51、 （ ） 依主管機關規定，下列何者非為以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶必要條件之一？(A) 提供新臺幣三千萬元以上之財力證明 (B) 提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以
52、 （ ） 有關財富管理業務申訴之處理，下列何者非屬良好處理程序之要素？(A) 應有獨立之單位或人員監督 (B) 處理過程以口頭或書面紀錄均可 (C) 建立集中處理投訴之專責單位 (D) 定期提供
65、 （ ） 依主管機關規定，信用卡發卡機構對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行為之特約商店，應提報予下列何者？(A) 金融聯合徵信中心 (B) 聯合信用卡中心 (C) 警察局 (D) 金
54、 （ ） 假設某甲為風險趨避者，不願承擔任何損失，理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異，積極向某甲推介該類型基金，則某乙違反下列何種政策？(A) 勤勉政策 (B) 商品適合度政策 (
69、 （ ） 有關消金業務授信評估之內部控制，下列敘述何者錯誤？(A) 徵信審核應於時限內完成 (B) 申請時應至戶役政網站查核客戶身分及留存查詢紀錄 (C) 辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影
71、 （ ） 有關消金業務績效評估，下列敘述何者非屬缺失事項？(A) 組內同仁擁有各自的ID 及密碼 (B) 人員異動時未即時將該異動人員系統使用權限刪除 (C) 已轉銷呆帳之個案，相關應收延展利息
56、 （ ） 有關附買回交易（RP）為票券商於承作附買回交易時，從客戶端取得資金，俟約定日到期後將客戶資金及利息給付予客戶，故附買回交易成為票券商重要的資金來源，亦為票券商之負債操作，故該交易於資產
72、 （ ） 有關金融機構電腦設備管理，下列敘述何者錯誤？(A) 機房清潔維護時須有操作員在場 (B) 非工作需要物品禁止攜入機房 (C) 權衡成本效益建立備援制度 (D) 主機最高權限密碼應集中由
73、 （ ） 有關金融機構資料庫檔案管理，下列何者有缺失？(A) 重要或機密檔案使用密碼或存取控制軟體管制 (B) 檔案之建立、維護與刪除皆經申請核可及驗收程序 (C) 重要檔案之成功使用及被拒絕使
74、 （ ） 有關營業單位電腦操作之安全控管，下列敘述何者錯誤？(A) 作業人員離開工作台（端末機）時，均須執行簽退台(SIGN OFF) (B) 每台電腦 (ID) 之進出作業，均應有正確詳細紀錄
62、 （ ） 凡逾繳款截止日未繳（足）當期最低應繳款者，即屬延滯放款，其中延滯等級M2，係指延滯多久期間者？(A) 一個月以內 (B) 一個月至二個月 (C) 二個月至三個月 (D) 三個月至四個月