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【評論內容】
陸、投資組合之再平衡（ Rebalancing）
投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同，使得原本建議之各資
產比例有重新調整必要，為符合客戶承受投資風險程度或是維持原本
設定比例，以降低投資組合之風險，自動化投資顧問服務系統內建之
資產組合自動再平衡功能者，應依下列規定辦理：
一、明確告知客戶提供投資組合再平衡之服務。
二、向客戶揭露投資組合再平衡如何運作，包括投資組合定期檢視、
投資組合再平衡執行啟動以及停止之時機。
三、告知客戶投資組合再平衡可能產生之各項成本及其他可能之限制
。
四、應與客戶事先約定自動化投資顧問服務之投資組合再平衡交易相
關內容。
五、建立自動化投資顧問服務系統對市場發生重大變動時之政策與處
理程序。
前項第四款有關投資組合再平衡交易之約定內容，應包括但不限於下
列條件，以調整至原設定之目標投資組合比例。
一、執行時機
（一）定期檢視：月、季、半年或年度等。
（二）不定期檢視：由客戶自行指定或於達到預設之執行條件時。
二、執行條件：個別投資標的或整體投資組合之損益達預設之標準，
或偏離原設定之投資比例達預設之標準。
三、執行方式：以新增匯入資金、配息等買進或賣出，或就原組合之
各標的部位調整賣出、買進，以調整至原設定之目標投資組合比
例。
倘投資組合再平衡交易之投資標的或比例與原約定不同，須先經客戶
同意，始能進行調整。
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【評論內容】
第十九條
客戶與受任人或全權委託保管機構間所簽訂之契約，如與第十七條規定範
本不同時，不得有下列情事：
一、違反法令規定或公序良俗。
二、導致同業間不公平競爭。
三、個別契約之間有不同約定，致使客戶之間發生利益衝突。
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