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49.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯?(A)與現金之關聯程度 (B)是否為主管機關核准之商品(C)是否為面對面業務往來關係或交易 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
問題詳情
49.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯?
(A)與現金之關聯程度
(B)是否為主管機關核准之商品
(C)是否為面對面業務往來關係或交易
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
參考答案
答案:B
難度:
適中
0.567
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【
茶茶
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(三)產品及服務、交易或支付管道風險1....
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48.銀行必須建立帳戶與交易監控政策,當出現預警案件時,下列何種處理方式錯誤?(A)應比對銀行所留存之客戶資料 (B)比對搜尋引擎網站所搜尋資料(C)請客戶說明或提供文件 (D)因已屬預警案件,故無須
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50.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶,應有效採取強化管理措施,降低已知風險。下列何者非為相關措施?(A)取得開戶與往來目的的相關資料(B)簡化管控措施(C)增加客戶審查頻率(D)實地查訪
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51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤?(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前,應
52.下列何者非對既有客戶身分持續審查之時點?(A)客戶加開帳戶或新增業務往來 (B)靜止戶久未往來依規定註銷帳戶(C)得知客戶身分背景有重大變動 (D)依客戶之風險程度及重要性所定定期審查時點
53.有關風險基礎方法的限制,下列敘述何者有誤?(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性,不受風險基礎程序的影響。(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。(C)為客戶審查目的而取得的紀錄
54.對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述,下列何者錯誤?(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係
55.對於保險業的交易持續監控措施,下列敘述何者為非?(A)倘沒有建立資訊系統輔助時,對人工監控與預警應該建立標準流程(B)應綜合考量保險業本身的客戶性質、業務規模與複雜度等因素,建立自身交易監控政策
56.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少,但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點:(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示
57.銀行行員甲侵占客戶存款,多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉,最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述,下列何者錯誤?(A)甲侵占客戶存款,不屬於洗錢防制法之特定犯罪(B)甲將侵占客戶
58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處,其主要國際合作管道為何?(A)聯合國 United Nations (B)亞太經濟合作組織 APEC(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group (D)金融行動
59.有關「重要政治性職務人士」,下列敘述何者錯誤?(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管,也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員,並不包括中低階人員(D)未再擔
60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確?(A)全面踐履客戶審查義務(B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離,兩者不得兼任(D)增訂
62.下列何者非旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品?(A)總價值逾等值 20,000 美元的現鈔(B)總價值逾新台幣 100,000 元的新台幣現鈔(C)總面額逾等值 10,000 美元的有
63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報,但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證?(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項背面尚有試題(C)代收信用卡消費
64.有關洗錢風險之評估,需透過下列何種因子考量?(A)犯罪者能力 (B)洗錢活動範圍 (C)犯罪所得估算 (D)被害人狀況
65.銀行應對哪些職務依其業務性質,每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責,及具備執行該職責應有之專業?(A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C
66.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項銀行應予婉拒建立業務關係?(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關證明文件(B)由代理人辦理開戶者,查證代理人之事實有困難(C)持用偽變造身分證明文件者(
67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確?(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風
68.若欲了解甲公司之實際受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(40%)、自然人 P(10%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司 15%)、自然人 C(佔乙公司 70%)、
69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業,下列何者正確?(A)發現異常交易時,應立即陳報總稽核 (B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性 (D)向法務部申
70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務?(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,但不包括所
71.要防堵重要政治性職務人士洗錢,下列哪些敘述正確?(A)如果透過代理人進行交易,務必驗明實際交易人的身分證明文件(B)如果派遣代理人前往金融機構進行交易,並要求特別協助,應給予禮遇(C)當政權易手
72.下列何者為我國洗錢防制之適合方式?(A)金融機構加強落實 KYE(B)金融機構加強落實 KYC(C)銀行對客戶帳戶任何一筆存款,無論金額多寡均需嚴加查問(D)落實金融機構申報疑似洗錢交易報告
73.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或
74.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品,請問若張三有下列何種情形時,甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查?(A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次(C)張三的太太偶爾前來開啟保管
75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素?(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)內稽報告 (D)銀行正常交易筆數與金額