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• 23.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以下列何種標準作為遵循依據？(A)與總公司一致之標準 (B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定
• 24.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率 (C)模型驗證 (D)輸入資料與系統欄位正確性
• 25.下列敘述何者正確？(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)依前述區分兩級時對於屬一般風險的客戶審查，可以採取簡
• 26.下列何者屬保險業洗錢常見類型？A.利用跨境業務的不透明性 B.利用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
• 65. Which is not a private IP address？(A) 192.168.7.235 (B) 172.16.8.241(C) 140.112.8.116 (D) 10.0.0
• 69. A positional numeral system use 'X' as its radix. In this system, number 252 equalsdec
• 66. Which protocol does e-mail apply when exchanging messages between e-mail servers？(A) DNS (B) FTP
• 27.依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，下列敘述何者錯誤？(A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客戶、地
• 67. Which technique may achieve the success of “IoT”？(A) VOD (B) NFC (C) VR/AR (D) IPv6
• 30.法遵部門身為內控第二道防線，在利用保險業內部控制制度以防制洗錢與打擊資恐的主題上，主要可以扮演怎樣的角色？(A)協助第三道防線人力以進行防制洗錢有效性獨立查核的工作(B)協助第一道防線人員辨識與
• 28.保險業的範圍及業務特性廣泛，有關洗錢風險認知上，下列何者錯誤？(A)具有高保單價值/現金價值的保險商品，風險較高 (B)保經與保代等保險輔助人因為業務範圍較為單一，並無風險問題(C)產險業由於多
• 32.有關保險被當成洗錢工具的特點，下列何者錯誤？(A)保險商品多樣化，有保障型、投資型保單，可以多樣性繳款(B)利用保險洗錢者皆在多層化階段完成(C)保險業競爭激烈，許多保險商品隨時隨地可以購買到(
• 31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬之？(A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面對面
• 29.針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者錯誤？(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準 (B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明文件也可以接受(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程
• 35.金融機構追求審慎健全經營的重要基礎，除了認識客戶 KYC 外，尚包括下列何者？(A) KIC (B) KYE (C) KGB (D) KEY
• 68. Which number is different from others？(A)32767(10) (B)77777(8) (C)7EFF(16) (D)111111111111111(2)
• 33.關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務 (B)合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士，
• 36.下列何者不是 A 上市公司（目前股價約 8 元左右）負責人甲利用子公司出脫母公司股票內線交易案之疑似洗錢表徵？(A) A 公司之基層主管乙每月定期定額買進 A 公司股票 1 張 (B)甲使用三個
• 37.詐騙集團最常見的洗錢手法為下列何者？(A)打電話假冒檢察官要求匯款 (B)發送銀行釣魚網頁要求輸入帳號密碼(C)利用人頭帳戶收受款項並以 ATM 提領現金 (D)以出國觀光名義招募車手
• 38.下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
• 39.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時，應採下列何項措施？(A)得不執行確認客戶之程序，而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶
• 41.銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？(A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
• 40.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施 (B
• 42.除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
• 43.金融機構違反洗錢防制法之申報義務者，最高得處罰鍰新臺幣多少元？(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 500 萬元 (D) 1,000 萬元