31.張三雖未授權李四開立票據,惟因下列何者事項發生而可能對執票人負票據責任?(A)李四公開表示其有代張三開立票據之權,張三在場卻無反對之表示,他人信以為真,致收受李四代張三開立之票據(B)李四偽刻張
32.於票據上記載違約金之約定,下列敘述何者正確?(A)將導致該票據無效(B)不會導致該票據無效,且違約金之記載亦有票據法上之效力(C)不會導致該票據無效,但違約金之記載不生法律上之效力(D)不會導致
33.有關票據行為之代理,下列敘述何者錯誤?(A)無代理權而以代理人名義簽名於票據者,應自負票據上之責任(B)代理人未載明為本人代理之旨而簽名於票據者,應自負票據上之責任(C)代理人逾越代理權限時,就
34.有關保付支票之效力,下列敘述何者錯誤?(A)保付支票縱使喪失,亦不得為止付通知 (B)保付支票之發票人及背書人均免其票據責任(C)保付支票仍應於法定提示期限內提示 (D)保付支票之付款人即為票據
36.甲簽發新臺幣 10 萬元,載明乙為受款人以及禁止背書轉讓之支票予乙,惟乙仍將該支票轉讓予丙,下列敘述何者正確?(A)丙不得對甲主張任何權利(B)丙得依票據法之規定對甲請求給付票款(C)丙不得依票
37.依據洗錢防制相關法令,有關實質受益人認定,下列敘述何者錯誤?(A)對該法人具最終控制權的自然人 (B)持有法人股份或資本超過 25%之自然人(C)透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (D)擔任
38.依洗錢防制規定,下列何者非屬金融機構會拒絕業務往來或交易之情形?(A)對於辦理開戶對象為受國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者(B)客戶以現金辦理新臺幣 10 萬元以上之臨時性交易(C)
42.保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時,採取之措施。下列敘述何者錯誤?(A)依據契約特性指定為保險受益人者,保險業於支付保險金時不須辨識該保險受益人身分(B)對於
43.金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取之強化措施。下列敘述何者錯誤?(A)在建立業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 (B)應
44.金融機構防制洗錢辦法第 12 條規定,金融機構應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證。下列敘述何者錯誤?(A)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存 5 年(B)金融機構對契約
45.有關金融機構對達一定金額以上之通貨交易敘述,下列何者錯誤?(A)應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分(C)交易如係由代理人為之者,應憑本人提供之委託書確
46.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。有關上開適當時機,下列敘述何者錯誤?(A)客戶加
47.洗錢防制法所稱特定犯罪所得,指犯第 3 條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。下列敘述何者正確?(A)特定犯罪所得之認定,不以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要(B)特定犯罪所得之
48.金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料。下列敘述何者錯誤?(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎(B)應包括實質受益人之審查(C)確認客戶身分程序
49.下列何者不屬於洗錢防制法所稱之洗錢?(A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源 (B)隱匿特定犯罪所得之來源、去向(C)攤商收受買方來自貪污所得之小額購物價金 (D)為使他人逃避刑事訴追而移轉或變更特
50.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易,除本法另有規定外。下列敘述何者正確?(A)應向金管會銀行局申報 (B)應向中央銀行申報(C)應向法務部調查局申報 (D)應向金管會檢
52.金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查;其內容應包括之事項,下列何者非屬之?(A)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序 (B)非定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(C)其他
53.依洗錢防制法第 13 條規定,檢察官於偵查中,有事實足認被告利用帳戶、匯款、通貨或其他支付工具犯第 14 條及第 15 條之罪者,得指定一定期間對該筆交易之財產為禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓