【評論主題】33. 投信事業運用自有資金，購買於國內募集之投信基金、對不特定人募集之期貨信託基金，及經核准之境外基金總金額，不得超過最近期淨值多少比率?(A)10% (B)20% (C)40% (D)5%
【評論內容】
證券投資信託事業運用自有資金購買於國內募集之證券投資信託基金、對不特定人募集之期貨信託基金及境外基金總金額，不得超過證券投資信託事業最近期經會計師查核簽證財務報告之淨值之百分之四十
【評論主題】23. 投信投顧業者以委任方式辦理全權委託投資業務，有關全權委託投資帳戶之相關規定何者為非?(A)全權委託投資買賣帳戶投資範圍包含外國有價證券者，得依資產所在地法令或全權委託保管機構與國外受託保管機構
【評論內容】
投資買賣帳戶應以保管機構
【評論主題】19. 有關全權委託保管機構，下列何種敘述為非?(A)每一全權委託投資帳戶之保管機構不限定一家(B)客戶得於全權委託投資契約存續期間變更全權委託保管機構，但應以書面通知原全權委託保管機構及受任人(C)
【評論內容】
每一全權委託投資帳戶之全權委託保管機構以一家為限
【評論主題】75.( )若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司34%)、自然人 C(佔乙公司
【評論內容】
最終有實質受益人及控制權的人
甲公司：自然人A（50%）、乙公司（49.8%）、自然人P（0.2%）
乙公司：自然人B（佔乙34%）、自然人C（佔乙33%）、自然人D（佔乙33%）
自然人P是BCD的代理人
自然人A 佔50%
自然人P 佔n0.2＋34%＋33%＋33%
自然人A與自然人P 是最大實際佔股數的人
【評論主題】68.( )下列關於資恐防制法的敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不
【評論內容】
（A）主關機關是法務部
（B）制裁名單包括有疑似有不明金流的國家都算
【評論主題】64.( )依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者強化措施？(A)提昇批准授權(B)採取強化之持續監督(C)瞭解客戶財富及資金來
【評論內容】
對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應 額外採取下列強化措施：（一）在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意。（二）應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產 生該資金之實質來源。（三）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。
【評論主題】41.( )資恐與洗錢最主要的不同在於？(A)利用的金融與非金融服務管道不同(B)資金來源合法性(C)構成犯罪要件寬嚴程度不同(D)申報可疑交易的時效不同
【評論內容】
資恐金錢來源大多是合法性的，有來源可尋的
【評論主題】12.( )下列何者非資恐防制法之立法目的？(A)維護國家安全(B)穩定金融秩序(C)保障基本人權(D)強化資恐防制國際合作
【評論內容】資恐防制法-第一條為防止並遏止對恐怖活動、組織、分子之資助行為（資恐），維護國家安全，保障基本人權，強化資恐防制國際合作，特制定本法。
【評論主題】10.( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者？(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之二十五(D)百分之五十
【評論內容】
具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五者，
金融機構得請客戶提供股東名冊或其他文件協助完成辨識。
【評論主題】7.( )依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後多少時間內以媒體申報？(A)五個日曆日(B)五個營業日(C)十個日曆日(D)十個營業日
【評論內容】
金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式，向法務部調查局申報。無法以媒體方式申報而有正當理由者，得報經法務部調查局同意後，以書面申報之。
【評論主題】14. 投信公司為非專業機構投資人之客戶，應建立全權委託投資或交易帳戶會計制度分別按日登帳，其投資或交易決策及款項收付之相關憑證應一併歸戶建檔保存，保存年限不得少於?(A)一年 (B)二年 (C)三年
【評論內容】
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保存期限：錄音1年、廣告2年、文件5年、帳冊10年
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