【評論主題】21.在無風險利率為2%下，投資於平均報酬率18%、夏普指數0.4的A基金，以及平均報酬率11%、夏普指數0.3的B基金，則下列敘述何者正確？(A) A基金的變異數為16%，B基金報酬率有68.27%
【評論內容】
★★★★=(★★★★★★★-★★★★★)/...
【評論主題】36.如想要以定期定額基金投資，圓滿達成投資所規劃之目的，則下列敘述何者非屬必要條件？(A)投資者必須要經得起基金淨值的漲跌起伏(B)投資者必須長期持續維持基金月扣款能力(C)投資者必須擁有豐富先進的
【評論內容】
(C)投資者必須擁有豐富先進的財經專業知識 => 不用
【評論主題】35.某甲40歲開始選用新制退休金，假設雇主及自己每年均提撥年薪6%至其個人退休金帳戶中，預計於60歲退休，退休後餘命20年，年投資報酬率為5%，若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素，則其退休後每年退休金
【評論內容】雇主和自己各6%，每年提撥12%12%×(5%........
【評論主題】34.某甲目前每月支出54,000元，預計退休後之月支出淨減少15,000元，假設退休後餘命28年，若不考慮退休後的投資報酬率及通貨膨脹率，請問其退休金總需求為多少？（取最接近值）(A)1,000萬元
【評論內容】（5.4-1.5）X12.....看完整...
【評論主題】33.許阿姨現年50歲，即刻起每年工作結餘50萬元均用於投資，假設每年投資報酬率為7%，在不考慮通貨膨脹率的情況下，希望退休時能累積至1,000萬元以供退休後生活使用，則許阿姨最早能於幾歲時退休？(A
【評論內容】
1000 = 50 * 年金終值(x,7%)
x=13
【評論主題】30.彭先生計劃5年後以1,000萬元換新屋，目前舊屋價值600萬元，尚有房貸400萬元需在未來10年內償還，假設新舊屋的房貸利率皆為3%，此期間房價水準不變，不另籌自備款下，購置新屋需要多少貸款？（
【評論內容】貸款400萬，400/(3%,10年,年★★★)=46.89...
【評論主題】24.王家夫妻二人稅前年薪合計為300萬元（適用 30%所得稅率），每個月房租及生活費為7萬元，預計工作30年後退休，退休後須預留20年生活費，若養育每個小孩之生涯費用為 1,000萬元，則他們至多可
【評論內容】所得稅:300*30%*30 = 2700...
【評論主題】22.小華距就讀大學醫科還有12年，預估屆時共須花費學費 210萬元。如果投資組合年報酬率為8%，小華的家人每年約須提撥多少金額作為教育金準備？（取最接近值）(A)9.38萬元 (B)10.21萬元
【評論內容】210 = x * 年.....看完整詳...
【評論主題】12.有關緊急預備金的敘述，下列何者錯誤？(A)衡量緊急預備金的因應能力，最低標準的失業保障月數是三個月(B)要提高意外災變承受能力，在年生活費不變的情況下，應設法提高可變現資產(C)緊急預備金可以活
【評論內容】當存款利率與短期信用貸款利率差距愈........
【評論主題】10.若有存款100萬元，股票投資300萬元，自用住宅價值800萬元，尚餘貸款600萬元，若每月固定支出為10萬元，則下列敘述何者錯誤？(A)存款保障月數＝10個月 (B)變現資產保障月數＝40個月(
【評論內容】存款保障月數=100/10=10變現資產★★★★=...
【評論主題】8.家庭消費主要決定於可支配所得的大小。假設某家庭之年平均收支資料如下：薪資所得60萬元，財產所得收入20萬元，各項消費支出50萬元，對政府經常性移轉支出10萬元，則該家庭之可支配所得為多少？(A)
【評論內容】可支配所得＝所得收入總計－非消費........
【評論主題】6.小明2年前以自備款300萬元購買當時價值900萬元的透天厝，其餘不足額向銀行申貸，約定前 3年只還利息不還本金，目前房子市價 1,200萬元，則現在小明的自用資產貸款成數為多少？(A) 30% (
【評論內容】先算出總共貸款多少900 - 300 = 600...
【評論主題】5.下列何者係衡量家庭財務結構之負債比率公式？(A)總負債／淨值 (B)總負債／總資產 (C)淨值／總負債 (D)總資產／總負債
【評論內容】負債比率 = 總負債 .....看完整詳...
【評論主題】4.有關利率敏感度分析，下列敘述何者錯誤？(A)利率敏感部位＝貸款－存款－股票投資額(B)利率敏感部位愈高，利率變動對淨值影響愈大(C)利率長期向上趨勢明顯，辦理定期存款時應選擇以機動利率計息(D)利
【評論內容】利率敏感比率 = 利率敏.....觀看完★★★，...
【評論主題】3.理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時，下列建議何者錯誤？(A)儲蓄額降低時，宜減少開銷或增加收入(B)倘累積生息資產大幅減損時，可考慮延長目標達成年限(C)利率持續走升，則定存到期時可買進債
【評論內容】當市場利率上升，債.....看完整詳...
【評論主題】47.下列何者非屬反浮動利率商品之組成項目？(A)存款利息收入 (B)利率交換契約(C)匯率選擇權契約 (D)利率上限契約
【評論內容】(C)是一種以匯率作為.....看完整詳...
【評論主題】35.小李買進2口履約指數800之台灣加權金融期貨契約，請問該期貨契約價值為下列何者？(A) 80萬元 (B)120萬元 (C)160萬元 (D)200萬元
【評論內容】金融期貨契約價值比是指數乘於NT$1000800*...
【評論主題】34.就賣權而言，當現貨價格30元，履約價格27元時，請問該賣權價內差值為何？(A) 0元 (B)1元 (C)2元 (D)3元
【評論內容】賣權 = 市場價格低於履約價格履約價格 = 27...
【評論主題】33.有關價內與價外選擇權之權利金，下列敘述何者正確？(A)在其他條件相同的情況下，價內選擇權的權利金比價外選擇權低(B)在其他條件相同的情況下，價內選擇權的權利金比價外選擇權高(C)價內選擇權沒有權
【評論內容】價內選擇權指買方在此時要求履約即可獲利。...
【評論主題】30. A基金為封閉式基金，集中市場收盤價為19.5元，溢價2%，則A基金淨值為何？(A) 19.1元 (B)19.11元 (C)19.89元 (D)19.9元
【評論內容】19.5*2%=0.39(高於市值的數字)........
【評論主題】22.有關艾略特波浪理論，下列敘述何者錯誤？(A)第一波為五波中最低的一波，類似低價反彈(B)第四波經常會出現三角形的整理格局(C)第五波為整個波浪理論中可能上升至最高波段(D)第C波為下降趨勢中向上
【評論內容】上升階段(五波)下降階段(三波)第一波:...
【評論主題】20.下列何組價格所畫出的K線為十字線（四個數字分別代表開盤價、最高價、最低價、收盤價）？(A) 54、57、53.5、55.5 (B)41、42、38、39(C)31、33.5、31、31.5 (D
【評論內容】
當開盤價 = 收盤價，會呈現十字線
【評論主題】19.巿價在50至100元之間的股票，其最小變動單位（即一檔）為下列何者？(A) 0.05元 (B)0.1元 (C)0.5元 (D)1元
【評論內容】股票升降單位，採6個級距方式，每股市價未...
【評論主題】17.面額100萬元，票面利率為8%，市場殖利率為10%，發行年限3年到期的債券，其存續期間為多少年？(A) 2.535年 (B)2.626年 (C)2.777年 (D)2.863年
【評論內容】7.面額 100 萬元，票面利率為 8%，...
【評論主題】13.一般而言，公司若發行可贖回債券(callable bond)，其票面利率和不可贖回債券比較為何？(A)提高 (B)降低 (C)相同 (D)無法判斷
【評論內容】一般的債券原本在到期前都不可提早贖回，但...
【評論主題】3.銀行法第二十條所稱之「銀行」，除商業銀行及專業銀行外，尚包括下列何者？(A)證券金融公司 (B)票券金融公司(C)信託投資公司 (D)證券投資信託公司
【評論內容】銀行分為下列三種： 一、商業銀行。 ...