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21.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶提供非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務,就商品適合度建立之內部作業程序至少應包含項目,不包括下列何者?
問題詳情
21.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶提供非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務,就商品適合度建立之內部作業程序至少應包含項目,不包括下列何者?
(A)客戶分級依據
(B)商品風險分類
(C)客戶交易目的評估
(D)客戶對銀行獲利貢獻度之評估
參考答案
答案:D
難度:非常簡單1
統計:A(0),B(0),C(0),D(16),E(0)
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8. GMWB為以下哪種保證給付項目之簡稱?(A) 保證最低滿期給付(B) 保證最低年金給付(C) 保證最低累積給付(D) 保證最低提領給付
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13.依「銀行辦理衍生性金融商品業務風險管理自律規範」規定,交易部門使用之金融商品定價模型與評價系統:應由下列何種單位負責檢核後,方得使用?(A)內部稽核單位 (B)法規遵循單位(C)風險管理單位 (
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4.銀行對屬自然人之一般客戶得提供之單項衍生性金融商品交易服務(如不涉及大陸地區商品或契約),下列何者非屬之?(A)信用違約交換(CDS)(B)外匯保證金交易(C)買入陽春型外幣匯率選擇權(D)買入轉
27.作業風險管理所重視的交易流程作業程序,下列何者不包括在內?(A)確認交易 (B)建立資金備償計畫(C)文件歸檔備查 (D)辦理交割
24.指定銀行辦理無本金交割新臺幣遠期外匯交易,每筆金額達多少金額以上者,應立即電告中央銀行外匯局?(A)一百萬美元 (B)三百萬美元(C)五百萬美元 (D)一千萬美元
22.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關客戶須知應載明投資人權益之保護方式,不包括下列何者?(A)糾紛之申訴管道(B)與銀行發生爭議訴訟之處理方式(C)向金融監督管理委員會申訴尋求協助(D
14.銀行擬辦理「外幣保證金代客操作業務」,向中央銀行申辦之程序為何?(A)得不經申請逕行辦理 (B)開辦前申請許可(C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
5.有關銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者,擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合,其申請程序,下列敘述何者正確?(A)原則採事前核准制度(B)例外明列採事後備查之商品項目(C)非新種臺股股權衍
9. 下列投資型商品中,哪一個類別可以設計較多元的附保證給付項目?(A) 變額年金(B) 變額壽險(C) 變額萬能壽險(D) 上述商品可設計的項目皆相同
28.衡量流動性風險的最佳指標為:(A)風險值 (B)Beta 係數 (C)買賣價差 (D)Sharpe 指標
2. (1)還本型終身壽險;(2)即期生存年金;(3)利率變動型年金;(4)保證最低累積給付變額年金。上述保單有幾項歸類於傳統型保險商品?(A) 一項(B) 二項(C) 三項(D) 四項
15.指定銀行針對自然人辦理人民幣衍生性商品及人民幣兌換者,應符合自然人每人每日透過帳戶買賣之金額為何?(A)不得逾人民幣二萬元規定 (B)不得逾人民幣三萬元規定(C)不得逾人民幣四萬元規定 (D)不
6.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶提供屬匯率類之複雜性高風險商品交易,其契約期限不得超過多久?(A)三個月 (B)六個月
10. 下列敘述何者錯誤?(A) Q測度指的是在風險中立假設下進行模型參數設定(B) 動態避險法是一種計算責任準備金計提的方式(C) 針對附保證給付投資型保單之股票投資績效模擬需針對右尾部分進行校正(
29.一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式,下列何者不在其中?(A)交易量限額 (B)選擇權限額 (C)交割限額 (D)缺口限額
3. 根據金管保字第09702503741號令修正發布「人身保險業經營投資型保險業務應提存之各種準備金規範」第4條之規定,保證給付責任準備金所對應之資產適足性分析標準不得低於?(A) 風險值百分之五十
16.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,下列何者錯誤?(A)對屬自然人之一般客戶,得承作不保本之結構型商品(B)對屬自然人之一般客戶,得承作非結構型之衍生性金融商品(C)對屬法人之一般客戶,得
7.銀行國際金融業務分行辦理衍生性金融商品業務,下列敘述何者錯誤?(A)交易幣別包括外幣以及新臺幣(B)交易對象以中華民國境外客戶及 OBU 條例所稱之中華民國境內金融機構為限(C)經核准辦理衍生性金
11. 我國現行之修正制責任準備金是以下列何種保單為標準保單?(A) 25年繳費終身保險(B) 20年繳費終身保險(C) 25年滿期生死合險(D) 20年繳費20年期生死合險
30.為降低衍生性金融商品的作業風險,針對作業風險管理工作,下列敘述何者錯誤?(A)金融性交易在辦理交割後,若雙方沒有提出任何異議,則交易文件應歸檔備查(B)每筆交易紀錄都應以多聯式、連續編號的交易單
23.外匯指定銀行擬辦理「對專業機構投資人辦理尚未開放或開放未滿半年,且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務,並符合其主管機關相關規定」之申辦程序為何?(A)開辦前申請許可 (B)開辦前函報備查(C)
17.無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)應遵循事項,下列何者錯誤?(A)契約形式、內容及帳務處理應與遠期外匯業務(DF)有所區隔(B)承作本項交易得展期、得提前解約(C)到期結清時,一律採現金差價
8.下列何種外匯衍生性商品,指定銀行非經申請許可不得逕行辦理?(A)新臺幣與美元間遠期外匯交易(B)換匯交易(C)以期貨交易人身分辦理未涉及新臺幣匯率之國內外期貨交易契約(D)無本金交割新臺幣遠期外匯
12. 若利率為5%,則δ=?(A) 4.76%(B) 4.88%(C) 5.02%(D) 5.26%
31.衡量選擇權價格對標的資產波動率變動的敏感程度之敏感度分析指標為何?(A) Delta (B) Vega (C) Theta (D) Omega
4. 由於保險商品定價之預定利率與責任準備金提存利率可能不同,所以保單價值準備金與責任準備金可能不同。請問下列何項商品的責任準備金與保單價值準備金的金額一定相同?(A) 傳統終身壽險(B) 利率變動型
18.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,所稱專業客戶應符合之條件,在自然人方面,應提供新臺幣多少元以上之財力證明?(A)三千萬元 (B)四千萬元(C)五千萬元 (D)六千