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18.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況?(A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對
問題詳情
18.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況?
(A)屬於臨時性交易
(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理
(C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
參考答案
答案:A
難度:簡單0.777778
統計:A(7),B(0),C(1),D(1),E(0)
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27.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?(A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
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9.有關「防制洗錢」與「打擊資恐」的關聯性,下列敘述何者錯誤?(A)防制洗錢與打擊資恐的共通性同在於金流秩序的規範(B)防制洗錢與打擊資恐皆在 FATF40 項建議中規定(C)我國分別訂定洗錢防制法與
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28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
19.具國外分公司(或子公司)之銀行,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,另在符合我國及國外分公司(或子公司)所在地資料保密規定之情形下應訂定之事項,下列何者錯誤?(A)為確認客戶身分與洗錢及資恐
29.下列何者非屬「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」所規範之保險業?(A)兼營保險經紀人業務之銀行 (B)兼營再保險業務之保險公司(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 (D)保險公證人公司
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確?(A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變(B)壽險公司的
40.銀行辦理全行洗錢與資恐風險評估之風險評估項目,不包括下列哪一項?(A)地域風險 (B)客戶風險(C)客戶與先前往來銀行的關係 (D)產品及服務、交易或支付管道
31.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項?(A)可以預設交易監控參數 (B)可以快速且大量匯款 (C)可以輕易追蹤個別交易 (D)可以自動儲存交易紀錄
44.銀行為判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士,應根據下列何項之評估等級,採取合理措施?(A)業務 (B)風險 (C)職位 (D)時間
3. 亦稱為鄂圖循環(Otto cycle),為汽油機之理想循環,下列何者是過程之一?(A) 吹缸(B) 轉俥(C) 加熱與放熱均為等容過程 (D)封缸
32.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不多,洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控
16. 燃油噴霧特性即燃油噴散霧化的程度,可用下列何者作指標?(A) 油流內部的擾動(B) 油滴細度和均勻度(C) 噴油溫度與壓力(D) 掃氣溫度與壓力
9. 下列何者不是滾動軸承之優點?(A) 摩擦系數最小(B) 局部負荷高(C) 使用時期長(D) 負荷能力有限
4. 當船舶空載時,主機處於甚麼負荷狀態?(A) 零負荷(B) 零斜率固定負荷線(C) 最低負荷二次曲線(D) 最低斜率負荷直線
33.有關資恐交易特點之敘述,下列何者錯誤?(A)只能依靠系統監控,無法依賴櫃台人員判斷 (B)資金大都是小額的電匯(C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織 (D)資金的來源大都是合法的
21. 下列何者是低速重柴油機的滯燃期比高速柴油機更顯著的原因?(A) 低速重柴油機的轉速較慢(B) 高速柴油機的燃燒較快(C) 低質重油的點火延遲較長(D) 低速機的噴油量較大
17. 真正將往復運動轉為迴轉運動之機件為下列何種機件?(A) 連桿(B) 十字頭(C) 凸輪軸(D) 曲柄軸
45.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素,下列何者非屬之?(A)職業 (B)國籍 (C)申請之產品或服務 (D)年齡
41.有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?(A)重要政治性職務人士卸任後不需受規範(B)高風險之重要政治性職務人士,應取得高階管理人員核准方能進行業務(C)透過客戶自行申報,為判定其是否為重要政
34.金融機構應如何避免客戶以假冒身分開立帳戶?A.請客戶提供身分證明文件 B.取得客戶影像檔留存備供事後驗證用 C.確認客戶身分並加以驗證(A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) AB
52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤?(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
47.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶?(A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
46.當客戶為法人時,判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中,下列哪項為第一階段工作?(A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為
42. A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?(A)該第三方 (B) A 銀行與該第三方共同負責(C)視契約約定內容而定 (D) A 銀行
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤?(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨
53.有關證券期貨疑似洗錢態樣,下列敘述何者錯誤?(A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人(B)開立數個投資帳戶,且都指定同一人作為共同或授權委託人(C)客戶拒絕提供所要求的資料,或拒絕配合
48.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶