53、 （ ） 在產品適合度政策中，下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶？(A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易
54、 （ ） 銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務應盡告知義務；對於交易條件標準化且存續期間超過幾個月之商品，應提供一般客戶不低於幾日之審閱期間審閱結構型商品相關契約？(A) 三個月；五日
55、 （ ） 金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質，特別要求銀行符合一定資格條件者，檢具規定資料申報主管機關，主管機關至遲於幾日內未表示不同意者，視為同意辦理本項業務？(A)
56、 （ ） 證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？(A) 一般交易 (B) 信用交易 (C) 零股交易 (D) 變更交易方法之股票交易
57、 （ ） 下列何者非屬金融控股公司短期資金所得運用之項目？(A) 信託資金 (B) 購買政府債券 (C) 購買銀行可轉讓定期存單 (D) 投資債券型基金
58、 （ ） 辦理短期票券之經紀或自營業務時，成交單最小時間單位應記錄至以下何者？(A) 日 (B) 時 (C) 分 (D) 秒
59、 （ ） 證券商辦理有價證券買賣融資融券交易時，其對客戶融資總金額不得超過多少？(A) 總資產的150% (B) 總負債的200% (C) 淨值的250% (D) 總股本的300%
60、 （ ） 下列何者為銀行辦理消費金融業務之信用評估時常見缺失？(A) 由有權之審核人員決定核貸額度 (B) 申請時未至戶役政網站查核申請人身分並留存查詢紀錄 (C) 申請人有授信不良紀
61、 （ ） 信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後，仍有國外消費之請款紀錄時，應登錄至下列何種名單？(A) 國際黑名單 (B) 國內黑名單 (C) 逾期名單 (D) 催收名單
62、 （ ） 金融機構所核給現金卡之信用額度應與申請人申請時之還款能力相當，且核給可動用額度加計申請人於全體金融機構之無擔保債務歸戶後總餘額除以最近一年平均月收入，不宜超過幾倍？(A) 1
63、 （ ） 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳？(A) 一個月至三個月 (B) 三個月至六個月
64、 （ ） 對於消費金融業務之查核，稽核人員所利用之輔助報表，下列何者較不具相關性？(A) 特定客戶群資料 (B) 動產設定未回報表 (C) 外銷貸款到期明細表 (D) 保單到期明細表
65、 （ ） 銀行發現有特約商店經由刷卡交易程序，向發卡行請款，但事實上並未銷售貨物給持卡人，僅是將錢借予持卡人時，應向下列何者提報？(A) 聯合信用卡中心 (B) 銀行公會 (C) 金管
66、 （ ） 有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理，下列何者有缺失？(A) 債權憑證由債務人親自填寫並簽章 (B) 擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸 (C) 不熟悉之客戶，應至
67、 （ ） 有關消費金融的行銷通路策略中，下列何者屬於「直接銷售」的一種？(A) 由客戶再推介客戶 (B) 設置自動貸款機(ALM) (C) 委託外界公司行銷 (D) 請有合作關係的車商
68、 （ ） 為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性，下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施？(A) 建立信用評分制度 (B) 增加徵信照會人員 (C) 停止受理新案件
69、 （ ） 金融機構辦理現金卡業務行銷時，其禁止之事項不包含下列何項？(A) 額度循環動用 (B) 以名片辦卡 (C) 以卡辦卡 (D) 快速核卡
70、 （ ） 有關消費金融產品，下列敘述何者錯誤？(A) 應定期辦理市場調查，以確認目標市場之風險 (B) 產品定價不應謹守成本加成原則 (C) 應依據不同的風險程度，設計不同的消費金融產
71、 （ ） 下列何者非屬銀行辦理消費金融業務授信評估時常見缺失？(A) 房屋貸款所徵之擔保品不良 (B) 客戶資料建檔不正確 (C) 經由核准授權不足之人員核准 (D) 發現有冒名申貸時
72、 （ ） 下列何者非屬銀行已實施之電腦應用系統必須具備之說明文件？(A) 系統說明書 (B) 程式規格說明書 (C) 操作手冊 (D) 分層負責明細表
73、 （ ） 為查核操作人員有無執行非法之工作(JOB)，以下列何種稽核軌跡最值得信賴？(A) 工作申請書 (B) 工作排程表 (C) 機房操作日誌 (D) 系統運作紀錄或控制台操作紀錄
74、 （ ） 網路銀行業務所稱「約定轉帳」，因資金移轉之稽核軌跡及資金流向十分明確，得排除下列何項安全設計？(A) 訊息隱密性、完整性 (B) 來源辨識性、不可重覆性 (C) 訊息隱密性、
75、 （ ） 有關銀行電腦輸入輸出資料管制，下列敘述何者錯誤？(A) 輸入資料須留存紀錄，輸出資料免留下紀錄 (B) 輸入資料人員或核對人員之指派，應符合牽制原則 (C) 經電腦檢核為異常
76、 （ ） 資訊單位對程式及資料檔案之存取控制，以下列何種方式控管最為有效？(A) 設簿登記 (B) 建立作業規定 (C) 裝設監視設備 (D) 使用密碼或存取控制軟體
77、 （ ） 有關電腦應用系統開發及維護作業，下列敘述何者錯誤？(A) 各種程式文件應指定專人保管 (B) 系統實施前，由原設計人員測試無誤後即可上線 (C) 程式修改須填寫申請書，並經相