25.小張預計 12 年後上大學,屆時需學費 120 萬元,若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金,請問 12 年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值)(A)不夠,還
22、 ( ) 小張預計 12年後上大學,屆時需學費 120萬元,若小張的父親每年投資 8萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金,請問 12年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值)(A) 不夠
23.小張預計 12 年後上大學,屆時需學費 120 萬元,若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金,請問 12 年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值)(A)不夠,還
30、 ( ) 小張預計12年後上大學,屆時需學費120萬元,若小張的父親每年投資8萬元於年投資報酬率3%的債券型基金,請問12年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值)(A) 不夠,還少約6
59.當市場投資報酬 5%情形下,小張預計 10 年後念大學 4 年之每年學雜費計 50 萬元,請問小張現在每年(共 10 年)需存入多少元(取最近似值)?(年金現值係數(4,5%)=3.546;年金
32.楊先生預計 5 年後退休,退休後預計第一年支出 $480,000,通貨膨脹率預計每年 2%,他投資報酬率約 5%,他希望退休金至少能支應退休後前 20 年支出,則楊先生退休時至少要存夠多少退休金
25、 ( ) 阿明預計 20 年後退休,屆時需備妥 2,000 萬元之退休金,若年投資報酬率 5%,則阿明退休前每年應儲蓄多少錢?(取最接近之金額)(A) 50.3 萬元 (B) 60.5 萬元 (
33、 ( ) 某甲目前月薪為 5 萬元,每月支出 4 萬 6 千元,打算 20 年後退休,預計退休後每月支出淨減少 1萬 5 千元,假設收入成長率等於通貨膨脹率,則其退休後所得替代率為多少?﹙取最接
30.某甲目前月薪為 5 萬元,每月支出 4 萬 6 千元,打算 20 年後退休,預計退休後每月支出淨減少 1 萬 5 千元,假設收入成長率等於通貨膨脹率,則其退休後所得替代率為多少?﹙取最接近值﹚(
36、 某甲目前月薪為 5萬元,每月支出 4萬 6千元,打算 20年後退休,預計退休後每月支出淨減少 1萬 5千元,假設收入成長率 = 通貨膨脹率,請問其退休後所得替代率為多少﹙取最近值﹚?(A) 4
30、 王家夫妻二人稅前年薪合計為 300 萬元(適用 30%所得稅率),每個月房租及生活費為 7 萬元,預計工作 30 年後退休,退休後須預留 20 年生活費,若養育每個小孩之生涯費用為 1,000
24.王家夫妻二人稅前年薪合計為300萬元(適用 30%所得稅率),每個月房租及生活費為7萬元,預計工作30年後退休,退休後須預留20年生活費,若養育每個小孩之生涯費用為 1,000萬元,則他們至多可
32.王君預計於工作 20 年後累積 1000 萬元退休金,假設年投資報酬率為 10%,請問每年應儲蓄之金額為多少?(取最接近值)?(A)17.46 萬元 (B)17.94 萬元 (C)18.23 萬
30、 ( ) 小張現年 40歲,預計 60歲退休,如果想在退休時擁有 2,500 萬元的退休金,以每年平均投資報酬率7%估算,從現在起每年應有之投資金額為若干?(取最近似值)(A) 609,830元
33、小張現年 40 歲,預計 60 歲退休,如果想在退休時擁有 2,500 萬元的退休金,以每年平均投資報酬率7%估算,從現在起每年應有之投資金額為若干?(取最接近值)(A) 609,830元 (B
34、 ( ) 小張目前已有 50 萬元可供累積退休之用,預備 15 年後退休,假設每年可儲蓄金額為 30 萬元,預估投資報酬率為 8%,屆時可累積的退休金為何?(A) 2,172萬元 (B) 1,4
32、 ( ) 小張目前已有50 萬元可供累積退休之用,預備15 年後退休,假設每年可儲蓄金額為30 萬元,預估投資報酬率為8%,屆時可累積的退休金為何?(取最接近值)(A) 2,172 萬元 (B)
18、 ( ) 某甲預計 15 年後退休,預計屆時應有 500 萬元作為退休後生活費用,若定期定額基金平均報酬率6%,則每年「年初」應投資金額約為何?(取最接近值)(A) 227,118元 (B) 2
18.某甲預計 15 年後退休,預計屆時應有 500 萬元作為退休後生活費用,若定期定額基金平均報酬率6%,則每年「年初」應投資金額約為何?(取最接近值)(A) 227,118 元 (B) 214,8
33.張先生現年 45 歲,估算退休後每年生活支出現值為 60 萬元,退休前費用上漲率為 5%,退休後費用維持不變。假設張先生 15 年後退休,預計退休後餘命 18 年,退休金投資報酬率為 3%,則張
33、 ( ) 張先生現年 45歲,估算退休後每年生活支出現值為 60萬元,退休前費用上漲率為 5%,退休後費用維持不變。假設張先生 15年後退休,預計退休後餘命 18年,退休金投資報酬率為 3%,則
36.張先生現年 45 歲,估算退休後每年生活支出現值為 60 萬元,退休前費用上漲率為 5%,退休後費用維持不變。假設張先生 15 年後退休,預計退休後餘命 18 年,退休金投資報酬率為 3%,則張
32、 某甲目前月薪為 60,000元,每月支出 55,000 元,打算 10年後退休,預計退休後之支出淨減少 22,000元,請問其退休後年支出調整率為多少?﹙取最接近值﹚(A) 60% (B) 6
40、 某甲預計 25年後退休,目標金額 2,000 萬元,5年後換車,車款一次付清 100 萬元。假設投資報酬率 7%,在不考慮通貨膨脹率與其他收入、資產之條件下,試問某甲目前約須投資多少金額?(A
29、 ( ) 王家夫妻二人稅前年薪合計為150萬元(適用21%所得稅率),每個月房租及生活費為4萬元,預計工作30年後退休,若王家夫妻二人至退休時養育每個小孩之生涯費用為500萬元,則他們至多可養育
55.小蔡預計二年後退休,目前有 300 萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?(A)新興市場股票型基金 (B)對沖基金 (C)債券型基金 (D)十年期
55.小蔡預計二年後退休,目前有 300 萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?(A)新興市場股票型基金 (B)對沖基金 (C)債券型基金 (D)十年期
54.小蔡預計二年後退休,目前有 300 萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?(A)新興市場股票型基金 (B)對沖基金 (C)債券型基金 (D)十年期
40、 ( ) 假設年投資報酬率為 6%,預計工作 25年後累積 500 萬元退休金,則每月應儲蓄之金額為多少(取近似值,以最近百元計)?(A) 6,400元 (B) 7,600 元 (C) 8,00
49、 ( ) 小張 30 歲且新婚,計劃 20 年後累積子女上大學教育基金 300 萬元,及自行創業基金 500 萬元,假設年報酬率為 3%,請問小張在未來 20 年期間,平均年儲蓄要達若干才能實現
48、 ( ) 小張 30歲,新婚,計劃 20年後累積子女上大學教育基金 300萬元,及自行創業基金 500萬元,假設年報酬率為 3%,請問小張在未來 20年期間,平均年儲蓄要達若干才能實現其理財目標
20 於計算退休金成本時,期初退休金損益未攤銷餘額超過下列何者的 10%部分才須攤銷於退休金成本中:(A) 期末預計給付義務與退休基金資產公平價值孰高者 (B)期初預計給付義務與退休基金資產公平價值孰
3.駱先生目前已屆退休年齡,共有三種退休方案可以選取,請問該選取哪一個方案較佳(折現率皆為 4%)?(甲)每年領取 20 萬元,(乙)現在先領取 200 萬元,一年後領取 150 萬元,兩年後領取 1
25、 ( ) 阿義目前有 100 萬元現金及每年投資 80 萬元,預計 3 年後要購屋,房貸利率 5%,借期 20 年,投資報酬率 6%,自備款三成,則 3 年後阿義至多有能力買若干金額之房子?(取
5.假設您有三種退休金方案可供選擇:甲方案係現在一次領取 300 萬退休金; 乙方案係分二次領,現在領 150 萬,1 年後領 155 萬; 丙方案係每年領 20 萬終身俸,1 年後開始領取,直到過世
49、 ( ) 洪小姐目前手上有 500 萬元生息資產,計劃在 8 年後需子女教育金 200 萬元,10 年後換屋需 700 萬元,20年後需退休金 1,500 萬元,若按年投資報酬率 3%計算,其至
25.阿義目前有 100 萬元現金及每年投資 80 萬元,預計 3 年後要購屋,房貸利率 5%,借期 20 年,投資報酬率6%,自備款三成,則 3 年後阿義至多有能力買若干金額之房子?(取最接近值)(
28.阿義目前有 100 萬元現金及每年投資 80 萬元,預計 3 年後要購屋,房貸利率 5%,借期 20 年,投資報酬率6%,自備款三成,則 3 年後阿義至多有能力買若干金額之房子?(取最接近值)(
36、 ( ) 某甲40歲開始選用新制退休金,假設雇主及自己每年均提撥年薪6%至其個人退休金帳戶中,預計於60歲退休,退休後餘命20年,年投資報酬率為5%,若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素,則其退休後
31.某甲 40 歲開始選用新制退休金,假設雇主及自己每年均提撥年薪 6%至其個人退休金帳戶中,預計於 60 歲退休,退休後餘命 20 年,年投資報酬率為 5%,若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素,則其
35.某甲40歲開始選用新制退休金,假設雇主及自己每年均提撥年薪6%至其個人退休金帳戶中,預計於60歲退休,退休後餘命20年,年投資報酬率為5%,若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素,則其退休後每年退休金