243. 投信事業從事基金管理業務,有何種告知客戶義務? (A)提供有關公司之充份資料,包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制,以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職
資訊推薦
208. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的? (A)應依產品特性揭露投資風險 (B)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 (C)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
226. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露? (A)提供給客戶足夠的資訊 (B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (C
235. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生? (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)充分告知產品所涉風險之性質與內容 (C)向投資人說明產品之可能最大損失 (D)以
244. 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶? (A)報酬與收費方式 (B)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制 (C)簽約後可要求解約之事由及期限 (D)以
218. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊? (A)專業誠信原則 (B)資訊公開原則 (C)善良
236. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項? (A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容 (B)不得有誤導客戶之情事 (C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度
219. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現? (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標
237. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險? (A)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投
246. 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務? (A)有 (B)無,因為報告只對特定人提供 (C)無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神
229. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括? (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取
247. 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述,何者有誤? (A)應向客戶揭露收費之基準及數額 (B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法,都應符合公平誠信原則 (C)向所有客戶收取的費
248. 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措施? (A)得拒絕提供任何資料 (B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (C)公司人員視情況隨興提供資料 (D)只提供口頭說
251. 金融從業人員於保險業務招攬時,對於被保險人所填要保書,下列何者正確? (A)於空白要保書簽名即可 (B)要求被保險人親自填寫並簽名 (C)實務上可代填不用簽名(D)口頭允諾即可不用填寫
252. 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯不相當時,應如何處理? (A)盡速收取保費 (B)維護客戶投保權益 (C)了解其動機,若有不良企圖應予以規勸導正 (D
270. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為? (A)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間 (B)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣 (C)代客戶領取密碼 (D)為節省
253. 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的? (A)立即繳交保險公司 (B)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 (D)以上皆非
271. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受? (A)先行開戶交易,如有缺件後補 (B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 (C)接受未經授權之代理開戶 (D)代理客戶辦理開戶作業
254. 金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的? (A)業務人員對於商品應充分了解 (B)惡性殺價是市場競爭正常行為 (C)對被保險人應作適當的商品規劃 (D)各項權利義務須詳細
272. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度? (A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (D)為客戶詳細解說
282. 有關道德與誠信的原則何者為非? (A)執行業務時,必須將過程詳細記錄 (B)客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考 (C)對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改 (D)管理
273. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應: (A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商
256. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的? (A)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書 (B)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書 (C)理賠金額可任由申請人要求給付 (D
292. 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則? (A)對於客戶未來投資報酬,故意提供不適當之預測 (B)誤導客戶可能之績效 (C)對所投資產品之價值正確詳實記錄 (D)誤導客戶所投資運用標的之風
266. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確? (A)請客戶念在多年交情,承認該筆交易 (B)視損益情況,如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司,
257. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的? (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可 (D)錯誤處未達