資訊推薦

• 7.依本行防制洗及打擊資恐管理政策」規定,本行應建立客戶風險等級與分級規則，根據風險評估項目,依客戶之洗錢及資恐風險高低建立「非常高風險」、「高風險」、「中風險」與「低風險」四種風險等級。(A)O(B
• 8.依據銀行法,銀行的法定盈餘公積未達資本總額前,其最高現金盈餘分配,不得超過資本總額之50%。
• 9.將不法所得購買鑽石等高價值商品再出售而獲取對價是洗錢的一種樣態。(A)O(B)X
• 10.外匯指定銀行」(Foreign Exchange Bank)是指經金融監督管理委員會核准指定辨理外匯業務的銀行。(A)O(B)X
• 11.穆迪(Moody's)給了長期債信評等的最高等級是Aaa。(A)O(B)X
• 12.本行將客户的投資屬性區分成保守型、平衡型、穩健型及積極型四級。(A)O(B)X
• 13.金融資産服務公司」(Financial Asset Service Company,FASC)係為加速解決金融機構不良債權問題而設立之公司,主要業務是收購金融機構之不良債權。(A)O(B)X
• 14.不動産投資信託(Real Estate investment Trust,REITs)是一種不動産證券化商品,其性質屬金錢信託,所發行受益憑證為非固定收益之股權性質證券。(A)O(B)X
• 15.本行核發理財業務人員酬金獎勵,應綜合考量财務指標及非財務指標因素,其中財務指標是指客戶總資產規模手續費收入、客戶數或案件承作數、客戶满意度等項目為評量指標。(A)O(B)X
• 16.辦理境外結構型商品銷售作業，銷售後應由營業單位主管指派理财作業主管辦理銷售後抽查作業,以利控管銷售作業流程是否合規。(A)O(B)X
• 17.銀行業前一年度經會計師查核簽證之資産總額達新臺幣1兆元以上者,應建立全行之法令遵循風險管理及監督架構。(A)O(B)X
• 18.本行對「高淨值客戶」之定義於本行總歸戶資產月平均餘合計新臺幣100萬元或等值外幣)(含)以上之客戶。(A)O(B)X
• 19.存款貨幣淨額包含支票存款淨額、活期存款、活期儲蓄存款及定期存款。(A)O(B)X
• 20.銀行内部控制制度之各組成要索中的「控制作業」,係指依據風險評估結果,採用適當政策與程序,將風險控制在可承受範圍內之行動。(A)O(B)X
• 21.本行理财務人員每年應參加內部自行舉辦或金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務訓練課程,累計至少多少小時?(A)8小時 (B)16小時 (C)20小時 (D)24小時
• 22.客戶年齡加上金融產品年限大或等於多少時，理財業務人員或金融諮詢專員應請客戶另簽署「客戶年齡與金融商品年限聲明書」，表示已瞭解並願意承擔投資風險?(A)65 (B)70 (C)75 (D)80
• 23.受理中理财商品累計交易金額達新台幣多少金額以上時,理财作業主管應依理財商品種類分別填列「理财商品大額交易確認單」,向客戶確認該交易係客戶本人意願,且已瞭解相關風險,並註記確認時間、照會對象資料。
• 24.下列何者非屬資本市場交易工具?(A)國庫券 (B)政府公債 (C)公司債 (D)股票
• 25.中央銀行係以下列何種貨幣政策工具扮演其「最後貸款者」角色?(A)準備金制度(B)貼現窗口制度(C)公開市場操作(D)選擇性信用管理
• 26.下列對共同基金之說明,何者錯誤?(A)又稱證券投資信託基金(B)基金的經理與保管分開(C)集小錢成大錢交由專業的基金經理公司投資運用(D)投資收益由投資人與基金經理公司共享
• 27.採購經理人指數(Purchasing Managers'Index,PMI)是以下列何種水準為經濟強弱的分界線?(A)50% (B)60% (C)80% (D)100%
• 28.下列何者屬於股權(equity)證券?(A)國庫券(B)商業本票(C)存託憑證(D)可轉讓定期存單
• 29.下列何種金融工具可用來規避或管理利率風險?(A)原油期貨(B)黃金選擇權(C)遠期利率協定(Forward Rate Agreement,FRA)(D)無本金交割遠期外匯(Non-Delivey
• 30.金融監督管理委員會「銀行資本適足性資本等級管理辦法」規定,自108年起各銀行資本適足率不得低於多少?(A)4.5%(B)7%(C)8.5%(D)10.5%
• 31.本行辦理防制洗錢及打擊資恐相關作業,於執行確認及驗證客戶身分所取得之所有紀錄,應自業務關係結束後至少保存多久?(A)一年 (B)三年 (C)五年 (D)十年