問題詳情

46.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？
(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」
(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不需辦理客戶審查，應直接向主管機關辦理申報作業
(D)應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資料之更新

參考答案

答案：C
難度：簡單0.8
書單：沒有書單，新增

用户評論

【茶茶】評論

X(C) 發現疑似洗錢或資恐交易時，不...

【Mee Chen】評論

金融機構第五條、金融機構應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。三、金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次。

【CC】評論

(C) 發現疑似洗錢或資恐交易時，應依金融機構防制洗錢辦法第3條規定對客戶身分再次確認