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42.金控公司為提高綜效,進行投資小組之組織改造,下列各項措施何者有缺失?(A)修訂投資政策並提報董事會 (B)訂定投資業務之風險管理規範(C)由交易部門依規範負責投資風險管理 (D)整合證券公司及銀
問題詳情
42.金控公司為提高綜效,進行投資小組之組織改造,下列各項措施何者有缺失?
(A)修訂投資政策並提報董事會
(B)訂定投資業務之風險管理規範
(C)由交易部門依規範負責投資風險管理
(D)整合證券公司及銀行之專業人員共同組成投資小組
參考答案
答案:C
難度:簡單0.715909
統計:A(0),B(2),C(63),D(17),E(0)
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51.依主管機關規定,有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件,下列何者非屬之?(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明 (B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財
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33.對債務人取得財產執行名義已久,而尚未進行強制執行程序,應查核之原因,下列何者正確?(A)不動產抵押人死亡尚未辦理繼承 (B)確屬強制執行法八十條之一「無益執行」之禁止規定(C)未查調債務人財產及
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24.銀行代為扣繳之非中華民國境內居住之個人利息所得稅款,應於下列何時將稅款解繳國庫?(A)代扣之日起十日內 (B)代扣之日起十五日內 (C)次月五日前 (D)次月十日前
15.外國法人申請開設新臺幣存款帳戶,應準備下列哪些文件? A.法人登記證明文件及負責人身分證明文件 B.法人出具在臺代表人或代理人之授權書 C.我國國稅局核發之扣繳統一編號 D.法人全體董事名冊(A
52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務(A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
43.依主管機關規定,兼營票券金融業務之金融機構,從事融資性商業本票之買賣面額,其最低單位為新臺幣多少元?(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)無最低金額之限制
34.覆審時發現授信戶有異常徵兆者,其應採取之措施,下列何者正確?(A)是否補徵提擔保品 (B)是否立即追查原因提出檢討(C)是否編製報告陳送主管核可 (D)是否控管核貸額度
25.依規定,銀行以中小企業信用保證基金之保證為擔保開發進口信用狀時,至遲應於開狀後多少個營業日內,填送「移送信用保證通知單」?(A)五個 (B)七個 (C)十個 (D)十五個
16.定期儲蓄存款逾期轉存未滿一年之定期存款,至遲於逾期多久以內,得自原到期日起息?(A)半個月 (B)一個月 (C)二個月 (D)三個月
53.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣多少罰款?(A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (
44.依銀行法規定,商業銀行轉投資非金融相關事業,對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之多少百分比?(A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之十 (D)百分之二十五
35.銀行定存單經設定質權予他人,倘質權人來行使質權,而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式,下列敘述何者正確?(A)一定可主張抵銷 (B)一定不可抵銷(C)經債務人同意後可主張抵銷 (D)未放棄抵
26.有關逾期放款轉催收款之處理,下列敘述何者錯誤?(A)逾期放款轉催收款後,應停止計息 (B)應依契約規定繼續催理(C)催收款各分戶帳內利息欄應註明應計利息 (D)未轉入催收款前之應收未收利息應作備
17.辦理票據掛失止付,通知止付人應於止付通知後幾日內,提出已為聲請公示催告之證明?(A)金融機構對外營業日之三日內 (B)金融機構對外營業日之五日內(C)不論金融機構是否對外營業日之三日內 (D)不
54.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之?(A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
45.依主管機關對商業銀行投資有價證券限額之規定,其投資總額之計算係依據下列何者?(A)市價 (B)原始取得成本(C)成本與市價孰低 (D)有市價者採市價,無市價者以原始取得成本
36.甲以空地在乙銀行承作一筆抵押貸款,有關貸放後管理,下列何者錯誤?(A)土地價值貶落,應請甲部分償還或補足擔保品 (B)應留存定期檢視土地之書面紀錄(C)應檢視是否投保足額之火險保單 (D)應追蹤
27.有關抵銷權之行使,下列敘述何者錯誤?(A)抵銷應以意思表示,向他方為之 (B)客戶之支票存款在未終止契約之前,銀行尚不得主張抵銷(C)依債務之性質,不能抵銷者,不可以主張抵銷 (D)二人互負債務
18.對於存款開戶,下列何者敘述錯誤?(A)應依身分證件以本名開戶 (B)存戶授權第三人代辦開戶者,對授權事項應辦理徵信調查(C)未成年人開戶未出具法定代理人同意書,應訂一個月以內期限催告法定代理人確
55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範?(A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出(B)可利用所獲得之未公開、具價格
46.下列何者得為境外華僑及外國人投資國內有價證券之保管人?(A)交易所 (B)具行為能力自然人 (C)任一法人 (D)得經營保管業務之銀行
37.會計師事務所每筆結匯金額達多少美元以上之匯款,應取得央行核准函始得辦理?(A) 10 萬美元 (B) 20 萬美元 (C) 50 萬美元 (D) 100 萬美元
28.依銀行法規定,除消費者貸款及對政府貸款外,銀行不得對其利害關係人為無擔保授信,下列何者不受其規範?(A)本行職員 (B)本行董監事、經理、副經理(C)持有本行已發行股份總數百分之二之股東 (D)
56.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何?(A)不得超過實收資本額之 150% (B)不得超過實收資本額之 200%(C)不得超過淨值之 150% (D)不得超過淨值之 250%
47.有關信託業督導、管理及業務人員之學識或經驗,下列敘述何者正確?(A)兼營信託業務之銀行,其董事及監察人至少各有二人具備信託專門學識或經驗(B)業務人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦
38.開狀銀行已辦妥進口擔保提貨後,於收到國外押匯單據正本時,應如何處理?(A)應向進口商徵提匯票 (B)進口商已領貨,無須做任何處理(C)應向進口商徵提保險單 (D)應檢具正本海運提單以掛號向船運公
57.證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務,對每種證券融券與出借之總金額,合計不得超過下列何者?(A)總資產之 1% (B)總負債之 3% (C)總淨值之 5% (D)總股本之 7%