資訊推薦

• 32.透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用？(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人(C)洗錢者常透過多家銀行，將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶(D)透過電匯洗錢
• 33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？ A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監
• 34.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人，可以利用下列何種公開資訊系統？(A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問(C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
• 35.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法？(A)帳戶突有達特定金額以上存款(B)帳戶每筆存提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上(C)存款帳戶密集存入多筆款項，並迅速移轉(D)將活期性存款轉
• 36.對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快
• 37.金融機構經過評估，如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人，應執行的強化客戶審查措施，下列何項錯誤？(A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施，以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源(C)
• 38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?(A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶(C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
• 39.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易，下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險？(A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
• 40.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣？(A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易(B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯回同一
• 41.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東，請問應先徵提下列何種文件？(A)股東名冊 (B)公司執照 (C)公司章程 (D)變更事項登記卡
• 42.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家？(A)伊朗 (B)美國 (C)希臘 (D)南非
• 43.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？(A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
• 44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？(A)源於巴塞爾委員會指導原則(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議(C)現行洗錢
• 45.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員，下列敘述何者錯誤？(A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP(B)除了商業資料庫名單外，客戶審查 CDD 也很重要(C)商業
• 46.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不
• 47.下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有客戶，
• 48.銀行必須建立帳戶與交易監控政策，當出現預警案件時，下列何種處理方式錯誤？(A)應比對銀行所留存之客戶資料 (B)比對搜尋引擎網站所搜尋資料(C)請客戶說明或提供文件 (D)因已屬預警案件，故無須
• 49.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？(A)與現金之關聯程度 (B)是否為主管機關核准之商品(C)是否為面對面業務往來關係或交易 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
• 50.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶，應有效採取強化管理措施，降低已知風險。下列何者非為相關措施？(A)取得開戶與往來目的的相關資料(B)簡化管控措施(C)增加客戶審查頻率(D)實地查訪
• 51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前，應
• 52.下列何者非對既有客戶身分持續審查之時點？(A)客戶加開帳戶或新增業務往來 (B)靜止戶久未往來依規定註銷帳戶(C)得知客戶身分背景有重大變動 (D)依客戶之風險程度及重要性所定定期審查時點
• 53.有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者有誤？(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響。(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。(C)為客戶審查目的而取得的紀錄
• 54.對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述，下列何者錯誤？(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係
• 55.對於保險業的交易持續監控措施，下列敘述何者為非？(A)倘沒有建立資訊系統輔助時，對人工監控與預警應該建立標準流程(B)應綜合考量保險業本身的客戶性質、業務規模與複雜度等因素，建立自身交易監控政策
• 56.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少，但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點：(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示