公職銀行內部控制制度

48.有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶，應依下列何種方式處理？(A)依每一員工分別記帳 (B)合併記帳(C)依部門別分別記帳 (D)應個別員工要求採取彈性處理

49.銀行辦理證券投資信託基金保管銀行業務時，下列敘述何者錯誤？(A)基金存款不足時，不可代為墊款 (B)基金存款不足時，不可抵用待交換票據(C)基金資產之保管與帳務處理應由同一人擔任 (D)應於交割

50.保管銀行於辦理全權委託投資保管業務時，應以下列何者名義開立投資買賣帳戶？(A)委任人 (B)受任人 (C)保管銀行 (D)監察人

51.受託銀行以信託財產購買本身業務部門經紀之有價證券時，應經下列何者書面同意？(A)委託人 (B)受益人 (C)信託監察人 (D)信託部主管

52.有關銀行辦理財富管理業務之敘述，下列何者錯誤？(A)對客戶負有忠實義務 (B)提供客戶資產負債組合之解決方案(C)以提供諮詢意見為中心 (D)以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的

53.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務應盡告知義務；對於交易條件標準化且存續期間超過幾個月之商品，應提供一般客戶不低於幾日之審閱期間審閱結構型商品相關契約？(A)三個月；五日 (B)三個月；七日(

54.銀行辦理財富管理業務，對於法令遵循之查核，至少應多久進行一次？(A)一年 (B)一年半 (C)二年 (D)三年

55.依主管機關規定，下列何者非為以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶必要條件之一？(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明(B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財力聲明書(

56.票券商承銷融資性商業本票，以債票形式發行，其最高發行面額不得大於新臺幣多少元？(A) 10 萬元 (B) 100 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 1 億元

57.證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務，對每種證券融券與出借之總金額，合計不得超過多少？(A)總資產的 1% (B)總負債的 3%(C)總淨值的 5% (D)總股本的 7%

58.有關票券商辦理簽證業務，下列敘述何者錯誤？(A)確實核對發行公司及保證人之印鑑 (B)確實審核票券應記載事項(C)融資性商業本票不須經票券商簽證 (D)經票券商簽證之短期票券，代表一筆真實有效之

59.票券商業務人員應經向下列何種機構辦理登記後，才可以開始執行業務？(A)銀行業同業公會 (B)證券商同業公會(C)票券金融商業同業公會 (D)證期局

60.有關訪催客戶之要領，若遇客戶無人在家時，下列敘述何者錯誤？(A)可留下字條張貼，並拍照存證 (B)觀察信箱內物品是否已無人居住(C)徵詢當地村、里、鄰長客戶居住狀況 (D)設法入內查看並在大門上

61.銀行消費金融產品之策略與規劃，應從下列何者開始？(A)作業流程 (B)產品定位 (C)市場分析 (D)利潤模型

62.有關消費金融產品的特性，下列敘述何者錯誤？(A)客戶量須達一定規模才有利潤 (B)每筆承作成本高(C)多屬於中長期融資，且不具自償性 (D)風險程度低是首要原則，收益相對可不予考量

63.銀行在辦理消費金融授信審核時，對於評估申貸者之償債能力，下列敘述何者錯誤？(A)個人所得應扣除不穩定的非持續性所得(B)編製申貸人個人資產負債表可瞭解其償債能力(C)還款金額除以可供償債之所得淨

64.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月未繳足者，應於該六個月後之幾個月內，將全部墊款金額轉銷為呆帳？(A)二 (B)三 (C)六 (D)十二

65.有關消費金融業務信用卡授權風險控管，下列敘述何者正確？(A)尚未解約之風險特店交易，可先取消專人監控持卡人消費情形(B)信用卡停用或掛失後，仍有國外消費之請款時，應登錄於國際黑名單(C)風險控管

66.為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性，下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施？(A)建立信用評分制度 (B)增加徵信照會人員(C)停止受理新案件 (D)徵調有經驗授信主管支

67.有關銀行辦理消費金融業務，當一般案件喪失期限利益時之債權回收法催程序，不包括下列何者？(A)函催 (B)假扣押 (C)支付命令 (D)起訴

68.有關信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料，應依規定時間準時向下列何機構申報？(A)金管會 (B)銀行公會 (C)聯合信用卡中心 (D)金融聯合徵信中心

69.要做好消費者貸款之產品行銷，下列何者非屬有效的銷售管理策略？(A)後勤支援系統 (B)績效考核 (C)激勵措施 (D)保證核貸

70.有關消費金融業務，下列敘述何者錯誤？(A)約定書立約定書人簽章處應請借款人親自簽名蓋章(B)對保作業應確實將對保地點及時間登載於契約書上之對保欄(C)放款不得以現金支付，必須轉存入借戶設於本行之

71.消費金融業務經營成功的要素，下列何者錯誤？(A)滿足客戶需求 (B)商品單一化(C)優良組織體系 (D)銀行的風險管理技術

72.金融機構資訊單位組織與管理之查核，下列何者有缺失？(A)安控人員兼預算規劃 (B)操作人員兼程式撰寫(C)各科職掌明確且符合制衡原則 (D)對調離職人員取消其使用者代號、密碼

 2318   首頁 上一頁 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 下一頁 尾頁