【煉乳雪花冰】評論

陸、投資組合之再平衡（ Rebalancing）    投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同，使得原本建議之各資    產比例有重新調整必要，為符合客戶承受投資風險程度或是維持原本    設定比例，以降低投資組合之風險，自動化投資顧問服務系統內建之    資產組合自動再平衡功能者，應依下列規定辦理：    一、明確告知客戶提供投資組合再平衡之服務。    二、向客戶揭露投資組合再平衡如何運作，包括投資組合定期檢視、        投資組合再平衡執行啟動以及停止之時機。    三、告知客戶投資組合再平衡可能產生之各項成本及其他可能之限制        。    四、應與客戶事先約定自動化投資顧問服務之投資組合再平衡交易相        關內容。    五、建立自動化投資顧問服務系統對市場發生重大變動時之政策與處        理程序。    前項第四款有關投資組合再平衡交易之約定內容，應包括但不限於下    列條件，以調整至原設定之目標投資組合比例。    一、執行時機      （一）定期檢視：月、季、半年或年度等。      （二）不定期檢視：由客戶自行指定或於達到預設之執行條件時。    二、執行條件：個別投資標的或整體投資組合之損益達預設之標準，        或偏離原設定之投資比例達預設之標準。    三、執行方式：以新增匯入資金、配息等買進或賣出，或就原組合之        各標的部位調整賣出、買進，以調整至原設定之目標投資組合比        例。    倘投資組合再平衡交易之投資標的或比例與原約定不同，須先經客戶    同意，始能進行調整。中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務（Robo-Advisor）作業要點