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317. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行為? (A)妥為保管 (B)不得出售 (C)應有保密之義務 (D)提供同業參考
問題詳情
317. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行為?
(A)妥為保管
(B)不得出售
(C)應有保密之義務
(D)提供同業參考
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.930769
統計:A(1),B(3),C(5),D(121),E(0)
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435. 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原則? (A)業務人員 (B)稽核人員 (C)會計人員 (D)以上皆是
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439. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密,以下何者為非? (A)客戶基本資料無須保密 (B)客戶帳務資料應予保密 (C)客戶信用資料應予保密 (D)客戶投資及保險資料應予保密
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322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易? (A)利用短線操作參與投機性之證券交易 (B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是
440. 為保護客戶資料,以下措施何者是錯誤的? (A)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 (B)應建立防火牆機制防止非法存取 (C)應限制客戶登錄公司網站 (D)應依業務權責限制使用資料人員
328. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,以下敘述何者正確? (A)不得違反公共利益 (B)不得以損害他人為主要目的 (C)應依誠實及信用原則行使權利 (D)以上皆是
329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告,應遵守下列何者事項? (A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (B)必須依據法令規範確實登載規定警語 (C)必須充分揭露費用及利率
333. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為? (A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所
441. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷? (A)與客戶簽訂契約 (B)經客戶書面同意 (C)選項A或B皆可 (D)以上皆非
334. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務? (A)所有投資大眾 (B)客戶 (C)公司股東 (D)以上皆是
340. 金融從業人員從事保險業務招攬時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約: (A)無效 (B)有效 (C)不得解除 (D)以上皆非
330. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應依下列原則辦理? (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查,而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (
335. 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接
346. 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者,是否可同時申請二者執業證書? (A)可以 (B)為避免利益衝突,僅得擇一 (C)視情況而定 (D)依其個人意願
341. 金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理? (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析,爭取合理之利益 (C)以達成公司要求為準則 (D)以
331. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為? (A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以
336. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項? (A)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為 (B)除法令另
353. 金融從業人員執行業務時,下列敘述何者不當? (A)應善加利用職務所得訊息,為本身牟取利益 (B)不以職務所得訊息,為本身牟取利益 (C)應以客戶利益優先,不以個人業績為考量 (D)不以本身利
347. 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時,為避免利益衝突: (A)應優先執行公司內部人員之委託 (B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行 (C)應依委託金額多寡決定執行順序
342. 金融服務業推動重點業務或專案,不符客戶或從業人員之利益時,從業人員應採取之態度? (A)消極抵抗 (B)設法將不利益移轉給客戶 (C)不合則去 (D)勇於建言,提供個人專業意見
442. 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用,應如何處理? (A)可以直接使用 (B)應經客戶口頭同意 (C)應經客戶書面同意 (D)應經客戶事後同意
337. 李四是一位證券分析師,於電視上向觀眾分析產業趨勢時,宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位,但事實上,李四僅於該校取得商學院學分課程,且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違
354. 有關金融從業人員行為之敘述,何者正確? (A)可要求客戶提供金錢餽贈或招待 (B)可要求供應商提供金錢餽贈或招待 (C)選項A及B皆可 (D)以上皆非
453. 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息,於該重大消息未公開前不得為誰使用? (A)自己 (B)客戶 (C)其他第三者 (D)以上皆是
449. 所謂保密原則,下列何者為非? (A)對存款人的法定代理人不必保密 (B)客戶的住址資料必須保密 (C)存款餘額 100 萬元以上才須保密,100 萬元以下請示主管即可 (D)保密對象包含駐守
332. 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項? (A)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比 (C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利
338. 忠實誠信義務原則之主要涵義為: (A)客戶利益優先 (B)公司利益優先 (C)個人利益優先 (D)以上皆是
355. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時: (A)依客戶之重要性決定是否通知 (B)依與客戶之交情決定是否通知 (C)不須做任何處理 (D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶