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• 19.民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以管理方便為主，不做過多的配置」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)現金流入(D)全球分散
• 37.近年來「消費者意識」抬頭，社會上的許多事件開始會追究責任的歸屬。許多專業工作者，在生涯執業的過程中，難免因一時疏忽失誤而造成被服務對象的重大損失。關於此類事件的責任性賠償及補償，往往金額十分龐大
• 10.在不同的人身風險保障需求下，為了因應經濟來源供應者突然離世，必須提供給遺族一筆可支持家中支出一定年限的資金，我們稱為(A)住院醫療(B)壽險保障(C)資產保全(D)以上皆非
• 16.圖(八)為小美影印資料時剩下張數和時間的關係圖。利用圖中所提供的數據，推估小美在9：00時影印的情形是下列哪一種？ (A)來不及印完(B)剛好印完(C)提前一分鐘印完(D)提前半分鐘印完
• 29.國人喜好購買哪一類金融工具？其在繳費期間必須每期（年、半年、季、月等）按約定金額繳費，如果遇到現金流不平衡的狀況，很可能就無法按時繳納當期款項，而面臨被迫解約的問題(A)終生壽險(B)終生意外險
• 20.民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以低稅負的投資工具或方法為優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)安全性(B)管理容易(C)稅負(D)全球分散
• 38.若我們在『現金流管理』中，認真地縝密規劃並確實執行，且已逐漸累積了一些結餘的資金。而這些結餘的資金要如何來產生理財報酬，讓我們朝向「財務自由」的境界前進(A)利用「投資管理」來產生理財報酬(B)
• 11.在不同的人身風險保障需求下，住院時須因應自費病房費用及相關費用支付，且在住院期間無法工作，可能喪失工作收入，凡此種種都需要有補償性的醫療保險給付來彌補因住院而減少的收入，以維持家中相關費用之支付
• 2.所有理財的問題皆源自於何處(A)「金錢使用優先順序」的不同(B)「投資標的優先順序」的不同(C)「目標達成優先順序」的不同(D)「價值觀念優先順序」的不同
• 30.進行「現金流管理」時應注意的事項包括(A)最重要的原則在於「安全性」與「流動性」(B)實務的做法則在於思考如何「增加收入」或「減少支出」，或者二者同時進行(C)以上皆是(D)以上皆非
• 21.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略著重本金安穩、獲利穩定，通常具有微風險(波動)，此類投資人是屬於哪一類型(A)保守型(B)穩健型(C)成長型(D)積極型
• 39.我們通常無法預測市場到底會否繼續處於上昇趨勢，或者預測上昇趨勢持續多久，這是投資最大的挑戰之一，而下列哪一項投資策略是最簡單好用的工具(A)定期定額投資策略(B)大額單筆投資策略(C)小額不定期
• 12.在不同的人身風險保障需求下，因該疾病發生時，通常治療時間較長，且需要較大金額的醫療費用，我們稱為(A)壽險保障(B)殘障失能(C)住院醫療(D)重大疾病
• 3.一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「螞蟻族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
• 31.為符合『現金流管理』的原則，用來處理現金的相關金融工具，也應具備何種特性(A)流動性(B)保本性(C)以上皆是(D)以上皆非
• 22.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略著重風險與報酬並重，通常具有低風險(波動)，此類投資人是屬於哪一類型(A)保守型(B)穩健型(C)成長型(D)積極型
• 40.在長期的波段變化中，當市場過了高點後反轉下跌，淨值一直下滑到某一個點的時候，資產總值開始為負值，使得定期定額投資策略會產生虧損。在這種情況下有哪些解決方法可供參考(A)假設未來會再有波段新高，繼
• 13.在不同的人身風險保障需求下，對於資產較高的個案，為保全家庭的高額資產，節省稅賦，並預留稅源，我們稱為(A)資產保全(B)壽險保障(C)退休收入(D)以上皆非
• 4.一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蟋蟀族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
• 23.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略以追求資產或收益高度成長為目的，但通常伴隨較大幅度價格波動的風險，甚至有可能損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
• 41.大多數的民眾在投資過程中，會嘗試尋找何種的投資機會(A)高報酬、高風險(B)高報酬、低風險(C)低報酬、低風險(D)低報酬、高風險
• 14.財富計畫必須定期檢視，每次檢視不必一定調整，但若有必要，則須於檢視後進行改善並重新模擬及規劃。若有特殊情況，如換工作、搬家、交女友、結婚、生子或身體特殊狀況時，應該要多久進行檢討與調整(A)每個
• 5.一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蝸牛族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
• 24.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略在於追求最高報酬率為目標，但通常伴隨大幅度價格波動的風險，且有比較高的可能會損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
• 15.民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「重視投資組合或工具的報酬率，高報酬優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散