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35.金融機構零售業務行為造成消費者不良後果的風險,如隱瞞產品信息,銷售誤導,欺詐等風險,是屬於零售業務的何種風險?(A)市場風險 (B)行為風險 (C)法律風險 (D)流動性風險
問題詳情
35.金融機構零售業務行為造成消費者不良後果的風險,如隱瞞產品信息,銷售誤導,欺詐等風險,是屬於零售業務的何種風險?
(A)市場風險
(B)行為風險
(C)法律風險
(D)流動性風險
參考答案
答案:B
難度:適中0.5
統計:A(0),B(0),C(0),D(0),E(0)
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53.目前智慧設備的導入主要應用在銀行實體分行場景,下列何者不是主要的分行應用場景?(A) VTM 提高自助化設備使用比率(B)機器人智慧迎賓優化分行作業流程(C)半自助式櫃員機創造更多客戶互動(D)
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57.下列何者不屬於交易風險管理?(A)信貸管理 (B)防制洗錢管理 (C)身分認證管理 (D)詐欺管理
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45.在建立客戶價值模型上,下列敘述何者錯誤?(A)首先進行業務蒐集與整合,並置入進階分析環境中(B)導入客戶價值模型定義,設計客戶價值模型架構(C)貢獻度模型上是利用 RFM (Recency、Fr
54.根據中央銀行 2016 年第 1 季理監事會後參考資料,不可兌換任何實體物品或金錢的線上遊戲貨幣,是屬於下列哪種數位通貨?(A)電子票證 (B)電子支付 (C)封閉式虛擬貨幣 (D)開放式虛擬貨
36.一般而言,P2P 借貸平臺的本質是下列何者?(A)信息中介而非信用中介 (B)信息與信用中介(C)信用中介而非信息中介 (D)非信息與非信用中介
58.風險管理流程之先後順序為何? A.風險辨識 B.控制設計、測試及導入 C.風險評估 D.風險回應(E)監督及確認(A) ABCDE (B) ACDBE (C) ABECD (D) BADCE
46.下列何者為 QR Code 行動支付之缺點?(A)店家入門成本高 (B)支付過程較 NFC 繁瑣(C)對手機硬體要求高 (D)與 NFC 相比較不容易普及
55.根據 2015 年世界經濟論壇「金融服務的未來」研究報告,下列何項是傳統金融存貸的缺點? A.貸款人沒有機會選擇風險與報酬 B.主要集中於低風險貸款,排除中高風險的借款人 C.小額的存款戶容易受
59.有關數位金融監理未來發展的敘述,下列何者正確?(A)洗錢防制僅是內政部與財政部關注的重點(B)傳統金融業在防制洗錢遵循國際的標準,加強「客戶風險評估」、「客戶盡職調查」及「匯款交易申報」三個管控
8. 「證券交易法」第一百五十七條之一所定內部人交易之民事賠償責任,其賠償對象為下列何者?(A)該內線交易行為之相對人 (B)因該股票之交易而受有損害之人(C)就該股票有交易行為之善意投資人 (D)當
60.下列何者不是金融監理的發展思維或現況?(A)我國於 2018 年公布施行的「金融科技發展與創新實驗條例」,成為以成文法推動監理沙盒之國家(B)過嚴的金融監理法規將影響金融創新,但如果不進行適當監
28. 發行人募集與發行有價證券,經證券主管機關撤銷其生效或核准時,已收取有價證券價款者,發行人或持有人應於接獲撤銷或廢止通知之日起幾日內,依法加計利息返還該價款?(A)十日 (B)二十日 (C)三十
38. 推薦證券商之變更應依下列何種方式申請?(A)僅由新推薦證券商以書面向證券櫃檯買賣中心申報(B)須由新舊推薦證券商聯名檢附發行公司同意書及新推薦證券商義務承諾書向櫃檯買賣中心申報(C)推薦證券商
47. 公開發行公司停止辦理股票過戶之時點為何?(A)公司於股東常會開會前六十日內(B)股東臨時會前三十日內(C)決定分派股息、紅利或其他利益之基準日前五日內(D)選項ABC皆是
11. 經營二種以上證券業務者,其營業保證金應如何計算?(A)依經營種類取最高額者繳納即可(B)依經營種類併計之(C)依經營種類取最高額者,再分經營項目為兩項或三項補繳一千萬或二千萬(D)選項ABC皆
21. 證券交易市場發生買賣一方不履行交付義務時,得指定代為交付而致生價金差額及一切費用,臺灣證券交易所應先動用下列何者代償之?(A)違約損失準備金 (B)買賣損失準備金 (C)交割結算基金 (D)提
40. 股票有下列何種情形,得不核准其為融資融券股票?(A)股價波動過於劇烈者 (B)股權過度集中者 (C)成交量過度異常者 (D)選項ABC皆是
22. 上市有價證券之私人間之直接讓受,其數量不超過一個成交單位,前後兩次之讓受行為相隔不少於多少期間者,可不在證券交易所開設之有價證券集中市場為之?(A)二個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六
41. 證券商對於委託人逾期未償還融資融券之違約情事,得為如何處理?(A)註銷其信用帳戶 (B)按所定之融資利率百分之十收取融資違約金(C)不得註銷其受託買賣帳戶 (D)選項ABC皆是
50. 臺灣證券交易所編製之證券行情單內含何種資訊?(A)證券名稱或代號 (B)收盤價格(C)股價最高與最低價格 (D)選項ABC皆是
1 下列有關立法院職權及其行使方式之敘述,何者錯誤?(A)副總統缺位時,由立法院補選繼任之副總統(B)立法院得聽取總統國情報告,但不得對報告內容進行質詢(C)立法院得對總統、副總統提出彈劾案,由司法院
15. 「證券交易法」中操縱行為之「散布流言」罪,如某人甲利用記者行諸文字報導,記者並未求證即將之報導,則:(A)甲仍構成「散布流言」罪 (B)甲不構成「散布流言」罪(C)記者構成「散布流言」罪 (D
33. 一般上市公司與科技事業上市之條件下列何者正確?(A)上市公司的資本額高於科技事業(B)科技事業需經一家證券承銷商書面推薦(C)二者中的記名股東人數在一千人以上(D)選項ABC皆是
35. 在伯朗咖啡店現有的店面及設備之下,當伯朗先生僱用 5 個員工時,發現咖啡的總產量會隨員工人數增加而增加,因此又再錄用 3 個員工,但此時咖啡的總產量卻比原來還低。下列敘述何者有誤?(A) 新增
36. 在下列有關完全競爭市場的敘述中,何者有誤?(A) 每家廠商生產的產品完全同質(B) 廠商可抬高價格以增加利潤(C) 廠商擁有充份的訊息(D) 廠商數目眾多
35. 櫃檯買賣之證券經紀商受託買賣得以下列方式為之?(A)當面委託 (B)電話委託 (C)書信或電報委託 (D)選項ABC皆是
45. 證券承銷商包銷有價證券,於承銷契約所訂之承銷期間屆滿後,對於約定包銷之有價證券,未能全數銷售者,其剩餘數額之有價證券,應如何處理?(A)自行認購 (B)再行銷售(C)退還發行人 (D)洽特定人