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• 16.下列何者為辦理支票存款開戶之缺失？(A)即時上網查詢開戶人之身分證領、補、換發記錄 (B)行號開戶時實地查證，且查證日期在開戶日期之前(C)開戶申請書簽立日期在核准日期之後 (D)個人名義申請開
• 17.有關新臺幣存款計息，下列敘述何者錯誤？(A)存款利率應以年利率為準並於營業廳內牌告(B)各種存款（不含可轉讓定期存單）利息之支付均須依牌告利率計付(C)代扣中華民國境內居住之個人利息所得稅應於次
• 18.受雇於公民營企業之限制行為能力人，開立下列何種戶頭可由雇主出具證明？(A)活期性存款 (B)定期性存款 (C)支票存款 (D)綜合存款
• 19.依票據法規定，票據喪失時，票據權利人得為止付之通知，但最遲應於提出止付通知後幾日內，向付款人提出已為聲請公示催告之證明，否則止付通知失其效力？(A)五日 (B)五個營業日 (C)七日 (D)七個
• 20.銀行對支票存款之開戶，下列敘述何者錯誤？(A)外國人開戶應在台設有住所，並留存護照及居留證影本(B)公司、行號之開戶，應實地查證其營業場所，並留存查證記錄(C)政府機關應憑正式公文辦理開戶(D)
• 21.下列何者非屬不良資產評估之主要考量因素？(A)借款期間之長短 (B)擔保品之可能變現價值(C)主、從債務人之償還能力 (D)信用保證機構保證案件有無不代位清償之情事
• 22.逾期放款及催收款具有下列何種情況者，無須全部轉銷為呆帳？(A)催收款逾清償期二年，經催收仍未收回者(B)擔保品經多次減價拍賣無人應買，銀行具承受實益欲為承受者(C)債務人因解散、逃匿、破產或其他
• 23.銀行辦理授信業務徵提連帶保證人時，下列何種情況有缺失？(A)辦理足額擔保之消費性貸款應徵提連帶保證人(B)由第三人提供擔保品者，徵提該提供人為連帶保證人(C)以公司為保證人時，注意該公司章程有無
• 24.依強制執行法規定，下列何者非屬執行名義？(A)債權憑證 (B)存證信函(C)確定之終局判決 (D)依公證法規定得為強制執行之公證書
• 25.辦理授信業務查核，發現下列何種情形時，應列為作業疏失？(A)比對撥款申請書上之約定受款帳號與撥款入帳之帳號相符(B)授信核貸條件之利率計算方式與借款約據上之記載相符(C)若有手續費減收之情形，僅
• 26.查核強制執行案件時，若於催收卷宗發現執行法院於二個月前曾發函命債權銀行於指定期日前繳納鑑價費，惟卻未見到已繳納費用之收據時，應查明事項為何？(A)催收主辦是否未遵照法院要求繳費，以示反對鑑價結果
• 27.銀行辦理有追索權及無追索權應收帳款承購業務，係屬授信業務，下列何者為無追索權者授信對象？(A)應收帳款讓與者即賣方 (B)應收帳款還款者即買方(C)提供保證之保險公司 (D)應視買賣雙方與銀行簽
• 28.銀行就借款人因國內外商品交易或勞務提供所取得之債權先予墊付，俟借款人收回該項債權時償還墊款之融通方式，係指下列何者？(A)透支 (B)貼現 (C)一般營運週轉金貸款 (D)墊付國內外應收款項
• 31.銀行辦理短期票券投資業務，下列各項措施何者有缺失？(A)短期票券投資風險控管，原則上以該票據之發票人（行）為歸戶對象(B)買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高(C)定期評估保證機構或承兌
• 32.銀行投資於國內外各種有價證券之總餘額，除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定存單、中央銀行儲蓄券外，不得超過下列何者之25%？(A)該銀行核算基數 (B)該銀行淨值(C)該銀行存款總餘額
• 33.有關銀行辦理債、票券買賣業務，下列敘述何者錯誤？(A)買賣票券紀錄單應交主管覆核簽章 (B)交易更正明細表應註明更正或取消電腦交易原委(C)各筆交易款項之支付，均應經主管核准 (D)付款支票應以
• 34.銀行辦理不動產信託，有關信託財產指示及申請用印之印鑑變更時，依規定應經下列何者同意？(A)委託人代表 (B)全體委託人 (C)信託監察人 (D)信託登記機構
• 35.有關信託業務，下列敘述何者錯誤？(A)受託保管證券投資信託基金，應獨立設帳保管(B)證券投資基金財產與保管銀行自有財產應分別管理(C)證券投資信託基金之保管銀行及簽證銀行應為同一銀行(D)投信公
• 36.信託業管理人員若係以最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程並持有結業證書之條件取得資格者，其參加訓練課程之累計時數應至少在多少小時以上？(A)十二 (B)十五 (C)十八 (
• 37.為落實商品適合度政策，應就「個人類型」客戶審認之事項，下列何者錯誤？(A)投資目標及期間 (B)風險承受度 (C)對商品之知識及經驗 (D)商品之保本程度
• 38.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售，下列程序何者非屬之？(A)此類客戶應由他人伴同，協助瞭解相關資料 (B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行
• 39.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，係屬於下列何種原則？(A)忠實誠信原則
• 40.證券承銷商出售其所承銷之有價證券，須代理發行人交付下列何者？(A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
• 41.台北市證券商受託買賣有價證券，對於客戶存放之有價證券不得自行保管，依證券商管理規則規定，應於何時送存證券集中保管事業集中保管？(A)當日 (B)次一營業日 (C)次二營業日 (D)次三營業日
• 42.從事短期票券交易，其面額最低單位應為下列何者？(A)新臺幣5萬元 (B)新臺幣10萬元 (C)新臺幣20萬元 (D)新臺幣100萬元