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5、 依「銀行稽核工作考核要點」規定,金融機構發生重大偶發事件,應於何時將詳細資料或後續處理情形函報主管機關?(A) 一週內 (B) 二週內 (C) 三週內 (D) 四週內
問題詳情
5、 依「銀行稽核工作考核要點」規定,金融機構發生重大偶發事件,應於何時將詳細資料或後續處理情形函報主管機關?
(A) 一週內
(B) 二週內
(C) 三週內
(D) 四週內
參考答案
答案:A
難度:非常簡單0.94375
統計:A(302),B(17),C(0),D(1),E(0)
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14、 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,有關電子轉帳及交易指示類之非約定轉入帳戶,其中網際網路之低風險性交易每戶每筆、每天累積限額分別為何?(A) 五萬元、十萬元 (B) 三萬元、
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15 民國 93 年 10 月 1 日甲公司購買乙公司發行面額$1,000,利率 10%的債券 200 張,成本$220,000(含應計利息$5,000)。甲公司採用直線法攤銷溢折價,該債券到期日為民
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33、 辦理保管業務及有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤?(A) 交易對象是否為人頭戶與銀行無關 (B) 空白單據之保管領用均有周延牽制控管 (C) 對購入有價證券交割前均有確實認證 (D) 各筆交易
24、 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,銀行對企業總授信金額至少達新臺幣若干金額以上者,應徵提會計師財務報表查核報告?(A) 一千萬元 (B) 二千萬元 (C) 三千萬元 (D) 四千萬元
15、 授信資產評估有足額擔保部分,且授信戶積欠本金或利息超過清償期十二個月者,係屬下列哪一類之不良授信資產?(A) 應予注意者 (B) 可望收回者 (C) 收回困難者 (D) 收回無望者
6、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業單位已辦理法令遵循事項自行評估之月份,該月得免辦理下列何種查核項目?(A) 內部稽核單位一般查核 (B) 營業單位一般自行查核
34、 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確?(A) 一律徵提不動產為擔保品 (B) 貸放資金不宜直接撥付借款人 (C) 應健全
25、 依主管機關規定,下列何者非屬商業銀行投資國內及國外有價證券之種類?(A) 短期票券 (B) 固定收益特別股 (C) 區域性金融組織發行之債券 (D) 未上市上櫃公司股票
16、 依「金融機構安全維護注意要點」規定,報警系統應每月配合警方測試並至少檢查幾次?(A) 一次 (B) 二次 (C) 三次 (D) 四次
35、 為確保票券業務之交易安全,金融機構於買入商業本票時應注意之事項,下列敘述何者錯誤?(A) 應確實核對認證商業本票保證章 (B) 應確實確認交易對手與交易內容 (C) 應注意付款支票之受款人是否
26、 依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」規定,關於衍生性金融商品部位之評價頻率,銀行應依照部位性質分別訂定;其為交易部位者,應以即時或每日市價評估為原則;其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易
36、 消費性貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對,其委外作業之範圍為何?(A) 包括因該消費性信用貸款衍生之存款開戶及親筆簽名之核對作業 (B) 不包括因該消費性信用貸款衍生之存款開戶及親筆簽名之核
37、 為加強金融機構安全維護,有關現金運送時應加強之設施與措施,下列何者正確?(A) 不可委由合格之專業運鈔保全業者辦理 (B) 加強運鈔車安全設施且運鈔路線或時間應求變化 (C) 運鈔車已依規定派
6、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行業委託會計師辦理內部控制制度之查核,會計師如遇受查銀行有下列何種狀況時,應立即通報主管機關?(A) 更換董事長 (B) 財務狀況顯著
38、 依主管機關規定,金融機構應多久指定人員觀看自動櫃員機之監視錄影帶,以期能及早發現異常狀況及時處理?(A) 每日 (B) 每三日 (C) 每週 (D) 每半個月
47、 為防範關聯企業間因經營失控產生連鎖反應,造成金融機構重大損失,金融機構辦理授信業務時,應建立下列何種制度,綜合評估其資金需求?(A) 應建立不動產鑑價制度 (B) 應建立授信歸戶制度 (C)
43、 銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時,下列何者錯誤?(A) 「足額擔保」時,免徵提保證人 (B) 擔保品價值貶落時,得要求補提擔保品或徵提保證人 (C) 保證人所保證金額僅限主債務
39、 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理,下列敘述何者正確?(A) 自動化服務區應張貼「須刷卡入內」告示 (B) 對自動櫃員機及週遭監視之錄影帶應保存二個月 (C) 應裝設專線服務電話二十四小
12、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、輪調等,應由總稽核簽報,惟涉及其他營業單位人事者,應事先洽商下列何單位轉報總經理同意後,再行簽報董
20、 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,通報系統由兩部分通報圈構成,一為各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈,另一通報圈為何?(A) 各金融機構與經濟犯罪防制中心之通報圈 (B
44、 有關加速警示帳戶還款等措施,下列敘述何者錯誤?(A) 還款進度列入績效考核指標 (B) 主動連絡受害人或速洽金融同業協查,縮短作業時間 (C) 對於剩餘款項10萬元以下及金額較小之案件,可暫緩
40、 已依「證券交易法」發行股票之公司,得依章程規定設置獨立董事,但主管機關應視公司規模、股東結構、業務性質及其他必要情況,要求其設置獨立董事,人數不得少於二人,且不得少於董事席次之若干比例?(A)
13、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行因內部管理不善,發生重大舞弊案件,未通報主管機關,而肇致重大損失時,主管機關得視情節之輕重命令銀行解除下列何者職務?(A) 總稽核
26、 依銀行法規定,原則上商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額,至多不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之若干百分比?(A) 百分之二十 (B) 百分之二十五 (C) 百分之三十 (
21、 發卡機構對於信用卡不良債權之處理,下列何者有缺失?(A) 發卡機構自行或委外催收,均未違反公共利益 (B) 委外催收時,確實監督受託單位不得涉及不法催討 (C) 將持卡人債信不良紀錄登於徵信中
45、 依「金融消費者保護法」規定,金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴,金融服務業應於收受申訴之日起多久內為適當之處理,並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者?(A) 三十日 (B)
41、 為確保客戶資料安全無虞,依規定應切實辦理事項,下列何者錯誤?(A) 應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適 (B) 應有效落實自行查核工作 (C) 風險管理單位應加強對客戶資料保密安全機