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• 37.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制，下列何者錯誤？(A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量(C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員
• 38.銀行辦理財富管理業務所有商品或服務之廣告或宣傳資料，均應經相關單位主管審閱，確認內容無不當或不實陳述及違法情事，下列何者為非必要之審核單位主管？(A)人事主管 (B)法務主管 (C)部門主管 (
• 39.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可？(A)董（理）事會 (B)常董會 (C)經理人會議 (D)資產負債管理委員會
• 41.有關證券商在辦理證券承銷案件時，除先行保留自行認購部分外，其配售方式種類，下列敘述何者錯誤？(A)員工認購 (B)競價拍賣 (C)詢價圈購 (D)公開申購配售
• 42.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費，分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百分比？(A)10%；10% (B) 5%；5% (C)5%；10% (D)10%；5%
• 43.有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理，下列何者有缺失？(A)債權憑證由債務人親自填寫並簽章(B)擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸(C)不熟悉之客戶，應至其辦公處所或住家對保(D)貸款
• 44.對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，應依規定時間準時申報予下列何單位？(A)聯合信用卡中心 (B)金融聯合徵信中心 (C)收單銀行 (D)發卡銀行
• 45.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？(A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月
• 46.有關銀行貸款之詐冒風險中，下列何種詐欺模式，貸款申請人最可能知情？(A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)盜領貸款 (D)取得未達卡
• 47.金融機構之帳戶管理人員，應利用各項預警報表，隨時瞭解借戶之往來狀況，信用卡、現金卡或信用貸款之客戶並應依主管機關之規定，至少多久辦理覆審？(A)3 個月 (B)半年 (C)1 年 (D)2 年
• 48.依主管機關規定，逾期放款及催收款逾清償期多久後，經催收仍未收回者，應扣除估計可收回部份後轉銷為呆帳？(A)3 個月 (B)6 個月 (C)1 年 (D)2 年
• 49.有關消費金融產品規劃，下列敘述何者錯誤？(A)應明確定義出目標市場(B)應有定期性的市場研究報告(C)產品定價應謹守成本加成原則(D)應定期審查及修訂產品計畫書
• 50.一個完整週延的消費金融產品計劃書(Credit Program)，所應涵蓋的內容，不包括下列何者？(A)授信作業 (B)出納作業 (C)產品策略與規劃 (D)信用相關之管理資訊系統
• 51.依主管機關規定，信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳？(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (D)超過九個月
• 52.授信資產經評估已無擔保部份，且授信戶積欠本金或利息超過六個月至十二個月者，依規定應評估為第幾類資產？(A)二 (B)三 (C)四 (D)五
• 53.下列何者可作為評估借款人還款意願的良好指標？(A)服務單位的穩定程度 (B)服務年資及職位 (C)過去的還款紀錄 (D)持續性所得淨額
• 54.下列何者非屬影響消費金融業務之因素？(A)新台幣對美元匯率之高低(B)家庭中賺取所得之年齡(C)利率水準之高低及對未來價格之預期(D)家庭所得水準
• 55.下列何者為不法人士冒用持卡人之卡號及基本資料，透過網路或郵購交易詐騙取得勞務或貨物之詐欺模式？(A)假消費真刷卡 (B)多刷帳單 (C)未印錄卡號 (D)已掛失之遺失卡
• 56.有關委外催收合約之處理，下列敘述何者錯誤？(A)該合約應簽會法務單位 (B)應經主管機關核准，始得委外(C)委外合約之約定事項，應定期檢視績效 (D)該合約不須包含再委外之限制及受委託機構之工作
• 57.有效的消費金融業務產品銷售管理策略，不包含下列何者？(A)銷售訓練 (B)贈品多寡 (C)績效考核 (D)後勤支援系統
• 58.有關消費金融業務，下列敘述何者錯誤？(A)個人信用貸款屬消費者貸款(B)房屋修繕貸款屬消費者貸款(C)消費者貸款多屬中長期融資且不具自償性(D)係寄望以借款人之生產獲利所得扣除生活支出後所餘之資
• 59.稽核人員對於消費金融業務之查核，可利用之輔助工具，下列何者較不具相關性？(A)定期存款明細表 (B)逾期放款明細表 (C)動產設定未回報表 (D)信用相關之管理資訊系統
• 60.下列何者非屬消費金融之直接銷售方式？(A)自動販賣機 (B)個人銷售 (C)電話行銷 (D)客戶介紹客戶
• 61.有關消費金融業務帳戶管理之查核，下列敘述何者正確？(A)汽車貸款動產抵押設定文件，為求客戶服務需求，可依客戶時間方便，無須急於牌照登記書後儘速取得(B)資料輸入處理符合牽制原則，放行過程應有單人
• 62.有關消費金融產品規劃常見缺失，下列敘述何者錯誤？(A)未謹慎控管「例外」差異條件比率過高 (B)定價（利率）偏低(C)目標市場選擇錯誤 (D)不必有足夠的信用資訊系統