51.王先生的投資組合中有股票及債券,投資金額分別為股票 450 萬元及債券 550 萬元,預估今年股票投資報酬率為 30%、債券為 5%,請問今年王先生的投資組合預期報酬率約為多少?(A) 15.8
52.在股票技術分析領域中,下列有關技術分析指標運用之敘述何者錯誤?(A)威廉指標如果低於 20 代表超賣,為買進訊號(B)隨機指標(KD)理論上當 D 值在 20 以下時代表超賣,為買進訊號(C)所
53.劉先生目前的資產總額為 1,500 萬元,有關生息資產之市值為 900 萬元,其中自有資金為 600 萬元,則其生息資產權數為多少?(A) 35% (B) 40% (C) 55% (D) 60%
54.為達到理財規劃目標之方法中,如果採用目標並進法,下列何者敘述正確?(A)開始即考慮多項目標,因此早期必須負擔較重的儲蓄,愈往後則愈輕(B)儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮(C)在每一時
56.請問投資工具如果依其工具性質之風險分別由低至高排列,下列何者正確?(A)國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨(B)全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存(C)定存、有擔保公司債、認股權證、平衡
58.有關生涯規劃在計算保險需求額時,下列敘述何者錯誤?(A)如果有遺產時以淨收入彌補法計算的保險需求額應比遺族需要法還高(B)未成家者未確定養生負債時,可用淨收入彌補法來計算保險需求額(C)當利率下
59.有關債券之存續期間敘述,下列何者錯誤?(A)一般債券存續期間會小於到期日,而零息債券之存續期間剛好等於到期日(B)存續期間是指將債券各期收益加以折現,並用時間加權計算推斷需多少年才能回收其成本(
61.黃先生現年 45 歲,已工作 25 年,假設其每年稅後收入 150 萬元,支出 100 萬元,若合理的理財收入為淨值的5%,則其財務自由度為何?(A) 75.5% (B) 70% (C) 62.
62.甲君的 6 月份家庭收支儲蓄表記載:收入 10 萬元,各項費用支出 7 萬元,6 月份繳清 5 月份以信用卡簽帳消費款項 1.8 萬元,6 月份又有以信用卡簽帳消費 0.5 萬元於 7 月份支付
63.某機構發行一年期之保本型商品保本率為 90%,目前定存利率是 2%,若該商品之內含選擇權每單位的價金是14.7%,請計算該商品的參與率為下列何者(取近似值)?(A) 80% (B) 85% (C
64.假設某一檔基金,當景氣向上機率為 40%時,基金之預期報酬率 30%;當景氣持平機率為 30%時,基金之預期報酬率為 10%;當景氣向下機率為 30%時,基金之預期報酬率為-20%。則該基金之標
65.某債券主要的基本發行資料如下:面額 1,000 萬元;發行時的票面利率為 3%;103 年 9 月 1 發行,發行期間為 5 年期,每半年付息一次;李先生於 106 年 9 月 1 日買入某期剛
1.依據利率平價理論,假設目前美元兌換新臺幣匯率為 30 元,新臺幣年利率為 1%,美元年利率為 2%,請問一年期美元遠期匯率應為多少?(取最接近值)(A) 29.56 (B) 29.71(C) 30
2.在投資組合保險策略中,起始資產市值為 100 萬元,可忍受的最大損失為 20%,可承擔風險係數為 2,則起始股票投資額為多少?當股票市值上漲 5 萬元需採何策略?(A) 20 萬元,應買入股票 5
3.雙元外幣組合式商品條件如下:一個月定存 USD200,000,連結貨幣=EUR,轉換匯率=1.25(僅轉換存款本金部份),一個月美元定存利率=1.25%,總收益率=5.25%,結算日匯率 EUR/
6.「寶島債」、「點心債」、「熊貓債」均為國際債券,對其敘述下列何者錯誤?(A)寶島債指在台灣發行以人民幣計價之債券 (B)點心債指在香港發行以人民幣計價之債券(C)熊貓債指在中國大陸發行以人民幣計價
7.人壽保險因保險人生存或死亡等不同的保險事故,分為下列幾類?(A)死亡保險、生存保險、生死合險三類 (B)死亡保險、健康保險、傷害保險三類(C)死亡保險、健康保險、年金保險三類 (D)死亡保險、生存
8.小陳每月薪資 6 萬元,勞健保、所得稅扣繳 5,000 元,交通及外食費 6,000 元,工作治裝費等支出 1,000 元。若固定生活開銷每月為 3 萬元,房貸本息支出 1 萬元,請計算收支平衡點