資訊推薦

• 60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
• 61.為加強前端洗錢防制之重要性，洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範，下列敘述何者正確？(A)全面踐履客戶審查義務(B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離，兩者不得兼任(D)增訂
• 62.下列何者非旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品？(A)總價值逾等值 20,000 美元的現鈔(B)總價值逾新台幣 100,000 元的新台幣現鈔(C)總面額逾等值 10,000 美元的有
• 63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項背面尚有試題(C)代收信用卡消費
• 64.有關洗錢風險之評估，需透過下列何種因子考量？(A)犯罪者能力 (B)洗錢活動範圍 (C)犯罪所得估算 (D)被害人狀況
• 65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？(A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C
• 66.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪幾項銀行應予婉拒建立業務關係？(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關證明文件(B)由代理人辦理開戶者，查證代理人之事實有困難(C)持用偽變造身分證明文件者(
• 67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風
• 68.若欲了解甲公司之實際受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(40%)、自然人 P(10%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司 15%)、自然人 C(佔乙公司 70%)、
• 69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核 (B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性 (D)向法務部申
• 70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所
• 71.要防堵重要政治性職務人士洗錢，下列哪些敘述正確？(A)如果透過代理人進行交易，務必驗明實際交易人的身分證明文件(B)如果派遣代理人前往金融機構進行交易，並要求特別協助，應給予禮遇(C)當政權易手
• 72.下列何者為我國洗錢防制之適合方式？(A)金融機構加強落實 KYE(B)金融機構加強落實 KYC(C)銀行對客戶帳戶任何一筆存款，無論金額多寡均需嚴加查問(D)落實金融機構申報疑似洗錢交易報告
• 73.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石或
• 74.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查？(A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次(C)張三的太太偶爾前來開啟保管
• 75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)內稽報告 (D)銀行正常交易筆數與金額
• 76.依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外國政府
• 77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施，何者不正確？(A)由專業中間人代辦者，加強確認客戶身分(B)網路開戶者，先完成開戶，有交易時再確認客戶身分(C)委託開戶者，先完成開戶，有交易時再確認
• 78.對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？(A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費
• 79.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？(A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
• 80.進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人數(B)客戶能發揮之政治影響力(C)客戶擔任政治性職務時的職位重要性(D)客戶的前職與目前從事的工作有無任何
• 1.比熱是一個物理量，則當相同質量的物體，比熱較小時，代表的物理意義為 (A)吸熱快(B)吸熱慢 (C)溫度高 (D)溫度低。
• 2. 「一粥一飯，當思來之不易；半絲半縷，恆念物力維艱。」是出自哪一部書？(A)《菜根譚》 (B)《弟子規》 (C)《朱子家訓》 (D)《東萊博議》
• 3. 下列選項何者不是聯合國教科文組織的「人類非物質文化遺產」？(A)端午節 (B)中元節 (C)媽祖信俗 (D)二十四節氣
• 4. 始建於明嘉靖四十五年，座落在浙江省寧波市區的「天一閣」藏書樓，是由當時兵部右侍郎范欽私人所建造，其命名取義有何文化內蘊？(A)誇收藏之富 (B)取字號地居(C)標示珍本寶物 (D)為了以水剋火