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257. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的? (A)只要要保書填寫正確即可 (B)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (C)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可 (D)錯誤處未達
問題詳情
257. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的?
(A)只要要保書填寫正確即可
(B)立即送回保險公司更正或重新製作保單
(C)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可
(D)錯誤處未達三個,可不必更正
參考答案
答案:B
難度:非常簡單0.942982
統計:A(4),B(215),C(4),D(0),E(0)
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266. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確? (A)請客戶念在多年交情,承認該筆交易 (B)視損益情況,如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司,
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284. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確? (A)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知 (B)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約 (C)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持
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293. 以下敘述何者為非? (A)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用 (B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (C)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險 (D)辦理業
267. 金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當? (A)保證與客戶共同承擔損失(B)竄改客戶交易資料、美化帳單 (C)為免責備、避不見面 (D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
258. 金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處理?(A)不影響,因口說無憑 (B)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準 (C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (D)
285. 下列何者為證券業務人員不得為之行為? (A)本誠實及信用原則執行業務 (B)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 (C)依據客戶委託事項及條件,執行有價證券之買賣(D)受理客戶本人開戶
276. 就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何? (A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (B)受託人於處理信託事務時,不得自己得利 (C)受託人處理信託事務時,不得使
268. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度? (A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (B)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (C)宣稱已
277. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則? (A)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下 (B)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金 (C)由於工作因素,常可接觸到許多尚
269. 金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確? (A)客戶的委託損及其權益,仍然忠實執行不用告知 (B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣,即應確實代 A跟單 (C)未經確認客戶之
287. 金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的? (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足
278. 對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確? (A)由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬 (B)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,
288. 金融從業人員從事信託業務,以下何種行為是錯誤的? (A)具運用決定權人,如有不法之利益時,應拒絕投資運用 (B)提供客戶內線交易訊息 (C)明知不適當之投資,不得故意建議客戶投資 (D)有不
297. 下列何者為正當行為? (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券 (D
279. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則? (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問
289. 金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理? (A)不得以任何名義享有利益 (B)得與他人交換而享有利益 (C)得與客戶以代付差旅費方式分享利益(D)得與客戶約定收益共享或損失
312. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非? (A)對商品內容應多做說明使客戶了解 (B)應遵守誠實信用原則(C)商品已售出,可以不必再理會客
330. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應依下列原則辦理? (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查,而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (
304. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義務? (A)忠實與注意義務 (B)保密義務 (C)善良管理義務 (D)守法義務
322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易? (A)利用短線操作參與投機性之證券交易(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是
313. 有關忠實義務原則下列何者正確? (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易(C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是
331. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以招
341. 金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理? (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析,爭取合理之利益 (C)以達成公司要求為準則 (D)以
332. 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項? (A)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比 (C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利
333. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為? (A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所
316. 金融從業人員基於招攬業務時,應秉持誠實信用原則,下列行為何者不屬誠實信用原則? (A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (B)商品一旦售出,即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (C)客戶交給
308. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為? (A)假借銀行存款名義招攬保險(B)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導