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60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
問題詳情
60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?
(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處
(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
參考答案
答案:D
難度:
非常簡單
0.933
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用户評論
【用戶】
茶茶
【年級】高三下
【評論內容】(A) 保單借款原本即屬甲之權利,無可...
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59.有關「重要政治性職務人士」,下列敘述何者錯誤?(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管,也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員,並不包括中低階人員(D)未再擔
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61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確?(A)全面踐履客戶審查義務(B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離,兩者不得兼任(D)增訂
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62.下列何者非旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品?(A)總價值逾等值 20,000 美元的現鈔(B)總價值逾新台幣 100,000 元的新台幣現鈔(C)總面額逾等值 10,000 美元的有
63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報,但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證?(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項背面尚有試題(C)代收信用卡消費
64.有關洗錢風險之評估,需透過下列何種因子考量?(A)犯罪者能力 (B)洗錢活動範圍 (C)犯罪所得估算 (D)被害人狀況
65.銀行應對哪些職務依其業務性質,每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責,及具備執行該職責應有之專業?(A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C
66.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項銀行應予婉拒建立業務關係?(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關證明文件(B)由代理人辦理開戶者,查證代理人之事實有困難(C)持用偽變造身分證明文件者(
67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確?(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風
68.若欲了解甲公司之實際受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(40%)、自然人 P(10%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司 15%)、自然人 C(佔乙公司 70%)、
69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業,下列何者正確?(A)發現異常交易時,應立即陳報總稽核 (B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性 (D)向法務部申
70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務?(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,但不包括所
71.要防堵重要政治性職務人士洗錢,下列哪些敘述正確?(A)如果透過代理人進行交易,務必驗明實際交易人的身分證明文件(B)如果派遣代理人前往金融機構進行交易,並要求特別協助,應給予禮遇(C)當政權易手
72.下列何者為我國洗錢防制之適合方式?(A)金融機構加強落實 KYE(B)金融機構加強落實 KYC(C)銀行對客戶帳戶任何一筆存款,無論金額多寡均需嚴加查問(D)落實金融機構申報疑似洗錢交易報告
73.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或
74.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品,請問若張三有下列何種情形時,甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查?(A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次(C)張三的太太偶爾前來開啟保管
75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素?(A)目標市場 (B)經銷管道 (C)內稽報告 (D)銀行正常交易筆數與金額
76.依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,下列何種客戶應直接視為高風險?(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外國政府
77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施,何者不正確?(A)由專業中間人代辦者,加強確認客戶身分(B)網路開戶者,先完成開戶,有交易時再確認客戶身分(C)委託開戶者,先完成開戶,有交易時再確認
78.對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者?(A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費
79.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象?(A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
80.進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時,應考量下列哪些風險因子?(A)客戶之子女人數(B)客戶能發揮之政治影響力(C)客戶擔任政治性職務時的職位重要性(D)客戶的前職與目前從事的工作有無任何
1.比熱是一個物理量,則當相同質量的物體,比熱較小時,代表的物理意義為 (A)吸熱快(B)吸熱慢 (C)溫度高 (D)溫度低。
2. 「一粥一飯,當思來之不易;半絲半縷,恆念物力維艱。」是出自哪一部書?(A)《菜根譚》 (B)《弟子規》 (C)《朱子家訓》 (D)《東萊博議》
3. 下列選項何者不是聯合國教科文組織的「人類非物質文化遺產」?(A)端午節 (B)中元節 (C)媽祖信俗 (D)二十四節氣
4. 始建於明嘉靖四十五年,座落在浙江省寧波市區的「天一閣」藏書樓,是由當時兵部右侍郎范欽私人所建造,其命名取義有何文化內蘊?(A)誇收藏之富 (B)取字號地居(C)標示珍本寶物 (D)為了以水剋火
5. 祭祀祖先是華人社會極為重視的禮儀文化,此一禮儀屬於傳統「五禮」的哪一個?(A)吉禮 (B)凶禮 (C)嘉禮 (D)賓禮
6. 下列有關華人飲食文化的敘述何者最適當?(A)傳說豆腐發明者是西漢光武帝劉秀(B)清代桓寬《鹽鐵論》的主要內容為食品生產和烹飪加工方法(C)夜市起于南宋,當時有著名的「州橋夜市」,通宵達旦,極為熱