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• 17.有關財富管理業務的特性，下列何項內容不適當？(A)評等對象是借款客戶(B)執行「Know Your Customer； KYC」步驟在於瞭解客戶風險等級(C)進行「KYP」步驟在於說明金融商品的
• 18.銀行根據風險對象所屬國家加以彙總，以了解國家的信用風險集中度，若信用對象登記在開曼群島時，應：(A)以該信用風險對象之所有人所屬國別認列 (B)將該信用風險彙整入高風險類之其他國別(C)將該信用
• 19.透過借款企業的財務報表，建立的評等模式，稱為何種評等？(A)基本模型之評等 (B)財務評等 (C)授信戶評等 (D)授信特徵評等
• 20. A 銀行民國 108 年底淨值為新臺幣（以下同）1,200 億元，109 年 1 月對非為利害關係人之同一法人最高授信總餘額不得超過多少？(A) 60 億元 (B) 120 億元 (C) 18
• 21.關於國家風險的統計，下列敘述何者錯誤？(A)總暴險除已動用的放款餘額，還需加計剩餘可用或未動用部份(B)信用狀保兌按承作金額計算暴險值(C)已提列資產減損之有價證券投資，直接按減損後之資產價值計
• 22.依據銀行資本適足性及資本等級管理辦法，所稱槓桿比率係指下列何者？(A)第一類資本淨額／暴險總額 (B)第一類資本淨額／總資產(C)合格資本／暴險總額 (D)總負債／總資產
• 23.為避免發生系統性風險，主管機關於必要時得提高資本適足率之最低比率，但最高不得超過多少？(A) 0.50% (B) 1.00% (C) 2.00% (D) 2.50%
• 24.關於金融控股公司之合格資本，應包括下列哪些項目？ A.普通股 B.特別股 C.商譽 D.按持股比例乘於子公司合格資本(A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 ACD (D) ABCD
• 25.銀行為發揮內部評等制度法(Internal Rating-Based Approach, IRB)的管理功能，除了必須建立信用評等制度的機制外，尚需建立之制度，下列敘述何者錯誤？(A)風險調整後
• 26.下列何者不屬於內部評等制度法(Internal Rating-Based Approach, IRB)之信用風險資本計提的決定因素？(A)違約機率 (B)存續期間 (C)違約損失率 (D)信用暴
• 27.銀行的交易對手發現，衍生性交易明顯不利於自己時，可能選擇「不履約」，係稱為何種風險？(A)交割日風險 (B)交割日前的風險 (C)直接放款風險 (D)間接放款風險
• 28.商業銀行會衍生信用風險的金融業務，包括表內的企業金融業務與消費金融業務及表外的衍生性和非衍生性業務。關於表外非衍生性業務的種類，下列敘述何者錯誤？(A)選擇權 (B)擔保信用狀(C)未動用額度的
• 29.依主管機關現行資本適足率規定，以「非自用住宅」當作擔保品，其風險權數應如何訂定？(A)一律以貸放比率(Loan to Value； LTV)為基礎劃分(B)一律適用 100%風險權數(C)一律適
• 30.銀行發行票券或債券商品，迄今仍流通在外的餘額，實務上稱為下列何者？(A)買入票券或債券 (B)金融資產 (C)金融負債 (D)長部位
• 31.下列哪項部位不須提列個別市場風險的資本需求額？(A)固定收益證券部位 (B)利率商品部位 (C)外匯商品部位 (D)權益證券部位
• 32.金融商品的賣價減去買價大於 0 時，實務上如何看待？(A)該交易呈現「資本損失」 (B)該交易有「利息收入」(C)該交易有「證券交易所得」 (D)該交易存在「價格風險」
• 33.下列哪項敘述，無法反映該銀行存在嚴重的流動性風險？(A)借款客戶出現嚴重違約，銀行發生擠兌(B)銀行的資產與負債項目，面臨期限結構不一致，且隨著時間演進而擴大「負」缺口部位(C)存在超額準備，且
• 34.重新訂價的缺口又稱「資金缺口」，有關資金缺口的敘述，下列何者錯誤？(A)是某天期的敏感性資產與敏感性負債相減而得(B)敏感性資產除以敏感性負債大於 0 時，稱為「正」資金缺口(C)利率由高往低下
• 35.從 2011 年 10 月起，台灣的流動準備法定比率是多少？並如何計提？(A) 7%；按日 (B) 7%；按月 (C) 10%；按日 (D) 10%；按月
• 36.新巴賽爾資本協定於 2004 年 6 月，將「作業風險」的「最低資本需求」，納入資本適足率的第一支柱。依據金管會定義作業風險，係起因於哪些不當因素，造成銀行損失之風險，下列敘述何者錯誤？(A)人
• 37.依金管會「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第 2 條第 4 項，定義「資本適足率」，係以何種資本除以風險性資產總額而得，下列敘述何者正確？(A)第一類資本淨額 (B)第二類資本淨額(C)第三類
• 38.按照資本適足性管理辦法，銀行發行的「長期別次順位債券」，在計算資本適足率時，具有何種資本性質？(A)普通股股本 (B)第一類資本 (C)第二類資本 (D)不可視為資本使用
• 39.主管機關為強化銀行風險承擔能力，規定本國銀行辦理購置住宅加計修繕貸款及建築貸款餘額之備抵呆帳提存比率，屬於「不動產」的貸款須提列多少比率？(A) 1% (B) 1.5% (C) 2% (D) 2
• 40.根據我國最新的「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」，「槓桿比率」最低要求為下列何者？(A) 3% (B) 5% (C) 7% (D) 9%
• 41.有關風險管理體質檢視架構之步驟，下列何者正確？(A)風險策略→風險組織→風險衡量→風險監控→風險願景(B)風險組織→風險策略→風險衡量→風險監控→風險願景(C)風險策略→風險衡量→風險組織→風險