【評論主題】50.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶，應有效採取強化管理措施，降低已知風險。下列何者非為相關措施？(A)取得開戶與往來目的的相關資料(B)簡化管控措施(C)增加客戶審查頻率(D)實地查訪

【評論內容】對於高風險客戶與具高風險因子之客戶，金融...

【評論主題】36.對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快

【評論內容】出入境攜帶貨幣與物品免申報限額：1.新臺...

【評論主題】30.下列何者非屬保險公司防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之聯名出具人？(A)董事長 (B)總稽核 (C)總經理 (D)總機構法令遵循主管

【評論內容】由董事長、總經理、稽核主管、防制洗錢及打...

【評論主題】16.銀行業應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並於每會計年度終了後幾個月內將該內部控制制度聲明書內容揭露於該銀行網站？(A)一個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月

【評論內容】於每會計年度終了後三個月內，將內部控制制...

【評論主題】15.金融機構執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，交易紀錄之保存，自交易完成時起，應至少保存多久？(A) 3 年 (B) 5 年 (C) 7 年 (D) 10 年

【評論內容】金融機構應將所有國內與國際的交易紀錄保存...

【評論主題】5.保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？(A)姓名或名稱 (B)身分證明文件號碼 (C)地址 (D)註冊設立日期

【評論內容】對於經指定為保險「受益人」者，應取得其姓...

【評論主題】4.下列金融業務何者是屬於防制洗錢金融行動工作組織四十項建議的範圍？(A)信用卡 (B)債、票券 (C)匯款 (D)授信

【評論內容】防制洗錢金融行動工作組織FATF的40項...

【評論主題】1.有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？(A)化整為零的處置(placement) (B)層層掩飾的多層化(layering)(C)整合彙整(integration) (D)法規套利(arbit

【評論內容】洗錢三階段：處置Placement→多層★☆........

【評論主題】39.如果僅有四個流程：A.提供投資組合建議；B.自動化管理與風險監控；C.了解客戶；D.執行交易。請問下列何順序屬於理財機器人服務流程？(A) CADB (B) BCAD (C) ACDB (D)

【評論內容】

理財機器人服務流程

（1）★★★★☆☆☆...

【評論主題】19.依簡易人壽保險法規定，保險契約得由本人或第三人訂立之。以他人為被保險人時，下列哪些人須有保險利益？(A)要保人與受益人 (B)要保人與被保險人 (C)保險人與被保險人 (D)被保險人與受益人

【評論內容】簡易人壽保險法第9條以他人為被保險人時，...

【評論主題】72.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形，下列敘述何者正確？(A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分，會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能(B)保險公司無須統計

【評論內容】

選項(B)錯在多了一個「無」字

選項(D)錯在多了一個「僅」字

【評論主題】71.金融機構對於大額現金交易，於申報前，應該進行何程序？(A)告知客戶改為匯款交易，可以免去申報作業(B)確認客戶身分(C)詢問交易目的，並要求客戶提供相關資料(D)請客戶填寫大額交易申報表

【評論內容】

大額交易申報表由金融機構填寫